a16z 發布未來科技創意清單，涵蓋 AI 錢包、去中心化聊天機器人、數位身分、穩定幣支付、上鍊政府債券等創新領域。
原文：A few of the things we’re excited about in crypto (2025)（a16zcrypto）
作者： a16z
編譯：白話區塊鏈
a16z 發布了一份涵蓋多個領域的「重大創意」綜合清單，展望未來一年科技創新者可能會攻克的方向。這些領域包括人工智慧、美國動態發展、生物與健康、加密貨幣、企業服務、金融科技、遊戲、基礎設施等。以下是 a16z 加密團隊對於未來最感興趣的一些內容簡短摘要。
此外，如果想了解關於政策、監管等的 2025 年展望，請查閱 2024 年 11 月的這篇文章。
1. 人工智慧需要擁有專屬錢包，才能真正獨立行動
隨著人工智慧從 “非玩家角色”（NPC）轉變為 “主角”，它們將逐步成為能夠自主行動的代理。然而，直到最近，人工智慧還無法真正做到自主行動。即便現在，它們仍無法以完全獨立（即非人為操控）的方式參與市場活動，例如交換價值、展示偏好或協調資源。
如我們所見，AI 代理商（如 @truth_terminal）可以利用加密貨幣進行交易，這為創意內容帶來了無限可能。但 AI 代理的潛力遠不止於此——它們不僅可以更好地實現人類意圖，還可以成為真正獨立的網路參與者。
當 AI 代理開始擁有自己的加密錢包、簽署金鑰和加密資產時，我們將看到許多全新的應用程式場景湧現。例如，AI 可能會在 DePIN（去中心化實體基礎設施網路）中操作或驗證節點，以協助實現分散式能源管理。其他可能的場景還包括 AI 成為高價值的遊戲玩家，甚至未來出現首個由 AI 擁有並經營的區塊鏈。
——吳卡拉
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2. 去中心化自主聊天機器人登場
在人工智慧擁有錢包的基礎上，也出現了一種運行在 TEE（可信任執行環境）上的 AI 聊天機器人。TEE 提供了一個隔離環境，可用於執行應用程序，從而實現更安全的分散式系統設計。而在這裡，TEE 的用途是證明機器人是自主的，並非由人類操控。
進一步延伸，這裡的下一個重大創意是我們稱之為「去中心化自主聊天機器人」（Decentralized Autonomous Chatbot，簡稱 DAC，需要注意與去中心化自主公司不同）。這種聊天機器人可以透過發布有吸引力的內容（無論是娛樂性的還是資訊性的）來建立粉絲群。它可以在去中心化的社交媒體上累積關注度，透過多種方式從觀眾中創收，並使用加密貨幣管理其資產。
相關的金鑰將由運行聊天機器人軟體的 TEE 管理，這意味著除了該軟體本身，任何人都無法存取這些金鑰。
隨著風險的增加，或許需要引入一定的監管措施。但核心要點在於去中心化：該聊天機器人將在無需許可的節點集上運行，並透過共識協議進行協調。這甚至可能讓它成為第一個真正自主且市值達十億美元的實體。
——Dan Boneh、Karma、Daejun Park 和 Daren Matsuoka
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3. 隨著更多人使用 AI ，我們需要獨特的 “身份證明”
在充斥著網路冒充、詐騙、多重身分、深度偽造以及其他逼真卻具有欺騙性的 AI 生成內容的世界中，我們需要「身分證明」來確認自己正在與真實的人互動。不過，這裡的新問題並不是虛假內容本身，而是生產此類內容的成本現在大幅降低。AI 大大減少了製作看似「真實」內容的邊際成本，進一步模糊了真假之間的界線。
因此，比以往任何時候都更需要一種數位化方法，將內容私密地與個人關聯起來。「身分證明」是建立數位身分的重要基礎，但在這裡，它還可以用來提高攻擊某個人或破壞網路完整性的邊際成本：對人類而言，取得唯一 ID 是免費的，而對 AI 來說則代價高昂且困難重重。
這就是為什麼保護隱私的「唯一性」成為建立可信任網路的下一個重大突破點。不僅僅是解決身分證明問題，它還從根本上改變了惡意行為者發動攻擊的成本結構。因此，「唯一性屬性」——或稱為 Sybil 抵抗——是任何身分證明系統不可或缺的核心特性。
——埃迪·拉扎林
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4. 從預測市場到更好的資訊聚合機制
