歐盟議會將投票扼殺「匿名交易」，Coinbase 呼籲反對

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封面： Photo by Sara Kurfeß on Unsplash

昨日，多鏈 DeFi 錢包 Unstoppable Finance 的戰略與業務開發負責人 Patrick Hansen 在 Twitter 帖子中透露，歐盟議會將於 3 月 31 日就修訂《資金轉移條例》(TFR) 進行投票，其中值得注意的是，提案中將 Ledger 或 Metamask 等非託管錢包納入反洗錢 [AML] 方案。

歐盟議會最新的反洗錢一攬子計劃包括對 FTR 的修訂，該修訂將擴大金融公司的義務和範圍，將加密貨幣納入其中，加密服務提供商也需要將資金轉移金額、發送者和收款者的信息提供給反洗錢監管機構。

據悉，現有的 FATF 旅行規則也是歐盟實施的，簡單來說，加密服務提供商（交易所、保管人等）必須在收到超過 1000 美元的加密交易時，與監管機構共享其客戶的個人信息（姓名、地址等）。

Hansen 指出，該提案的初稿與將要投票的版本之間有很多不同之處，特別是將非託管錢包納入 AML 方案，在他看來，這對於加密行業而言絕對是一個危險信號。

與最初的版本不同，最初只需要收集來自/向非託管錢包進行的轉賬的個人數據，而現在要求驗證關於非託管錢包背後的發起人或受益人的信息的準確性。但它並沒有說明加密服務提供商應該如何準確地驗證未託管的對應方。

最新的提案將所有來自非託管錢包的每筆超過 1000 歐元的轉賬，即使沒有洗錢的跡象，錢包也必須通知 “反洗錢主管機構”。Hansen 認為，這是對加密行業參與者隱私權的 “絕對侵犯”。

此外，歐盟議會將繼續評估是否需要 “採取額外的具體措施來減輕從或向非託管錢包轉移所帶來的風險，包括禁止或限制。”

注意，雖然 FATF 旅行規則只要求對超過 1000 美元金額的交易採取措施，但歐盟對法定貨幣（電匯等）的 FTR 只要求對超過 1000 歐元的轉賬進行信息共享，但該提案並沒有為加密貨幣設定最低門檻轉移。Hansen 認為，這意味著很快每一筆非去中心化的交易都必須伴隨著個人信息的共享。

與前段時間歐盟加密資產市場監管框架 MiCA 法規禁止工作量證明（PoW）機制不同的是，理事會（成員國）似乎與歐盟議會在這些問題上意見一致（沒有加密轉移門檻，打擊非託管錢包等）。據悉，歐盟限制使用 PoW 的修正案在受到加密社區的強烈反對後被否決。

儘管距離 31 日的投票已經很近了，加密社區強烈反對是否能對幾乎全議員支持的提案產生影響，但加密交易所 Coinbase 已經有所行動。

Coinbase 呼籲加密社區反對

今天，Coinbase 的首席法務官 Paul Grewal 發表了自己的看法，並發出呼籲：

“ 如果提案通過，這將釋放對 Coinbase 等交易所的完整監控制度，扼殺創新，並破壞個人用來安全保護其數字資產的自託管錢包。投票可能會在本週舉行，所以時間已經不多了。如果您關心保護個人隱私，並將法律重點放在真正解決對非法使用數字資產的合法擔憂的解決方案上，那麼現在是發表意見並發表意見的時候了。我們必須以一種強烈的聲音反對這項提案，以免為時已晚。

事實是，數字資產通常是犯罪分子隱藏其非法金融活動的一種明顯較差的方式。這就是為什麼，根據現有的最佳研究，到目前為止，隱藏非法金融活動的最流行方式仍然是現金。

與現金不同，執法部門可以使用高級分析工具跟踪和追踪數字資產轉移。這一切都不需要打破錢包持有者既定的隱私期望，因為數字資產底層的開放架構是公開的，並且為交易細節提供了前所未有的透明度。這些記錄也是永久性的——沒有人（加密公司、政府、甚至不良行為者）可以破壞或更改信息。簡而言之，數字資產及其區塊鏈技術的不變性實際上增強了檢測和阻止非法活動的能力。

歐盟曾經對於數字資產發出了擁抱，例如，將所有加密交易都將被視為 “符合旅行規則”。這意味著加密貨幣的處理方式與法定貨幣（門檻為 1,000 歐元）不同，這為傳統金融服務提供商確立了相對於新技術的明顯優勢，具有顯著的反競爭和反創新影響。

不過，在最新提案中最糟糕的一項是交易所的新義務，即收集、驗證和報告使用非託管錢包的客戶的信息。例如，要求交易所不僅要收集非客戶錢包用戶的個人數據，還要在允許向其中一位客戶轉賬之前驗證數據的準確性。簡單來說，這基本上意味著你不能從你的 “銀行賬戶” 中取出錢來發送給其他人，除非你與你的金融機構分享關於那個人的個人數據並驗證他的身份。這種驗證要求不僅幾乎不可能做到，而且要求交易所對非客戶進行廣泛的數據收集、驗證和保留違反了歐盟的數據保護原則。”

最新提案可能會嚴重侵犯個人財務自由，對加密經濟造成不可挽回的損害，並扼殺整個歐盟創新的未來。

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