全程講解概述
作者：智匯諮詢，@wisefc1
捷克加密貨幣牌照的介紹
捷克國家銀行 (CNB) 負責捷克共和國金融市場的一般監管。據當局稱加密貨幣不被視為法定貨幣。儲存在區塊鏈上的加密資料不是中央銀行、信貸機構或其他支付服務提供者發行的以傳統國家貨幣表示的債權。根據《支付系統法》第 4 條第 1 款，加密貨幣不被視為電子貨幣。根據支付系統法第 (1)(c) 條，它們也不被視為資金，加密貨幣被歸類為商品。在捷克共和國取得加密許可證，加密公司必須通過金融分析辦公室 (FAU) 的申請程序。
加密货币许可证允许您提供交换和存储加密货币的服务，以及在加密货币交换器上提供您自己的 CO(实用代币)。在捷克共和国获得加密货币许可证已成为处理加密货币的公司越来越受欢迎的解决方案。该司法管辖区因其快速目经济高效的许可证获取流程而在众多司法管辖区中脱颖而出。这个国家的另一个显著优势是当地监管机构的要求相当低，这大大简化了许可程序。
地方當局努力支持加密貨幣業務的創新和發展，這對於想要創辦加密貨幣新創公司並進入歐洲市場的企業家來說也是一個優勢。由於其歐盟成員身份，捷克加密貨幣公司有機會在歐洲支付系統開設帳戶，這顯著擴展了它們在國際層面的能力。
由於其經濟穩定、透明的立法和對新創企業的支持，捷克共和國對於希望以最快、最簡單的條件獲得加密貨幣許可證並開展加密貨幣業務的人來說是理想的選擇。
在捷克共和國取得虛擬資產許可證的優勢：
（1）在捷克共和國註冊加密貨幣公司為開展成功的國際業務提供了許多機會。該許可證使公司有權在整個歐盟開展業務，使其服務幾乎遍及世界各地。
（2）捷克共和國的優勢在於勞動成本相對較低、稅收制度透明以及在精神上和地理上靠近獨聯體國家。
在捷克共和國取得執照的優勢：
（1）公司依法登記設立。
（2）可以在捷克共和國提供與虛擬資產相關的服務，即購買、出售、儲存、管理、轉讓或（3）促進虛擬資產（加密資產）的購買或出售，並提供與虛擬資產相關的其他類似服務。
根據反洗錢/反恐怖主義融資法的要求，正式、正確地編製反洗錢/反恐怖主義融資內部文件；
申請許可證時的要求：
申請此類許可證時，公司必須遵守很少的要求。標準要求清單如下：
（1）董事和股東應無犯罪紀錄。
（2）應向財務分析辦公室 (FAU) 申報合規官。
在捷克共和國獲得許可證所需的文件和信息
（1）公司董事及股東的身分證明文件；
（2）公司董事和股東的住址；
（3）公司董事無定罪證明（不超過 3 個月）。
捷克加密貨幣牌照的類型：
1.Classic（虛擬貨幣之間的交換）
以加密貨幣交換費用時需要。
2.An exchange between cryptocurrencies to fiat money (交易所)
允許公司將數位貨幣兌換成菲亞特，反之亦然，並收取一定費用。
3. Traditional（加密貨幣兌換法定貨幣和一種加密貨幣兌換另一種加密貨幣的中介）在提供第 1 項和第 2 項的交換服務時。
4. Specialized (加密業務工作)。公司推出用於儲存加密貨幣、創建加密客戶端金鑰以及儲存它們的錢包。
波蘭加密貨幣牌照的介紹
波蘭是位於歐洲的國家，國土面積 30 多萬平方公里，從面積上來說在歐洲是排在前列的。但是在經濟實力上，波蘭顯然沒有國土面積這麼靠前。波蘭僅是一個中等發達國家，2021 年 GDP 為 5744 億歐元，對於其 3800 萬的總人口來說，人均 GDP 僅為 13580 歐元，在世界上排名 50 左右，並不是特別的高。
波蘭地勢平坦，非常適合農業種植。到了現在波蘭仍是歐洲的農業大國，每年仍能往外出口幾百億歐元的農產品。波蘭農業發達但是不代表農業是波蘭的支柱，其實波蘭的工業也很發達，佔 GDP 的近七成，工業門類較為齊全，工業才是波蘭的支柱產業。近年來波蘭在金融業也大步邁進，在 2021 年底通過了提案，推出了 VASP 數位資產經營牌照。這在整個歐盟乃至全球數位資產市場都走在了前面。
