美國司法部對幣安的刑事調查以 43 億美元罰款收官，但美 SEC 對幣安的民事訴訟還未結束。
作者：西柚，ChainCatcher
封面：Photo by Christoph Keil on Unsplash
起始於 2018 年的美國司法部對幣安的刑事調查案件，在歷時長達 5 年之久終於塵埃落定，11 月 21 日雙方以 43 億美元的天價罰單達成了最終和解。
當日 ChainCatcher 消息，美國司法部宣佈，幣安及其 CEO 趙長鵬已接受對其的刑事和民事指控，雙方已就刑事指控的不當行為達成和解協定。 其中，幣安承認參與反洗錢、未經許可的資金轉帳以及違反制裁行為，並同意故意違反《銀行保密法》和《國際緊急經濟權力法》的罪名。 與此同時，趙長鵬也表示對反洗錢和違反美國制裁的刑事指控有罪，包括允許與伊朗及哈馬斯等恐怖組織進行交易，並辭去了幣安 CEO 職務。
關於上述的違法行為指控，幣安認罪並同意支付總計超 43 億美元的罰款以和解，這其中還包括與美國商品期貨交易委員會（CFTC）達成民事和解的金額。 這也意味著美國司法部對幣安的刑事指控最終以 43 億美元天價罰單暫時畫上了一個句號。
有不少觀點認為，美國司法部對於幣安的刑事調查「達摩克利斯之劍」在歷經數年後終於塵埃落地，43 億美元的罰單雖然昂貴，但對於幣安平台來說，只要不影響正常運營，只是毛毛雨而已，也算是利空出盡。
不過，需要注意的是，美國司法部的和解協定並不包括美國證券交易委員會（SEC）對幣安的訴訟紛爭，今年 6 月，SEC 還起訴了幣安和趙長鵬、並稱其違反了美國投資者保護法。 目前，SEC 的指控案件還未有一個明確的結論。
11 月 22 日，幣安公告稱，已與美國司法部、商品期貨交易委員會（CFTC）、外國資產控制辦公室（OFAC）以及金融犯罪執法網路（FinCEN）就歷史註冊、合規和制裁問題達成了和解，該方案承認公司過去存在違規行為，但並未指控挪用任何用戶資金、進行任何市場操縱等，這也為其翻開了一個新篇。
那麼，美國司法部對幣安的指控靴子落地究竟是不是利好？ 天價罰單 43 億美元會如何支付、資金從何而來？ 幣安會不會步入 BitMEX 後塵？ 本次和解協定會對幣安和加密行業產生哪些影響？
罰款超 43 億美元，趙長鵬「被迫」離職
根據法庭檔披露的信息顯示，目前美國司法部對於幣安的裁決和解協定主要包含三大部分，一是罰款; 二是對 CEO 趙長鵬的處罰; 三是對平臺的合規要求。
首先在罰款方面，幣安共被罰沒 43.16 億美元，金額創下了美國金融合規史上的罰款記錄。 罰款金額可以劃分為兩大部分，一部分為刑事罰款，由於幣安的配合已經減少 20%，目前罰款金額為 18.05 億美元，15 個月內付清; 另一部分為違規經營沒收的資金，約 25.1 億美元，這筆資金主要包含兩部分：第一部分是違規為美國使用者提供服務的罰款，共計 16.12 億美元，在幣安宣判后 6 個月內支付; 第三部分是為伊朗相關人員等提供違法服務所得的 8.98 億，需 30 天內付清。
其次是對 CEO 趙長鵬的處罰，作為幣安的靈魂人物，美國司法部對趙長鵬的裁決也備受關注。 根據美國西雅圖地方法院文件顯示，其實早在 11 月 14 日，趙長鵬就已與美國政府部門簽署了相關認罪保密協定，並同意支付 5000 萬美元的罰款，還同意不能通過律師等第三方人員為其發聲。
