美国司法部对币安的刑事调查以 43 亿美元罚款收官，但美 SEC 对币安的民事诉讼还未结束。
作者：西柚，ChainCatcher
封面：Photo by Christoph Keil on Unsplash
起始于 2018 年的美国司法部对币安的刑事调查案件，在历时长达 5 年之久终于尘埃落定，11 月 21 日双方以 43 亿美元的天价罚单达成了最终和解。
当日 ChainCatcher 消息，美国司法部宣布，币安及其 CEO 赵长鹏已接受对其的刑事和民事指控，双方已就刑事指控的不当行为达成和解协议。其中，币安承认参与反洗钱、未经许可的资金转账以及违反制裁行为，并同意故意违反《银行保密法》和《国际紧急经济权力法》的罪名。与此同时，赵长鹏也表示对反洗钱和违反美国制裁的刑事指控有罪，包括允许与伊朗及哈马斯等恐怖组织进行交易，并辞去了币安 CEO 职务。
关于上述的违法行为指控，币安认罪并同意支付总计超 43 亿美元的罚款以和解，这其中还包括与美国商品期货交易委员会 (CFTC) 达成民事和解的金额。这也意味着美国司法部对币安的刑事指控最终以 43 亿美元天价罚单暂时画上了一个句号。
有不少观点认为，美国司法部对于币安的刑事调查 “达摩克利斯之剑” 在历经数年后终于尘埃落地，43 亿美元的罚单虽然昂贵，但对于币安平台来说，只要不影响正常运营，只是毛毛雨而已，也算是利空出尽。
不过，需要注意的是，美国司法部的和解协议并不包括美国证券交易委员会（SEC）对币安的诉讼纷争，今年 6 月，SEC 还起诉了币安和赵长鹏、并称其违反了美国投资者保护法。目前，SEC 的指控案件还未有一个明确的结论。
11 月 22 日，币安公告称，已与美国司法部、商品期货交易委员会（CFTC）、外国资产控制办公室（OFAC）以及金融犯罪执法网络（FinCEN）就历史注册、合规和制裁问题达成了和解，该方案承认公司过去存在违规行为，但并未指控挪用任何用户资金、进行任何市场操纵等，这也为其翻开了一个新篇。
那么，美国司法部对币安的指控靴子落地究竟是不是利好？天价罚单 43 亿美元会如何支付、资金从何而来？币安会不会步入 BitMEX 后尘？本次和解协议会对币安和加密行业产生哪些影响？
罚款超 43 亿美元，赵长鹏 “被迫” 离职
根据法庭文件披露的信息显示，目前美国司法部对于币安的裁决和解协议主要包含三大部分，一是罚款；二是对 CEO 赵长鹏的处罚；三是对平台的合规要求。
首先在罚款方面，币安共被罚没 43.16 亿美元，金额创下了美国金融合规史上的罚款记录。罚款金额可以划分为两大部分，一部分为刑事罚款，由于币安的配合已经减少 20%，目前罚款金额为 18.05 亿美元，15 个月内付清；另一部分为违规经营没收的资金，约 25.1 亿美元，这笔资金主要包含两部分：第一部分是违规为美国用户提供服务的罚款，共计 16.12 亿美元，在币安宣判后 6 个月内支付；第三部分是为伊朗相关人员等提供违法服务所得的 8.98 亿，需 30 天内付清。
其次是对 CEO 赵长鹏的处罚，作为币安的灵魂人物，美国司法部对赵长鹏的裁决也备受关注。根据美国西雅图地方法院文件显示，其实早在 11 月 14 日，赵长鹏就已与美国政府部门签署了相关认罪保密协议，并同意支付 5000 万美元的罚款，还同意不能通过律师等第三方人员为其发声。
另外，赵长鹏还面临被判刑。根据联邦量刑指南，赵长鹏面临最高 10 年监禁, 不过最新协议显示，他将面临最高 18 个月、最低 10-12 个月的监禁，目前美国司法部尚未决定对他施行多长时间的监禁。CoinDesk 报道称，赵长鹏已因缴纳 1.75 亿美元个人担保资金而获释，量刑听证会定于太平洋时间 2024 年 2 月 23 日。
协议文件还禁止赵长鹏并被禁止在未来 3 年内参与经营或管理币安的业务，禁令自认罪之日起开始生效。今日凌晨，赵长鹏宣布已从掌管六年半之久的币安辞任 CEO 一职，由币安前全球区域市场总监 Richard Teng 接任 CEO。
最后，协议还对币安平台进行了合规规定，要求币安将全面退出美国市场，并且任命一名独立的合规监察员，负责监督、纠正、加强交易所反洗钱和制裁合规计划，确保其遵守认罪协议的条款。在此期间，美国财政部可以访问币安记录和系统。并在期限结束后，币安首席执行官和合规官将证明币安已根据币安认罪协议履行了披露义务、合规承诺等。
总而言之，币安不但需要向美国政府支付 43.16 亿美元罚单，还需要进行合规整改，CEO 赵长鹏不但需要支付 5000 万美元罚款，还被迫停止参与币安的相关业务，还将面临判刑。
自昨日币安被爆出与美国司法部和解后，BNB 价格出现了剧烈波动，24 小时内上下波动幅度超 24%。
先是 11 月 21 日传出和解的消息后，BNB 价格从 240 美元 1 小时内暴涨至 271 美元，22 日凌晨 CZ 宣布辞任 CEO 等具体和解协议公布后，BNB 价格又从 271 美元暴跌至 224 美元，现报价为 234 美元。而同时期的 BTC 价格波动仅为 2.5%。
币安 43 亿美元天价罚单会对平台有影响吗？