波蘭 VASP 牌照現在是數位市場上炙手可熱的授權牌照之一，許多大型的平台都還沒拿到，現在正是下手申請的好時機。這個牌照申請的難度適中，費用合理，性價比極高，對於想要進一步拓展自身業務的平台來說是個性價比非常高的選擇。
申請波蘭 VASP 牌照流程
波蘭，首都華沙，是歐盟第 7 大人口最多的首都城市。與鄰近的加密許可目的地愛沙尼亞和立陶宛相比，波蘭法規在設置過程方面被視為更加靈活，並且持續成本較低，因為對現場合規人員沒有具體要求。
「波蘭 VASP 牌照」指波蘭政府授予的加密資產服務提供者的正式許可證。 VASP 是提供加密資產相關服務的機構或企業，包括加密貨幣交易所、數位錢包提供者、虛擬資產支付服務提供者等。這些服務可能涵蓋數位貨幣的買賣、儲存、轉帳和支付等。
波蘭 VASP 虛擬貨幣牌照經營範圍有四個（可同時申請 4 個營業範圍）
1：虛擬貨幣兌法幣
2：虛擬貨幣直接的兌換
3：虛擬貨幣業者
申請波蘭 VASP 牌照有以下條件
一、自身必須是數位資產產業從業者，有相關的產業工作經驗。
二、在申請波蘭 VASP 牌照前已經有獲得其他地區的數位經營許可牌照。
三、申請人需要去波蘭駐當地國家領事館或大使館簽字確認。
申請波蘭 VASP 牌照的核心步驟和要求包括：先在波蘭註冊有限責任公司（Sp. z oo），註冊資本為 5000PLN，然後準備相關文件並遞交申請，最後等待 3-4 個月的審批時間。
具體來說，申請波蘭 VASP 牌照的步驟如下：
- 註冊公司：在波蘭註冊有限責任公司（Sp. z oo），註冊資本為 5000PLN。
- 準備資料：
- 董事股東的有效護照掃描件及地址證明。
- 授權書（PoA）：委託他人代表自己進行某種行為的法律文件。
- 商業計劃書：詳細描述商業模式和計劃進行的許可活動。
- 董事股東個人簡歷。
- 公司網址：如果有的話，提供服務的網址。
- 無犯罪證明：股東、董事會成員、最終受益所有人的無犯罪證明，需由公證人證明，並以英文加註確認。
- 提交申請：將準備好的文件遞交至波蘭金融監理局（PFSA），並配合完成 KYC 調查並回答一些合規問題。
- 等待審批：牌照審核時間大約為 3-4 個月。
申請波蘭 VASP 牌照的注意事項包括：
合規程序：必須建立和執行合規程序，確保業務符合反洗錢（AML）和了解客戶（KYC）法規。
經營範圍：波蘭 VASP 牌照涵蓋虛擬貨幣兌法定貨幣、虛擬貨幣直接兌換、官方活動授權的經紀服務、以及虛擬貨幣錢包服務等。
持續成本：由於對現場合規人員沒有具體要求，持續成本較低。
透過以上步驟和注意事項，可以有效地申請波蘭 VASP 牌照，確保業務在波蘭合法運作。
申請波蘭 VASP 所需的資料要求
1. 董事股東：提供有效護照掃描件，地址證明。
2. 授權書（PoA）：授權書是委託他人代表自己進行某種行為的法律文件，申請過程中需要提供。
3. 商業計劃書：申請人需要提供詳細的商業模式和計劃進行的許可活動的描述。
4. 董事股東個人履歷：列出所有參與者的就業和教育背景的履歷，以便監管機構了解團隊背景。
5. 公司網址：如果公司已經有網站，提供服務的網址可以顯示公司的線上存在和營運模式。
6. 董事股東無犯罪證明：為了確保公司的合法性，需要提供股東、董事會成員、最終受益所有人最近不超過 3 個月的非犯罪證明，且這些文件需要由公證人證明，並用英文（或宣誓的英文翻譯）加註確認。
除了上述主要文件外，申請人可能還需要提供其他額外的資料，具體取決於波蘭金融監理局（PFSA）的要求。
波蘭 VASP 加密貨幣牌照的申請流程
首先，你需要在波蘭註冊有限責任公司（Sp.zo.o.），註冊資本為 5000PLN。
