第三方监察员监督币安在即，将带来哪些影响？
作者：Weilin
编辑：文刀
封面：Photo by berenice melis on Unsplash
美国证券交易委员会（SEC）诉币安案出现新进展。
12 月 8 日，在美国法律文件网站 CourtListerner 上，币安与美国司法部、金融犯罪执法网络（FinCEN）等监管机构达成和解的三份详尽文件被公开，值得注意的是，提交者显示为 SEC，该证券监管机构并不在币安与美国监管部门和解的机构列表中。
今年 6 月，SEC 对币安提起民事诉讼，指控币安为未经注册的交易所、非法向美国投资者供应和出售证券等。而上述三份文件正式被 SEC 列入最新公开的附件，SEC 也在第三份文件中请求法官对和解协议中的一系列 “新的罪证事实” 进行司法认定。
SEC 的 “施压” 态度明显，该机构一直拒绝币安撤销诉讼的要求。对此，币安新任 CEO Richard Teng 在 12 月 12 日的答中文社区问中回应，币安将坚决维护自身立场。鉴于案件仍在调查中，他未作更多回应。
这三份被 SEC 公开的文件中，除了外界已知的罚没罚款等内容外，外界颇为关心的针对币安的 “监察员影响” 也刚好也在这些文件中详细载明。
文件显示，美国司法部下属多部门和 FinCEN 等监管机构将在未来 3-5 年内，将以币安聘请第三方监察员的方式对币安执行监督权。从监察员职责和资质看，他们并非政府官员，而由币安来聘任，工作主要涉及反洗钱（AML）合规和制裁合规。
Richard 解释，监察员的核心职责是反洗钱，不涉及币安上线资产等具体业务，更不会违反币安对用户信息的保护原则。
第三方监察员监督反洗钱 不涉用户信息
在币安与美国司法部达成和解协议后，围观者惊讶于 43 亿美元的罚款之高，而非美国用户更关心的是，即将入驻币安展开监督权的监察员，是否会对币安上线加密资产、用户交易加密资产产生影响？用户的数据是否会暴露给监管？
12 月 12 日，币安 CEO Richard Teng 在中文社区的 AMA 中回应，监察员的核心职责是反洗钱，不会对币安上线加密资产、用户交易加密资产产生影响，不会干涉币安的产品创新，也不会对币安保护用户信息和数据的原则产生任何影响。
Richard 解释，监察员并非美国政府官员，而是币安聘请的、符合法律要求资质的第三方人员，须要保持独立性，“职责主要是看我们的反洗钱做得好不好，是不是符合法律要求，有没有按协议执行每一个条款。”
他提到，币安这些年对反洗钱投入了大量的资金和资源，“从行业标准看已经很前卫了，但我们自己说了不算，独立的监察员进来后，会更客观地看到我们的努力是否如我们所述。”
对于数据和隐私问题，Richard 强调，任何监管部门向币安提出调查要求时，币安只对有合法执法请求或在法院命令下才会配合，“这是现行所有交易所都应遵守的相同规则。”
那么，Richard 所述是否符合事实？SEC 12 月 8 日公开的币安与美国司法部等监管机构的三份和解协议文件，刚好给出了明确答案。
根据协议文件，币安同意聘请第三方监察员在协议规定的任期内执行应履行的义务。币安与检察机关将尽最大努力在协议签署后的 60 个工作日内完成监察员的选择过程。
从这个周期看，监察员对币安展开监督要到明年了。而司法部要求的监察员的任期将从被聘请之日起，为期三年。FinCEN 要求的监察员任期为 5 年，二者可能为同一人选。
文件显示，监察员的主要责任是评估和监督公司遵守协议条款的情况，包括公司遵守计划、政策、程序、行为准则、系统和内部控制，也包括其反洗钱和美国制裁合规计划，以明确解决和降低公司不当行为再次发生的风险。
在某些情况下，监察员应立即将可能的不当行为直接报告给办公室，而非币安。可能的不当行为包括，对美国国家安全、公共卫生或安全，或环境构成风险；涉及公司的高级管理层；涉及妨碍司法公正；或以其他方式构成重大风险。
监察员还要负责评估和监督协议履行情况，包括币安高级管理层对币安反洗钱 (AML) 和制裁合规计划的承诺和实施的情况，评估和监督币安遵守与外国资产控制办公室 (OFAC) 之间的和解协议、与商品期货交易委员会 (CFTC) 之间的和解协议、币安与司法部签署的和解协议。