币安作为全球最大的加密货币交易所，掌管着加密市场 50% 以上的资产，它的资金安全关系着加密行业的每位用户。对于用户来说，目前更关心币安在经历这一切劫难后的运营情况，包括币安面对美国司法部开出的 43 亿美元天价罚单会如何支付？会不会影响币安的用户资金安全？在遭遇 43 亿美元的罚款和创始人 CZ 下台后的币安能否承受这一切？
据悉，就连追查此案的联邦检察官担心起诉可能会导致币安用户恐慌并集体撤回资金，导致平台流动性兑付危机，让 FTX 事件重演。
关于币安要多久才能赚够 40 亿美元？有加密用户表示，即使是保持现在的熊市情况，40 亿美元大概是币安在熊市里 1 年的收入。
他在推文写道：如果以 Coinbase Q3 财报作为参考样本，其 Q3 季度交易量为 760 亿美元，交易营收 2.886 亿美元，市场份额大概是 5%-7%。而 Binance 在现货上的市场份额大概是 Coinbase 的 7-10 倍，那么币安每个季度在现货上的收入看起来可能是 20-28.8 亿美元。不过，Coinbase 赚钱效率由于币安，抛出返佣等，约每个季度可以赚 5 亿美元左右，年收入超 20 亿美元。另外，但币安还有合约市场，Q3 季度合约市场交易量达到了行业 “冰点”：总共 6.1 万亿，币安的市场份额是 50% 左右，大约 3.1 万亿，至少可赚 6 亿美元，年赚 24 亿美元。
由此来看，仅仅交易业务币安 1 年收入就可超 40 亿美元，这是还未计算其矿池、币安投资机构、BnBChain 等业务的情况下。此外，如果是在牛市，交易所的业务量和盈利，往往是十倍以上的增长。
但也有用户对上述数据推测持怀疑态度，表示上述演算数据的真伪值得考证，关于币安平台交易业务每年营收相关的数据说服力显得有些牵强。尽管这些推算数据还需要再验证，但他依旧为用户提供了一个评估维度参考。
另外，从平台资金流出量来看，目前该事件的影响还属于平台可控范围内。根据 Nansen 数据显示，自消息传出以来，仅有 10 亿美元的资金从币安平台流出。但根据币安平台最新的储备证明报告显示，目前币安交易所仅仍持有约 650 亿美元的加密资产。当然，这也不是币安第一次处理大规模资金外流问题，曾经在 FTX 崩盘期间处理的日提款交易量也都超过 10 亿美元。另一方面也暗示着，至少目前币安平台是健康的。
11 月 22 日下午，Coinbase 主管 Conor Grogan 在社交媒体 X 发文表示，币安极有可能在完全不出售加密资产的情况下，就可以做到全额支付 43 亿美元的司法部罚款。
综合来看，虽然但对于币安会如何支付这项天价罚单还未有清晰的说明，但目前从平台运营数据来看，并未对其交易业务产生较大的影响。
币安罚款靴子落地究竟是利好还是利空？
目前，有不少加密行业从业者认为，美国司法部与币安能就指控达成和解，对加密行业意义重大，这将推动加密行业的合规进程。而对于币安来说，结束了像达摩克利斯之剑一样悬在交易所上方的多年刑事调查，只需支付赔偿、遵守合规约定可能会使其翻开新篇章。
不过，有不少用户担心美 SEC 还未对币安的诉讼事件作出最终表态，利空并未完全出尽，币安可能还会面临来自美 SEC 的又一笔巨额罚款。
针对 SEC 后续的监管讨论，币安联合创始人何一在社群回复到，SEC 是民事诉讼，慢慢打官司和 Ripple 一样了。她还补充道，我们早期合规不够好，犯错就得挨打。币安没动用户钱，也没操纵市场，合规搞好还是好孩子，这也不是针对币安，前有 BitMEX，现在是币安，排排坐，一个个来。现在是已合规币安，新篇章打开。
对于币安和解事件对加密行业的意义，Coinbase CEO 发文表示，币安和解将为行业开启新篇章，加密行业应以合规方式在美国建立。由于缺乏监管透明度，我们在美国遭遇了很多困难，我希望今天的消息能成为最终实现监管透明这一目标的催化剂。
而 Matrixport 发文表示，美国机构并未指控币安挪用任何用户资金，也未指控币安进行任何市场操纵，且罚款金额低于此前担忧的 100 亿美元，币安在未来 2-3 年内很可能仍然是前三大交易所之一。虽然这项认罪协议不包括美国 SEC ，但对于赵长鹏和币安本身来说，这是一个非常有利的结果。
对于此次监管的影响他在文中写道，更多的交易所将加强其合规计划，这将有助于在美国批准现货比特币 ETF。通过这项认罪协议，对现货比特币 ETF 的期望可能已经提升至 100%，因为整个行业将被迫遵守传统金融公司必须遵循的规则。更重要的是，这一行业的洗白将加强机构投资者对比特币采纳的案例，并可能使比特币成为投资者投资组合中的避险资产。赵长鹏可能会在 2026 年的下一个熊市期间回归。
加密 KOL 神鱼同样表示，美国司法部与币安达成的和解监管协议，为 ETF 扫平了道路。
不过对于币安而言，这次事件的长期影响仍需要更多时间才能逐渐清晰，包括能否拿到美国的合规许可、新任 CEO 能否赢得团队的认可与凝聚力等等，这些问题将决定币安的长期命运。
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