準備牌照申請必要文件，遞交申請，過程中需要配合完成 KYC 調查和回答一些合規問題。
等待牌照審批，時間 3-4 個月左右。
VASP 牌照的頒發通常受到金融監管機構的監管，以確保這些服務商遵守法規，特別是關於反洗錢（AML）和了解客戶（KYC）的法規。這些法規旨在防止虛擬資產被用於非法活動，如洗錢和恐怖融資。
波蘭 VASP 牌照要求申請者需要滿足一系列法律和監管要求，具體要求如下：
1、合規程序： 必須建立和執行合規程序，以確保業務符合法規。
2、KYC 程序： 必須進行客戶的 KYC 驗證，以驗證客戶的身份，包括身份證明、地址驗證等。
3、AML 程序： 必須建立反洗錢（AML）程序，以識別和報告可疑的交易活動。
4、安全措施： 必須採取適當的安全措施來保護客戶的虛擬資產和交易資料。
5. 公司註冊： 申請 VASP 牌照的公司必須在波蘭合法註冊並遵守相關法律法規。
6. 財務穩定性： VASP 需要證明其財務穩定性，以確保其能夠維持良好的服務和客戶保護。
7. 管理與團隊： VASP 的管理團隊需要具備相關的經驗和專業知識，以確保業務的有效管理和合規性。
8. 審計： VASP 可能需要定期接受獨立審計，以驗證其合規性和財務狀況。
9. 報告要求： 需依照監理要求向金融監理機關提交報告，包括交易報告、KYC 報告等。
立陶宛加密貨幣牌照的介紹
立陶宛 VASP 虛擬資產服務提供者許可證
Coinweb 宣布已獲得立陶宛的數位資產交易許可證，不僅允許其在該國境內運營，還可以在所有其他歐洲國家/地區運營，除非有衝突的法規。 Coinweb 的監管批准將允許該平台作為虛擬貨幣運營商進行存款和兌換。立陶宛許可證將透過使平台能夠與傳統金融機構建立關係，幫助為 Coinweb 的專案提供流動性。此外，該許可證將透過完全整合的法定軌道促進 Coinweb 的錢包運營，允許 Coinweb 的孵化客戶在監管範圍內向其客戶群發行和銷售代幣
立陶宛的加密貨幣兌換/電子錢包牌照：
立陶宛首都維爾紐斯（Vilnius）是歐洲著名的金融科技之都，其加密貨幣交易服務許可法規也受到越來越多的關注。與鄰近的國家愛沙尼亞相比，立陶宛的法規在設立方面更加靈活，並且對公司董事、股東沒有特殊要求，因此可以降低費用成本。
立陶宛有兩種用於虛擬貨幣交易的加密許可牌照類型：
1. 提供虛擬（加密）貨幣與法定貨幣兌換服務的。
立陶宛的加密兌換牌照涵蓋了將法幣兌換成加密貨幣和將加密貨幣兌換成法幣以及將加密貨幣兌換成加密貨幣的服務。這種加密兌換牌照的註冊使我們能夠以一種規範的方式經營加密貨幣交易所。
2. 提供虛擬（加密）貨幣錢包服務的。
虛擬貨幣錢包服務是指在其程式內為客戶產生金鑰或保存客戶的加密金鑰的服務，可用於保存、儲存和轉移虛擬貨幣。
註冊立陶宛加密貨幣牌照的要點：
1. 要申請立陶宛加密貨幣許可牌照，必須先在立陶宛成立一家有限責任公司（UAB）。最低股本要求為 2500 歐元。公司註冊可以完全遠端進行，從我們收到所有必需的文件資料開始計算，通常大約需要 10 個工作天。
2. 目前，公司結構的最低要求為 1 人，這個人可以擔任股東，董事和反洗錢合規官。但是，對於反洗錢合規官（CO）職位，需要先前有相關工作經驗和授權證書的人擔任。我們的團隊建議將公司結構問題外包給符合 AML/KYC 法規要求的第三方服務商。外包的公司結構至少包括 2 名董事會成員，反洗錢合規官 (CO) 具有專業的工作經驗，且不需要在立陶宛的居住證明。根據專案審查，我們會幫您持續地進行公司的後期維護，包括會計認證，當地實體和合規服務。
3. 執牌公司必須依照 AML / KYC 的規定，對所有進行的交易作及時的詳盡的記錄。監管機構 FCIS 可能會查詢公司的所有交易活動，尤其是涉及 AML / KYC 政策方面的活動。當監管機構要求檢查和監督公司的商業活動
