近年來，土耳其的加密貨幣市場正迅速走向全球化，從一個區域性市場成長為全球加密產業的重要組成部分。
作者： Aiying 艾盈，AiYing Compliance
封面： Photo by Michael Jerrard on Unsplash
近年來，土耳其的加密貨幣市場正迅速走向全球化，從一個區域性市場成長為全球加密產業的重要組成部分。國際知名加密公司如 Coinbase 和 KuCoin 等，紛紛進入土耳其市場，反映出該市場的巨大潛力和戰略重要性。
土耳其資本市場委員會（CMB）最近更新了加密貨幣的監管規定，這直接導致了申請牌照的公司數量激增。從最初的 47 家申請迅速擴大到 76 家。這項法案為土耳其的加密資產服務提供者提供了更明確的監管框架，促使企業積極尋求合法經營的途徑，然而，儘管這些公司已經被列入 “在營企業名單”，但這並不意味著它們已經獲得了正式的經營許可。 CMB 明確表示，最終的授權還需要通過董事會的批准，而這個過程的關鍵在於二級立法的頒布。之前 Aiying 也有介紹《土耳其通過新法案：未經授權的加密服務提供者最高可判 22 年監禁》，然而這些年是什麼推動了土耳其市場的發展呢？ Aiying 艾盈帶大家詳細展開了解。
一、土耳其市場的特殊性
土耳其位於歐亞交界處，地理位置極具戰略意義。加密公司透過在土耳其設立業務，可以更有效地覆蓋歐洲、中東和北非市場，並擴大其全球業務版圖。
另外土耳其的加密貨幣市場在全球越來越重要，已經成為第四大市場。根據 Chainalysis 的數據顯示，土耳其的年加密貨幣交易量約為 1700 億美元，這個數字非常驚人，超過了許多傳統上更知名的市場，例如俄羅斯和加拿大。 Aiying 艾盈透過 kaiko 的報告給大家看相關數據：
1. 土耳其里拉在加密貨幣交易中的成長：過去四年裡，土耳其里拉的交易量從數百萬美元成長到了超過 100 億美元。在 2024 年，TRY 交易對的月交易量連續八個月超過 100 億美元，這是有史以來最長的持續高交易量期。全年累計交易量約 950 億美元，幾乎與 2023 年全年的交易總量相當。
2、土耳其长期面临高通胀和货币贬值的问题，特别是” 埃尔多安经济学” 的推动土耳其央行在 2023 年之前一直采取降息的货币政策，这加剧了里拉的贬值。尽管在 2023 年大选后政策转向，但里拉的贬值速度仅有所减缓，并未显著恢复信心。在 2020 年底至 2023 年底期间，土耳其里拉贬值了 300% 以上。
3、加密货币的避险作用：与里拉的贬值相反，比特币自 2021 年以来的价格显著上涨，成为了土耳其投资者的一个重要保值工具。这导致 BTC-TRY 交易对的交易量激增，自 2021 年以来上涨了 800% 以上。
4.Binance 的市場主導地位：雖說 Gate.io、KuCoin 和 OKX 等其他幾家交易所最近也進入了土耳其市場，但他們的市場份額低於 1%，而 Binance 與 BTCTurk 是土耳其交易者最常用的平台。儘管 BTCTurk 是最大的本地平台，但其市場份額從 2020 年的 95% 下降到 2024 年的 13%。 Binance 由於其深厚的流動性和較低的交易費用，逐漸佔據了市場主導地位。
5. 穩定幣規模擴大：由於土耳其的通膨環境，穩定幣的使用量大幅增加。 2024 年，USDT-TRY 是 Binance 上交易量最大的交易對，超過了 220 億美元。
根據 Aiying 艾盈了解，加密貨幣交易已深入融入伊斯坦堡等大城市的日常生活。例如，在大巴扎附近的一些小店，顧客可以直接用現金兌換比特幣或 USDT。此外，一些土耳其房地產開發商和代理商也接受比特幣作為房地產交易的支付方式。在旅遊業，包括旅遊公司、旅館和旅行社，越來越多的商家開始接受加密貨幣支付。伊斯坦堡的加密貨幣 ATM 機數量也在增加，用戶可以方便地使用現金購買比特幣、以太幣等主要加密貨幣。這些現象表明，加密貨幣在土耳其的普及程度日益加深，正成為日常交易的一部分。因此這裡也成了很多加密機構選擇駐紮的原因。