預測市場在 2024 年美國大選期間成為焦點，但身為研究市場設計的經濟學家，我並不認為預測市場本身將在 2025 年帶來改變。相反，預測市場為更分散式的基於技術的資訊聚合機制鋪平了道路——這些機制可以應用於從社區治理、感測器網路到金融等廣泛領域。
過去的一年證明了這個概念，但需要注意的是，預測市場本身並不總是一個理想的資訊聚合方式：即使是全球性的「宏觀」事件，它們也可能不太可靠；對於更 “微觀」的問題，預測池可能太小，無法產生有意義的訊號。然而，研究人員和技術人員已經累積了幾十年的設計框架，用於激勵人們在不同資訊情境下（如數據定價與購買機制、用於獲取主觀評估的「貝葉斯真相血清」）真實地分享他們所知——其中許多已經在加密項目中得到了應用。
區塊鏈一直是實現這些機制的自然載體——不僅因為它們是去中心化的，還因為它們能夠促進公開、可審計的激勵機制。更重要的是，區塊鏈也將輸出結果公開化，使得每個人都可以即時解讀這些結果。
——史考特‧杜克‧科米納斯
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5. 越來越多的企業將接受穩定幣支付
穩定幣在過去一年找到了市場契合點——這並不令人驚訝，因為它們是發送美元的最便宜方式，可以實現快速的全球支付。穩定幣也為企業家提供了更方便的平台，幫助他們建立新的支付產品：沒有審查方、最低餘額要求或專有 SDK。但大型企業尚未意識到，透過切換到這些支付通道，它們能夠大幅節省成本並獲得新的利潤空間。
雖然我們看到一些企業開始關注穩定幣（並且在點對點支付方面已早期採用），但我預計 2025 年將迎來更大規模的實驗浪潮。那些擁有強大品牌、固定用戶群和高昂支付成本的小型和中型企業——例如餐廳、咖啡店、便利商店——將率先從信用卡支付轉向穩定幣。由於面對面交易無法享受信用卡詐欺保護，它們在交易費用上的損失尤其明顯（每杯咖啡的 30 美分費用，帶來了巨大的利潤損失！）。
我們也可以預期，大型企業也將開始接受穩定幣支付。如果穩定幣確實加速了銀行業歷史的進程，那麼企業將嘗試去除支付服務提供者的中介角色——直接將 2% 的成本節省帶入其利潤表。企業也將開始尋求解決目前信用卡公司所解決的諸如詐欺保護和身分驗證等問題的新解決方案。
——山姆‧布羅納
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6. 各國探索將政府公債上鍊
將政府債券上鍊將創造一種由政府背書、帶有利息的數位資產——這種方式避免了中央銀行數位貨幣（CBDC）可能帶來的監管隱憂。這些產品可以為去中心化金融（DeFi）借代和衍生性商品協議中的抵押品使用開闢新的需求來源，從而進一步增強這些生態系統的完整性和穩健性。
因此，隨著全球各地支持創新的政府在今年進一步探索公開、無許可和不可變區塊鏈的好處與效率，一些國家可能會試驗發行上鏈的政府債券。例如，英國正在透過其金融監理機構 FCA（金融行為監理局）的沙盒計劃，探索數位證券；同時，英國財政部/國庫也表達了發行數位禮品的興趣。
在美國——考慮到美國證券交易委員會（SEC）計劃明年要求通過傳統、繁瑣且成本高昂的基礎設施清算國債——預計關於區塊鏈如何提高債券交易透明度、效率和參與度的討論將愈加增多。
——布萊恩‧昆坦茲
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7. 美國區塊鏈網路將廣泛採用 “DUNA”，這項新產業標準
在 2024 年，懷俄明州通過了一項新法律，將去中心化自治組織（DAO）認定為合法實體。DUNA（去中心化非公司化非營利協會）是專為實現區塊鏈網路的去中心化治理而設計的結構，它是美國本土計畫唯一可行的結構。透過將 DUNA 納入去中心化的法律實體結構，區塊鏈專案和其他去中心化社群可以為其 DAO 提供法律認可——這不僅能促進更多經濟活動，還能保護 Token 持有者免受責任追究，並協助管理稅務和合規需求。
DAO ——也就是治理開放區塊鏈網路事務的社群——是確保網路保持開放、不歧視且不以不公平方式提取價值的必要工具。 DUNA 可以釋放 DAO 的潛力，目前已有多個專案在著手實施此結構。隨著美國在 2025 年準備好促進並加速其加密生態系統的發展，我預計 DUNA 將成為美國計畫的標準。我們也預期其他州將採納類似的結構（懷俄明州率先採取；他們也是第一個採納現在普及的 LLC 的州）…尤其是當除了加密之外的其他去中心化應用（例如實體基礎設施/能源電網）蓬勃發展時。
——邁爾斯‧詹寧斯