註冊立陶宛加密貨幣牌照的要求：
1. 至少一名股東（私人或公司實體），對公民身分或居住沒有限制。
2. 至少一名管理委員會成員（可以與股東相同），對公民身份或居住沒有限制，允許其他董事會成員為外國居民。
3. 反洗錢合規官（可以與董事會成員相同），對公民身分或居住沒有限制，需有專業經驗。
4. 需要本地實際辦公地址，接受虛擬辦公室地址。
5. 實際受益人的詳細資料需向立陶宛當局揭露。
註冊立陶宛加密貨幣牌照的具體費用流程：
1. 註冊 UAB（有限責任）公司
2. 啟動持牌 UAB 架構公司轉讓
3. 註冊股本：125,000 歐元（預先註冊）
4. 申請加密貨幣兌換+電子錢包牌照
5. 所有執照申請的政府手續費
6.AML / KYC 法律文件
7. 公司一年的虛擬地址費用
8. 公司合規服務費
9. 開立銀行帳戶
立陶宛 VASP 加密貨幣牌照
經營範圍：
1. 加密貨幣交換許可證（法幣兌換加密貨幣，加密貨幣兌換法幣）
2. 加密錢包和託管許可證（產生秘鑰和保存加密秘鑰服務，儲存和轉移虛擬貨幣）
立陶宛牌照像許多歐盟國家的牌照一樣，牌照的經營範圍會直接顯示在公司的註冊證書上，而不是單獨的許可證
申請牌照所需要提供的資料：
1. 至少 1 位董事（董事股東可以同 1 人），提供所有董事股東的身分證+護照
①近 3 個月無犯罪紀錄證明（我們會翻譯並在當地公證+海牙認證）
②所有成員英文履歷，教育背景（不能太簡單，要有金融相關經驗）
③股東董事個人住址地址證明
4. 商業計劃書
5.POA 授權書（我們會提供模板，董事簽名即可）
6. 開展業務活動的網址
7. 設定一名反洗錢官員/合規官（無生育風險，不強制反洗錢官員在立陶宛居住，對合規官的資格要求比較嚴格，需要專業人士擔任）
辦理週期：3-5 個月
杜拜 DMCC 加密貨幣牌照介紹
加密貨幣項目越來越受歡迎，變得越來越多樣化。忽視這一事實不再是一個選項，因此世界各國政府必須制定政策來規範它們。起初，阿聯酋是試圖忽視新技術進步的國家之一。如今，它是世界上加密貨幣項目蕞好的國家之一。根據我們的經驗，我們將特別強調杜拜多種商品中心 (DMCC) 自由區的優勢。
要經營加密貨幣的合法業務，你需要在阿聯酋取得加密許可證。它可以用於向客戶提供加密相關的服務，例如儲存他們的硬幣。在杜拜獲得加密貨幣許可證需要向 DMCC 提交申請。應該注意的是，此許可證不允許啟動 ICO 或註冊加密交換。但是，這並不意味著交易所和 ico 在阿聯酋是非法的。這裡的重點是如何安排這樣的活動，克服可能出現的困難。我們稍後將詳細討論這一點。
在經營加密貨幣的合法業
阿聯酋加密貨幣的立法和監管機構
關於 ADGM(阿布達比全球市場)，阿聯酋的加密貨幣和區塊鏈專案由 FSRA(金融服務監理局) 監管。該機構發布了關於加 133 密貨 129 幣 29 的 199 指南。它還監控區塊鏈企業，以確保透明度，並防止洗錢和資助恐怖主義。其他未來可能對阿聯酋的加密法規做出貢獻的機構有 SCA(證券和商品管理局) 和 DFSA(杜拜金融服務管理局)。
杜拜多種商品中心 (DMCC) 自由區是一個值得考慮在阿聯酋使用加密貨幣的地方。 DMCC 加密許可證將保證你的業務的合法性。第一家獲得此許可證的公司是 Regal Assets，它為客戶提供加密貨幣的冷藏服務。
以下是經營加密業務的核心優勢:
- 本地公司的 100% 外國所有權的可用性—沒有必要尋找本地合作夥伴；
- 公司收入和資本轉移的零限制；
- 有利的稅收制度－在隨後的 50 年營運期間內，0% 的企業所得稅；
- 進口和再出口稅率為 0%;
- 零貨幣限制；
- 對外籍員工參與公司營運沒有現行限制。