而币安在协议中的合规承诺包括：政策、程序和内部控制；客户和第三方关系；反规避控制；基于周期的审查；适当的监督和独立性；培训和指导；全面报告和调查；执法和纪律；以及监测、测试和审计。
根据协议，币安应尽最大努力根据监察员的合理请求，为监察员提供访问信息的权限，对象包括公司的 “前雇员、代理人、中介、顾问、代表、分销商、许可证持有人、承包商、供应商和合资伙伴”。
从这一点可见，监察员的审查权限并不涉及普通用户的信息。而在文件中也提到，美国司法部多部门和 FinCEN 对币安展开调查时，币安向调查部门提供的证据文件是以 “不违反外国数据隐私” 的前提下进行的。
这三份被 SEC 添加进诉币安案的附件，比美国司法部、FinCEN 等机构此前公开披露得更详细，而监察员的内容部分印证了币安 CEO Richard 的说法。严格的监督客观上造成了至少在 3-5 年内，币安的反洗钱等合规遵循很可能在行业内达到更高的水平。
Richard 也分享了事发两周后币安一些合作伙伴的态度，“他们认为这是利好，一些合作方以前很保守，现在反而愿意与币安展开合作了，合规的好处正在显现，不仅是走得长久，还会带来加密资产更广泛的采用。”
SEC 再施压 币安回应 “将维护自身立场”
除了三份文件本身，SEC 在公开的第三份文件中，请求法官对和解协议中的一系列 “新的罪证事实” 进行司法认定。
显然，SEC 想要借此增加自身在案件中的说服力，希望法官在没有正式提交证据的情况下，宣布相关事实为真实。但结果如何，还有赖法院对这起民事诉讼的判断。
今年 6 月 5 日，SEC 对币安提出了 13 项指控，包括币安发售了未注册的 BNB 和 BUSD 代币、Simple Earn 和 BNB Vault 产品及其质押计划。SEC 还表示，币安未将其 Binance.com 平台注册为交易所或经纪商结算机构。
从指控内容看，核心在于币安是否触及了美国的证券法。
在 12 月 12 日的币安社区 AMA 中，Richard 因 “案件仍在调查中” 未对此案作更多评价，但他表明了态度，“币安一定会坚决维护自身的立场”。
此前，币安及其时任 CEO 赵长鹏曾在 9 月向美国地方法院提交动议，寻求撤销该诉讼，主张 SEC 提起的诉讼已超越其职权范围，主要是因为 SEC 在指控前，并未提供加密货币产业明确指引，在试图宣称对加密货币产业拥有监管权的过程中，SEC 扭曲了证券法的条文。
11 月 7 日，SEC 又对币安提出的驳回诉讼动议展开反击称，没有任何法院采纳币安 “对法律的曲解”，SEC 指责币安 “从未遵守” 联邦证券法，并要求法院驳回币安的动议，以维护证券法律体系。
SEC 与币安的这场 “缠斗” 仍在进行中。事实上，除了币安，加密资产行业的多个公司都曾因为 “证券” 问题被 SEC 起诉，远有以太坊（最终没有被认定为证券），近有瑞波（Ripple）、波场（TRON），交易所序列里甚至包括美国本土的加密资产交易平台 Coinbase，该案与 SEC 诉币安案一样，也仍在解决中。
从已结案例看，多数 SEC 的诉讼属于民事案件，多以和解、罚款告终。值得注意的是，币安与美国监管部门的一系列和解协议中，SEC 并不在序列内。
对此，一同参与 AMA 的币安联合创始人何一则表示，无论是面对司法部的调查还是 SEC 的起诉，币安都有专门的法务部门和律师处理，而在评估监管影响时，“律师们也普遍认为，司法部的（影响）更大，因为它有刑事处罚权，而 SEC 的诉讼属于民事责任。”
Richard 与何一这对币安的新搭档似乎都对 SEC 的诉讼表现出乐观，而案件到底会以哪种走向发展，还得等待美国地方法院的判决。
而已经与美国监管达成和解的币安，在数据上得到了进一步的修复。
DefiLlama 数据显示，币安链上钱包总资产为 734.71 亿美元，距离 11 月 21 日 “和解案” 披露当日的 635.04 亿美元回升 15%，已回到了事发前的水平。
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