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8. 去中心化投票系統走向現實
隨著人們對現有治理和投票系統的不滿日益加劇，現在正是嘗試新的、技術驅動的治理模式的好時機——不僅是在網路上，甚至可以在現實世界中進行探索。我曾經寫過關於 DAO（去中心化自治組織）和其他去中心化社區如何幫助我們大規模地研究政治制度、行為以及快速發展的治理實驗的文章。但如果我們能夠透過區塊鏈技術將這些研究成果應用到現實世界的治理中，那會是怎樣的一番景象？
我們最終可以利用區塊鏈實現安全、私密的選舉投票，首先從一些低風險的試點項目做起，以減少網路安全和審計方面的顧慮。更重要的是，區塊鏈也將讓我們有機會嘗試「液態民主」——一種人們可以直接對議題進行投票，或將投票權委託給他人的方式——並且可以在地方層級進行實驗。液態民主的概念最早由《愛麗絲夢遊仙境》作者路易斯·卡羅爾提出，他同時也是一位投票系統的研究專家；然而，這一概念在實際操作中曾因規模問題而無法實現。如今，隨著運算技術、網路連接以及區塊鏈的進步，新型代議制民主的形式開始變得可行。許多加密計畫已經開始應用這個理念，並收集了大量關於這些系統如何有效運作的數據——我們最近的研究成果就是一個例子——地方政府和社區完全可以藉鏡這些數據。
——安德魯霍爾
推特：@ahall_research |遠播者
9. 建設者將更多復用基礎設施，而非重新發明輪子
在過去的一年裡，團隊們繼續在區塊鏈技術堆疊中「重新發明輪子」——推出了各種客製化的驗證器集、共識協議實現、執行引擎、程式語言和RPC API。儘管有時在特定功能上有所改進，但往往缺乏更廣泛或基礎的功能。例如，針對 SNARKs 的專用程式語言：雖然理想的實作可能讓開發者產生更有效率的 SNARKs，但在實踐中，它可能在編譯器優化、開發工具、線上學習資料、AI 程式支援等方面不如通用編程語言（至少目前是如此），甚至可能導致性能更差的 SNARKs。
因此，我預計在 2025 年，更多團隊將藉助他人的貢獻，重複使用現成的區塊鏈基礎設施組件——從共識協議和現有的質押資本到證明系統。這種做法不僅能幫助建造者節省大量時間和精力，也能讓他們更專注於產品或服務的差異化價值。
基礎設施終於準備好，可以用來建立適應主流的 Web3 產品和服務。正如其他行業一樣，這些產品將由那些能夠成功導航複雜供應鏈的團隊構建，而非那些對 “非自己發明的東西” 嗤之以鼻的團隊。
——喬希姆·諾伊
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10. 加密公司將從最終用戶體驗出發，而不是讓基礎設施決定使用者體驗
雖然區塊鏈的技術基礎設施既有趣又多樣化，但許多加密公司並非單純選擇自己的基礎設施——在某種程度上，基礎設施在決定用戶體驗時，是在為他們及其用戶做出選擇。這是因為，基礎設施層面的特定技術選擇直接與區塊鏈產品或服務的最終用戶體驗相關聯。
但我相信，業界將克服這裡隱含的思想障礙：即技術應該決定最終的使用者體驗，而不是反過來。在 2025 年，更多的加密產品設計師將從他們希望實現的最終用戶體驗出發，然後根據這個需求選擇合適的基礎設施。加密新創公司不再需要在找到產品與市場契合點之前，過度關注基礎設施的選擇——他們可以專注於真正找到產品與市場的契合點。
我們不必再陷入具體的 EIP、錢包提供者、意圖架構等選擇中，而是可以將這些選擇抽象化成一種全面的、全端的、即插即用的方式。這個行業已經準備好了：充足的可編程區塊空間、日益成熟的開發工具和鏈抽象化開始讓更多人參與加密設計。大多數技術最終用戶並不關心一個產品是用什麼語言編寫的，只關心如何每天使用它。在加密領域，情況也將開始如此。
——梅森·霍爾
@0xMasonH 在 Twitter | @mason 在 Farcaster
11、「隱藏電線」助力 Web3 殺手級應用的誕生
區塊鏈的技術優勢是其獨特之處，但這些優勢也在一定程度上阻礙了其主流採用。對於創作者和粉絲而言，區塊鏈解鎖了連接、所有權和貨幣化的可能性……然而，行業內部的術語（如 “ NFT ”、“zkRollups” 等）以及復雜的設計卻為那些最能從這些技術中受益的人設立了障礙。當我與媒體、音樂和時尚產業的高層討論 Web3 時，我深刻地感受到了這一點。