要獲得許可證，基本上要求公司申請人擁有 15，000 歐元的股本和一份詳細的商業計劃。目前，申請這種許可證沒有居住要求。如果申請過程順利完成，許可證持有者可以自由地進行交易。這些代碼用於識別操作:
7229-99 分散式帳本技術服務-支援開發和應用資料庫管理解決方案，並提供使用分散式帳本技術的任何輔助服務，包括區塊鏈。但是，應該注意的是，許可證持有者不允許與密碼、法定貨幣和商品進行交換或交易，也不允許提供任何金融服務、支付處理，甚至經紀業務。
6599-92 加密商品的自營交易–許可證持有者可以對基於分散式分類帳技術創建的加密商品 (自營交易) 進行銷售和購買操作。該活動也不包括任何經紀或交易所職能、銀行、金融、支付處理和類似的監管服務。
本許可證是為一家當地公司獲得的，為此需要以下文件:
- ID;
- 註冊地址的確認；
- 未來公司名稱的驗證文件；
- 詳細的商業計劃。
- 整個牌照的流程服務包括:
- 公司組建成本和費用；
- 支付提交加密許可證申請的費用；
- 在 EMI(阿聯酋以外) 開立公司帳戶。
- 如果我們談論在阿聯酋建立一個新的加密公司的時間表，這可能需要大約 4 週。
- 到今天為止，阿聯酋還沒有密碼法。「ADGM 加密資產活動的監管」由 FSRA 是這個國家蕞詳細的加密貨幣指南。根據該標準，使用加密資產執行操作的公司必須滿足以下要求:
- 僅允許某些加密資產。關於特定加密資產的決策是基於市場資本總額、可追溯性、安全性、價格波動性和其他因素做出的。
- 公允許基些加密資產，關於特定的加密資產的決策是基於市場資本總額，，安全性，價格波動
- 你必須「持有相當於 6 個月營運費用的資本資源」(相當於 12 個月的加密交換) 在菲亞特。
- 防止詐欺活動。 KYC 是必需的。
- 風險管理和揭露是強制性的。
- 透過以下措施保護資金和資訊的安全代碼版本控制、更新實施、問題解決、定期內部和第三方測試.
南非加密貨幣牌照的介紹
南非是第一個為加密服務提供者引入官方許可的非洲國家，凸顯了其作為先進加密貨幣監管機構的角色。這裡的加密資產被視為金融產品，其使用是合法的。截至 2023 年，10% 的人口參與加密貨幣活動，顯示這些技術已被廣泛採用。
從監管角度來看，南非金融業監理局（FSCA）要求所有營運的加密平台透過取得 FSP（金融服務提供者）身分來執行南非的加密許可證。其目的是保持營運的透明度和安全性。不遵守監管機構的標準會導致罰款或關閉運營，用戶可以對未經許可的組織提出投訴。
值得注意的是，提供者必須在金融情報中心（FIC）註冊，並堅定遵守反洗錢和打擊恐怖主義融資（AML 和 CTF）法規，然後才能獲得許可。
南非的加密貨幣法規
隨著南非加大力度實施明確規則，以提高金融部門（尤其是數位資產領域）的透明度和安全性，該國的加密貨幣監管發生了重大變化。加密資產被正式認定為金融產品，為監管加密貨幣交易和相關服務提供了法律框架。隨著南非加密貨幣平台許可程序的啟動，該司法管轄區凸顯了其在非洲大陸監管數位資產方面的領先地位。
主要的加密貨幣監管機構是金融業監理局（FSCA），負責授權和監控加密貨幣服務。根據全球規範，該監管機構強調反洗錢（AML）和反恐怖主義融資（CTF）措施，要求公司嚴格執行程序來驗證客戶並監控他們的交易。
監管加密服務提供者的關鍵法規是《金融諮詢和中介服務法案》（FAIS 法案）。該法案建立了金融服務許可框架，並對所有金融中介機構和顧問的誠實、能力和正直提出了嚴格要求。 FAIS 要求所有提供中介或諮詢服務的加密貨幣平台獲得金融服務提供者 (FSP) 許可證，這是合法營運的先決條件。
對於所有希望在南非營運的加密貨幣公司來說，獲得南非加密貨幣牌照是必要的一步。這項要求旨在提高透明度、保護消費者和預防欺詐，這在加密貨幣運營的高風險背景下尤其重要