另外，趙長鵬還面臨被判刑。 根據聯邦量刑指南，趙長鵬面臨最高 10 年監禁， 不過最新協議顯示，他將面臨最高 18 個月、最低 10-12 個月的監禁，目前美國司法部尚未決定對他施行多長時間的監禁。 CoinDesk 報導稱，趙長鵬已因繳納 1.75 億美元個人擔保資金而獲釋，量刑聽證會定於太平洋時間 2024 年 2 月 23 日。
協議檔還禁止趙長鵬並被禁止在未來 3 年內參與經營或管理幣安的業務，禁令自認罪之日起開始生效。 今日淩晨，趙長鵬宣佈已從掌管六年半之久的幣安辭任 CEO 一職，由幣安前全球區域市場總監 RichardTeng 接任 CEO。
最後，協定還對幣安平臺進行了合規規定，要求幣安將全面退出美國市場，並且任命一名獨立的合規監察員，負責監督、糾正、加強交易所反洗錢和制裁合規計劃，確保其遵守認罪協定的條款。 在此期間，美國財政部可以訪問幣安記錄和系統。 並在期限結束后，幣安首席執行官和合規官將證明幣安已根據幣安認罪協定履行了披露義務、合規承諾等。
總而言之，幣安不但需要向美國政府支付 43.16 億美元罰單，還需要進行合規整改，CEO 趙長鵬不但需要支付 5000 萬美元罰款，還被迫停止參與幣安的相關業務，還將面臨判刑。
自昨日幣安被爆出與美國司法部和解后，BNB 價格出現了劇烈波動，24 小時內上下波動幅度超 24%。
先是 11 月 21 日傳出和解的消息後，BNB 價格從 240 美元 1 小時內暴漲至 271 美元，22 日淩晨 CZ 宣佈辭任 CEO 等具體和解協議公佈後，BNB 價格又從 271 美元暴跌至 224 美元，現報價為 234 美元。 而同時期的 BTC 價格波動僅為 2.5%。
幣安 43 億美元天價罰單會對平臺有影響嗎？
幣安作為全球最大的加密貨幣交易所，掌管著加密市場 50% 以上的資產，它的資金安全關係著加密行業的每位使用者。 對於用戶來說，目前更關心幣安在經歷這一切劫難后的運營情況，包括幣安面對美國司法部開出的 43 億美元天價罰單會如何支付？ 會不會影響幣安的用戶資金安全？ 在遭遇 43 億美元的罰款和創始人 CZ 下臺後的幣安能否承受這一切？
據悉，就連追查此案的聯邦檢察官擔心起訴可能會導致幣安使用者恐慌並集體撤回資金，導致平臺流動性兌付危機，讓 FTX 事件重演。
關於幣安要多久才能賺夠 40 億美元？ 有加密使用者表示，即使是保持現在的熊市情況，40 億美元大概是幣安在熊市裡 1 年的收入。
他在推文寫道：如果以 Coinbase Q3 財報作為參考樣本，其 Q3 季度交易量為 760 億美元，交易營收 2.886 億美元，市場份額大概是 5%-7%。 而 Binance 在現貨上的市場份額大概是 Coinbase 的 7-10 倍，那麼幣安每個季度在現貨上的收入看起來可能是 20-28.8 億美元。 不過，Coinbase 賺錢效率由於幣安，拋出返傭等，約每個季度可以賺 5 億美元左右，年收入超 20 億美元。 另外，但幣安還有合約市場，Q3 季度合約市場交易量達到了行業「冰點」：總共 6.1 萬億，幣安的市場份額是 50% 左右，大約 3.1 萬億，至少可賺 6 億美元，年賺 24 億美元。
由此來看，僅僅交易業務幣安 1 年收入就可超 40 億美元，這是還未計算其礦池、幣安投資機構、BnBChain 等業務的情況下。 此外，如果是在牛市，交易所的業務量和盈利，往往是十倍以上的增長。