二、土耳其《資本市場法修正案》
土耳其在 2024 年 7 月 2 日正式生效了新的《資本市場法修正案》，這次法規更新對加密貨幣市場帶來了許多變化，目的是更好地規範這個迅速發展的領域。以下是這項法律的主要內容，用更容易理解的方式來解釋。以下是 Aiying 艾盈對法案的要點提煉：
1. 許可證制度與合規要求
新法規規定，所有加密貨幣相關的服務供應商，包括交易平台、託管服務等，都必須從土耳其資本市場委員會（CMB）取得營運許可。換句話說，無論是本地公司還是國際公司，都得先經過審批，拿到許可證才能合法地在土耳其開展業務。除此之外，這些公司還必須遵守更嚴格的合規要求，例如反洗錢（AML）和「了解你的客戶」（KYC）等國際標準，確保業務運作的透明和安全。《為擺脫「灰名單」枷鎖，土耳其擬嚴管加密市場》
2. 支付費用的義務
新法案還規定，所有加密貨幣平台必須每年繳納相當於其收入 2% 的費用，其中 1% 給 CMB，另外 1% 給土耳其科學技術研究委員會（TUBITAK）。這些費用是為了支持政府的監管工作，確保市場的秩序和穩定。這對小型企業來說可能是個不小的負擔，但總體上有助於創造一個公平和永續的市場環境。
3. 過渡期與現有企業的規定
對於已經在土耳其營運的加密貨幣公司，新法規設定了一個過渡期。這些公司需要在法案生效後的一個月內向 CMB 提交聲明，要么申請許可證繼續運營，要么在三個月內完成清算，確保不會損害客戶利益。在過渡期內，這些公司不得接收新客戶，必須專注於滿足新法規的要求。
4. 加密資產的分類
新法案對加密資產進行了詳細分類。主要包括：
- 證券型加密資產：類似傳統證券的加密資產。
- 電子貨幣型加密資產：用於電子支付的加密貨幣。
- 功能型加密資產：提供某種服務或產品存取權限的加密資產，例如 NFT。
- 科技驅動型加密資產：例如比特幣和以太坊，它們的價值與其底層的區塊鏈技術密不可分。
這些分類幫助明確了不同類型加密資產的監管要求，確保每種資產都能在適當的法律框架下運作。
5. 對外國平台的要求
新法規也對外國加密貨幣平台提出了明確要求。如果這些平台透過土耳其語網站或專門針對土耳其客戶進行行銷，那麼它們必須在法案生效後三個月內停止這些活動，除非它們獲得 CMB 的許可證。這項規定旨在防止未經授權的外國平台在土耳其市場上運營，確保所有服務提供者都在同一監管框架下競爭。根據 Aiying 艾盈了解幣安已經宣布根據土耳其新加密貨幣法規進行服務更新，針對當地用戶所有直接行銷活動將完全停止，Binance.com 服務的土耳其語選擇將在 3 個月內逐步關閉。
6. 交易與客戶保護
根據新法案，CMB 將制定詳細的交易和客戶保護規則。所有服務提供者與客戶之間的合約必須以書面形式簽訂，任何限製或排除服務提供者對客戶責任的條款都將被視為無效。 CMB 也將對這些合約的內容進行規定，以確保客戶權益得到充分保障。
7. 違規行為的處罰
對於那些未經授權的加密貨幣服務活動，新法規設定了嚴格的處罰措施，包括罰款和監禁。任何服務提供者的員工或股東如果涉及非法活動，都會面臨嚴厲的法律後果。
土耳其在全球加密貨幣產業中的地位日益重要，特別是考慮到其龐大的市場需求和地理位置的戰略意義。作為全球第四大加密貨幣市場，土耳其不僅在交易量上佔據重要位置，更因為其國內經濟條件和年輕、技術敏感的用戶群體，成為加密貨幣應用的前沿市場。隨著市場的成熟和政策的進一步明確，土耳其有望在全球加密貨幣產業中發揮更大的作用，為全球市場的創新和發展貢獻力量。 Aiying 艾盈也持續關注，歡迎大家微信交流。
參考資訊：
- https://www.resmigazete.gov.tr/
- https://research.kaiko.com/insights/whats-behind-turkeys-booming-crypto-market
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