儘管監管嚴格，南非仍致力於支持金融科技領域的創新，並認識到加密貨幣和區塊鏈技術促進經濟發展的潛力。監管機構正在積極努力創造有利於該行業成長和發展的環境，確保該國金融創新的可持續性。
南非的稅收
南非對加密貨幣交易的徵稅受南非稅務局 (SARS ) 制定的明確規則的約束，該規則將加密資產定義為「無形資產」。此定義影響如何將稅率應用於不同類型的加密貨幣交易。
投資活動的稅務問題
當購買加密貨幣用於投資並隨後實現資本增值時，其出售或兌換的任何收益都被視為資本利得。投資者可享有每年 40,000 蘭特的稅收減免。如果收入超過此門檻，則需繳納 18% 的資本利得稅。
營業所得稅
採礦或竊盜等活動的收入被歸類為營業收入，並須繳納標準所得稅。對於個人而言，該稅率最高可達 45%。但是，如果此類收入用於長期投資並隨後實現收益，則可能符合按資本利得稅率納稅的條件。
以物易物交易中的稅務責任
涉及購買商品或服務的加密貨幣交易被 SARS 視為以物易物交易。此類交易的任何收益均需繳納 18% 的資本利得稅。在計算應稅基數時，應考慮加密貨幣的原始購買成本與其使用或交換時的價值之間的差額（考慮到所有相關費用）。
南非加密貨幣許可證的要求
- 要在南非取得加密許可證，公司必須滿足以下基本要求：
- 公司必須在南非金融業監理局（FSCA）註冊才能成為金融服務提供者。
- 活動必須符合《金融諮詢和中介服務（FAIS）法案》的要求，包括確保誠實、能力和正直。
- 公司必須制定並實施機器學習政策
- 必須在金融情報中心（FIC）註冊，包括提供有關公司及其活動的詳細資訊。
- 公司必須制定並實施滿足監管要求的程序，包括了解你的客戶（KYC）政策和持續交易監控。
- 該公司必須證明其財務實力和應對與其營運相關的潛在風險的能力。
在南非取得加密貨幣許可證的優勢
- 法律合法性
- 從 FSCA 獲得金融服務提供者 (FSP) 許可證可提供官方認可和在南非法律法規範圍內進行加密貨幣活動的權利。
- 消費者保護
- 根據現行《金融諮詢和中介服務法》（FAIS）頒發的許可證可確保消費者獲得以前不存在的補救措施。
- 進入金融市場
- 獲得持牌的公司將有更多機會與傳統金融機構互動並參與金融市場，包括合作和擴張的機會。
- 合規性和安全性
- 取得南非加密貨幣許可證需要嚴格遵守 AML（反洗錢）和 CTF（反恐怖主義融資）法規，這大大降低了與非法活動和詐欺相關的風險。
營運透明度
許可證要求的定期監督和報告有助於提高營運的高度透明度，從而提高公司的聲譽並有助於長期成長和永續發展。
招商引資
在南非正式獲得加密貨幣許可證改善了投資環境，因為投資者和合作夥伴將該國視為投資加密資產的安全且受監管的司法管轄區
南非的加密貨幣許可證
取得加密許可證、白標諮詢、
ICO/STO、支持 NFT 市場、
為加密項目、DAO 和遊戲化項目起草政策
南非成為非洲大陸第一個強制頒發加密數位資產交易所許可證的國家，標誌著其向區塊鏈技術應用邁出了重要一步。
因此，截至 2024 年 3 月 12 日，南非金融部門行為監理局 (FSCA) 已批准 59 份加密許可證申請。另有 262 份申請正在處理中。加密貨幣公司已在 2023 年 11 月 30 日之前提交了申請，並將受到《金融諮詢和中介服務 (FAIS) 法案》的監管。
在南非獲得加密貨幣許可證的要求
- 金融部門行為監理局（FSCA）在聲明中宣布加密資產自 2022 年 10 月 19 日起為金融產品。
- 這意味著任何提供與加密資產相關的金融服務的公司都必須獲得適當的金融服務提供者 (FSP) 許可證，並在 2023 年 6 月 1 日至 2023 年 11 月 30 日期間向 FSCA 申請 FSP 許可證。