但也有使用者對上述數據推測持懷疑態度，表示上述演算數據的真偽值得考證，關於幣安平臺交易業務每年營收相關的數據說服力顯得有些牽強。 儘管這些推算數據還需要再驗證，但他依舊為使用者提供了一個評估維度參考。
另外，從平臺資金流出量來看，目前該事件的影響還屬於平臺可控範圍內。 根據 Nansen 數據顯示，自消息傳出以來，僅有 10 億美元的資金從幣安平臺流出。 但根據幣安平臺最新的儲備證明報告顯示，目前幣安交易所僅仍持有約 650 億美元的加密資產。 當然，這也不是幣安第一次處理大規模資金外流問題，曾經在 FTX 崩盤期間處理的日提款交易量也都超過 10 億美元。 另一方面也暗示著，至少目前幣安平臺是健康的。
11 月 22 日下午，Coinbase 主管 Conor Grogan 在社交媒體 X 發文表示，幣安極有可能在完全不出售加密資產的情況下，就可以做到全額支付 43 億美元的司法部罰款。
綜合來看，雖然但對於幣安會如何支付這項天價罰單還未有清晰的說明，但目前從平臺運營數據來看，並未對其交易業務產生較大的影響。
幣安罰款靴子落地究竟是利好還是利空？
目前，有不少加密行業從業者認為，美國司法部與幣安能就指控達成和解，對加密行業意義重大，這將推動加密行業的合規進程。 而對於幣安來說，結束了像達摩克利斯之劍一樣懸在交易所上方的多年刑事調查，只需支付賠償、遵守合規約定可能會使其翻開新篇章。
不過，有不少使用者擔心美 SEC 還未對幣安的訴訟事件作出最終表態，利空並未完全出盡，幣安可能還會面臨來自美 SEC 的又一筆巨額罰款。
針對 SEC 後續的監管討論，幣安聯合創始人何一在社群回復到，SEC 是民事訴訟，慢慢打官司和 Ripple 一樣了。 她還補充道，我們早期合規不夠好，犯錯就得挨打。 幣安沒動使用者錢，也沒操縱市場，合規搞好還是好孩子，這也不是針對幣安，前有 BitMEX，現在是幣安，排排坐，一個個來。 現在是已合規幣安，新篇章打開。
對於幣安和解事件對加密行業的意義，Coinbase CEO 發文表示，幣安和解將為行業開啟新篇章，加密行業應以合規方式在美國建立。 由於缺乏監管透明度，我們在美國遭遇了很多困難，我希望今天的消息能成為最終實現監管透明這一目標的催化劑。
而 Matrixport 發文表示，美國機構並未指控幣安挪用任何用戶資金，也未指控幣安進行任何市場操縱，且罰款金額低於此前擔憂的 100 億美元，幣安在未來 2-3 年內很可能仍然是前三大交易所之一。 雖然這項認罪協定不包括美國 SEC ，但對於趙長鵬和幣安本身來說，這是一個非常有利的結果。
對於此次監管的影響他在文中寫道，更多的交易所將加強其合規計劃，這將有助於在美國批准現貨比特幣 ETF。 通過這項認罪協定，對現貨比特幣 ETF 的期望可能已經提升至 100%，因為整個行業將被迫遵守傳統金融公司必須遵循的規則。 更重要的是，這一行業的洗白將加強機構投資者對比特幣採納的案例，並可能使比特幣成為投資者投資組合中的避險資產。 趙長鵬可能會在 2026 年的下一個熊市期間回歸。
加密 KOL 神魚同樣表示，美國司法部與幣安達成的和解監管協定，為 ETF 掃平了道路。
不過對於幣安而言，這次事件的長期影響仍需要更多時間才能逐漸清晰，包括能否拿到美國的合規許可、新任 CEO 能否贏得團隊的認可與凝聚力等等，這些問題將決定幣安的長期命運。
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