許多消費科技的普及路徑都是這樣的：從科技開始；一些標誌性的公司或設計師抽象化複雜性；這項轉變幫助解鎖了某些突破性的應用。想想電子郵件的起源－SMTP 協定被「傳送」按鈕所隱藏；或信用卡，今天大多數使用者並不關心支付通道的運作。類似地，Spotify 並沒有透過炫耀檔案格式來革命化音樂，而是透過將歌曲播放清單送到我們的指尖。正如納西姆·塔勒布所說：“過度工程化導致脆弱性，簡潔則能更好的擴展。”
因此，我認為我們的行業將在 2025 年採納這一理念：「隱藏電線」。最好的去中心化應用程式已經專注於更直覺的介面設計，使得操作如同輕輕點擊螢幕或刷卡一樣簡單。在 2025 年，我們將看到更多公司採用簡潔的設計並清晰傳達訊息；成功的產品不需要解釋，它們只需解決問題。
——克里斯‧萊昂斯
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12. 加密產業終於迎來了自己的應用程式商店和發現平台
當加密應用程式被像蘋果 App Store 或 GooglePlay 這樣的中心化平台封鎖時，它限制了其在用戶獲取上的潛力。但現在，我們看到新的應用程式商店和市場提供了這種分發和發現的機會，而且沒有任何限制。例如，Worldcoin 的 World App 市場不僅儲存了身份驗證證明，還允許訪問 “迷你應用程式”，在短短幾天內就為多個應用程式吸引了數十萬用戶。另一個例子是針對 Solana 手機用戶的免手續費 dApp 商店。這兩個例子也展示了硬件，而不僅僅是軟體——手機、球形設備——可能是加密應用商店的關鍵優勢，就像蘋果設備曾是早期應用生態系統的關鍵一樣。
与此同时，还有其他商店在流行的区块链生态系统中提供了数千个去中心化应用和 Web3 开发工具（例如 Alchemy），以及区块链充当游戏的发行商和分发者（例如 Ronin）。然而，并非所有事情都顺利进行：如果一个产品已经在其他平台上有了分发渠道——比如消息应用上——就很难将其迁移到区块链上（例外：Telegram/TON 网络）。对于那些具有显著 Web2 分发渠道的应用也同样如此。但我们或许会在 2025 年看到更多这类迁移的发生。
——瑪姬·許
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加密貨幣持有者轉變為加密貨幣用戶
在 2024 年，加密貨幣作為一種政治運動取得了重大進展，關鍵的政策制定者和政治人物紛紛對其表達了積極看法。同時，加密貨幣作為金融運動也在持續發展（例如，比特幣和以太幣 ETP 擴大了投資者的准入）。而到 2025 年，加密貨幣應進一步發展成為一種計算運動。但下一波用戶將從哪裡來呢？
我認為，現在是重新激活目前「被動」持有加密貨幣的人群，將他們轉化為更活躍用戶的時機，因為只有 5-10% 的加密貨幣持有者在積極使用加密貨幣。我們可以將已經擁有加密貨幣的 6.17 億人帶入區塊鏈世界——尤其是隨著區塊鏈基礎設施的不斷改進，交易費用的降低。這意味著新的應用程式將開始為現有和新用戶提供服務。同時，我們已經看到的早期應用——涵蓋穩定幣、去中心化金融（DeFi）、NFT、遊戲、社交、去中心化實體基礎設施（DePIN）、去中心化自治組織（DAO）和預測市場等領域－也開始變得更加易於主流使用者訪問，因為社群更加重視使用者體驗及其他改進。
——達倫·松岡
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13. 各行業可能開始對「非常規」資產進行 Token 化
隨著加密產業基礎設施的不斷成熟以及其他新興技術的發展，Token 化資產的實踐將廣泛滲透到各個產業。這將使先前因高成本或未被視為有價值而無法取得的資產，不僅有可能實現流動性，更重要的是能夠參與全球經濟。人工智慧引擎也可以將這些資訊作為獨特的資料集進行處理。
就像水力壓裂技術解鎖了曾被認為無法觸及的石油儲備一樣，對非常規資產的 Token 化可能會重新定義數位時代的收入產生。看似科幻的場景變得更加可能：例如，個人可以將自己的生物辨識資料 Token 化；然後透過智慧合約將這些資訊租給公司。我們已經看到一些早期的例子，例如去中心化科學（DeSci）公司利用區塊鏈技術為醫療數據收集帶來更多的所有權、透明度和同意機制。我們尚未見證這樣的未來會如何展開，但這些發展將允許人們以去中心化的方式利用先前未被開發的資產——而不是依賴政府和中心化中介來為他們提供這些資源。
——亞倫‧施奈德
@aaronschnider 在 Twitter 上
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