- 該聲明將 “加密資產” 定義為 “價值的數字表示”，其：不由中央銀行發行，但可以由自然人和法人以電子方式交易、轉讓或存儲，用於支付、投資和 “其他形式的效用” ；
- 應用加密技術；
- 以及使用分散式帳本技術。
未獲得 FSP 許可的公司必須提交完整的 FSP 許可證申請。已經作為 FSP 運營的公司必須申請將加密資產納入其現有許可證。
加密資產提供者必須立即遵守：
第 2 章確定 FSP 的適當性要求和（董事會公告 2017 年第 194 號）
《授權金融服務供應商及代表一般行為準則》第 2 條（董事會公告 2003 年第 80 號）
這要求加密資產提供者立即誠實、正直、信譽良好地行事，並誠實、公平、以應有的技能、謹慎和勤勉提供金融服務，並以客戶的最佳利益和金融服務業的誠信為出發點。
如何在南非取得加密貨幣許可證
FSCA 已更新 FSP 許可證申請表，以提供加密資產產品子類別。以下 FSP 授權表格已變更：FSP 2、FSP 4C、FSP 4D 和 FSP 5 表格。
因此，要在南非獲得 FSP 加密許可證，您必須：
1. 註冊公司。此步驟包括：
法律形式的選擇（私人公司（Pty Ltd）、個人責任公司（Inc）、合夥企業）；
在南非公司和智慧財產權委員會（CIPC）保留公司名稱；
準備並提交公司註冊的相關文件。這將需要公司章程（MOI）、申請人、董事、股東的個人資訊的認證副本以及個人董事和股東的護照的公證副本。您可以透過 CIPC 線上註冊入口網站提交相關文件。
2. 填寫取得 FSP 牌照的法定表格並提交給監管機構。
3. 取得 FSCA 進行加密資產活動的許可。
此外，對於加密貨幣公司的關鍵員工和代表，自 2023 年 5 月 11 日起，可享有 18 個月的監管考試臨時豁免，參加高級培訓課程的期限也延長。
任何人在其業務中未經許可提供與加密資產相關的金融服務，都將違反《FAIS 法》第 7(1) 條，一經定罪，將被處以不超過 1000 萬蘭特的罰款和/或最高 10 年的監禁。
美國 MSB 牌照 (貨幣兌換服務牌照) 簡介
諮詢國際客戶輕鬆取得美國 MSB 貨幣服務企業牌照。一般來說，美國的所有貨幣服務企業都必須在財政部註冊，除非該人只是註冊 MSB 的代理人。
根據《銀行保密法》(BSA)，任何貨幣服務企業均須獲得 MSB 的註冊並且向金融犯罪執法網絡 (FinCEN) 註冊並提交報告，FinCEN 是美國財政部的一個機構，負責收集和評估有關金融交易的信息，目的是打擊國內和國際洗錢以及恐怖主義融資和其他金融犯罪。美國的所有貨幣服務企業必須每 2 年在 FinCEN 更新其 MSB 牌照。
如果所有權或投票權或股權轉讓超過 10%，貨幣服務企業將需要重新提交登記表，MSB 的註冊 form. 代理人數量增加 50% 以上的貨幣服務企業也將被要求重新註冊。
智匯諮詢帶大家先了解美國財政部對 msb 的註冊要求：
註冊要求
（1）一般規定，每家貨幣服務企業（無論是否由任何州頒發貨幣服務企業執照）都必須向 FinCEN 註冊。每家預付費存取提供者都必須確定其為其提供預付費存取的每個預付費方案。作為註冊的一部分，每家貨幣服務企業都必須按照監管和本節的要求維護其代理商名單。本節不適用於美國郵局、美國機構、任何州立機構或任何州下屬政治分支機構。
（2）外國貨幣服務業務。 每個外國貨幣服務業務經營者，無論是否定期經營，或作為有組織或有執照的商業機構，均應指定一名居住在美國並被授權且同意作為代理人接受法律程序服務以遵守本章規定的人員的姓名和地址，並應標明該地點在美國境內的地址。
（3）代理人。 如果某人僅因為擔任另一家貨幣服務企業的代理人而成為貨幣服務企業，則無需根據本節進行註冊。例如，一家超市公司擔任匯票發行人的代理人，並且不提供其他性質和價值使該公司成為貨幣服務企業的服務，則無需註冊；如果超市公司同時擔任匯票發行人和匯款人的代理人，則答案相同。但是，如果超市公司除了作為匯票發行人的代理人之外，還在任意一天的一筆或多筆交易中為任何人兌現支票或兌換貨幣（作為其他企業的代理人除外），且金額超過 1,000 美元的現金或貨幣或其他票據，則需要註冊。
（4）代理身份。 確定一個人是否為代理人取決於所有事實和情況。
註冊程序
（1）一般來說。
（A）貨幣服務業務必須透過向 FinCEN（或表格指定的其他地點）提交 FinCEN 指定的表格進行註冊。要求的資訊和表格要求的任何其他資訊必須按照表格要求的方式和範圍進行報告。
（B）貨幣服務企業的分公司無需提交自己的註冊表。但是，貨幣服務企業必須按照註冊表說明報告其分支機構或辦事處的資訊。
（C）貨幣服務企業必須保留根據本節提交的任何註冊表格的副本以及可能分配給該企業的任何註冊號碼，該等保留期限為美國境內的某個地點
（2）註冊期限。 貨幣服務業務必須在初始註冊期限和每個續約期限內註冊。初始註冊期限是從貨幣服務業務***需要註冊的日曆年開始的兩個日曆年期限。但是，對於需要在 2001 年 12 月 31 日之前註冊的貨幣服務業務，初始註冊期限是從 2002 年開始的兩個日曆年期限。初始註冊期限之後的每個兩個日曆年期限都是續約期限。
（3）截止日期。 初始註冊期間的註冊表必須在企業成立之日後 180 天期限結束之日或之前提交。續期的註冊表必須在續期前一個日曆年的一天或之前提交。
（4）需要重新註冊的事件。 如果根據任何州的法律註冊的貨幣服務業務發生所有權或控制權變更，需要根據州法律重新註冊，則貨幣服務業務也必須根據本節重新註冊。此外，如果貨幣服務業務的投票權或股權轉讓超過 10%（貨幣服務業務必須向證券交易委員會報告此類轉讓），則貨幣服務業務必須根據本節重新註冊，如果貨幣服務業務在任何註冊期間代理人數增加超過 50%，則貨幣服務業務必須依本節重新註冊。登記表必須在所有權變更、投票權或股權轉讓或代理人增加後 180 天內提交。發生變更、轉讓或增加的日曆年被視為新的兩年註冊期的***年。
（5）需要提交註冊表的人員。 任何擁有或控制貨幣服務業務的人員均有責任註冊該業務；但是，每個註冊期僅需提交一份註冊表。僅在註冊表規定的範圍內，個人才被視為擁有或控制貨幣服務業務以提交註冊表。如果多人擁有或控制貨幣服務業務，則擁有或控制的人可以達成協議，指定其中一人註冊該業務。但是，指定人未能註冊貨幣服務業務並不免除其他擁有或控制該業務的人員因未能註冊該業務而承擔的責任。
加拿大 MSB 牌照介紹詳情
在網路金融快速發展的今天，加拿大 MSB（Money Services Business）牌照成為許多企業進軍加拿大金融市場的關鍵憑證。了解加拿大 MSB 牌照的經營範圍對於希望在該地區開展金融服務業務的企業至關重要。本文將詳細介紹加拿大 MSB 牌照的經營範圍，並探討其對企業業務發展的影響。
一、加拿大 MSB 牌照概述
加拿大 MSB 牌照是由加拿大金融交易和報告分析中心（FINTRAC）頒發的貨幣服務業務許可證，是加拿大金融市場上的重要資格。持有該牌照的企業可以在加拿大境內合法開展一系列貨幣服務業務，以滿足客戶需求並促進金融市場的繁榮。
二、加拿大 MSB 牌照的經營範圍
外匯交易：
企業可以從事貨幣兌換業務，即將一種貨幣（如美元）兌換成另一種貨幣（如加幣）。
這項業務允許企業為客戶提供多樣化的貨幣兌換服務，滿足其跨境交易和支付需求。
資金支付：
企業可以使用電子資金轉帳網路或任何其他方法，將資金從一個個人或組織轉移到另一個個人或組織。
這包括但不限於跨境支付、線上支付、行動支付等，為企業和個人提供便利的支付解決方案。
兌換或出售匯票、旅行支票。
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