全程讲解概述
作者：智汇咨询，@wisefc1
捷克加密货币牌照的介绍
捷克国家银行 (CNB) 负责捷克共和国金融市场的一般监管。据当局称加密货币不被视为法定货币。存储在区块链上的加密数据不是中央银行、信贷机构或其他支付服务提供商发行的以传统国家货币表示的债权。根据《支付系统法》第 4 条第 1 款，加密货币不被视为电子货币。根据支付系统法第 (1)(c) 条，它们也不被视为资金，加密货币被归类为商品。在捷克共和国获得加密许可证，加密公司必须通过金融分析办公室 (FAU) 的申请程序。
加密货币许可证允许您提供交换和存储加密货币的服务，以及在加密货币交换器上提供您自己的 CO(实用代币)。在捷克共和国获得加密货币许可证已成为处理加密货币的公司越来越受欢迎的解决方案。该司法管辖区因其快速目经济高效的许可证获取流程而在众多司法管辖区中脱颖而出。这个国家的另一个显著优势是当地监管机构的要求相当低，这大大简化了许可程序。
地方当局努力支持加密货币业务的创新和发展，这对于想要创办加密货币初创公司并进入欧洲市场的企业家来说也是一个优势。由于其欧盟成员身份，捷克加密货币公司有机会在欧洲支付系统开设账户，这显着扩展了它们在国际层面的能力。
由于其经济稳定、透明的立法和对初创企业的支持，捷克共和国对于那些希望以最快、最简单的条件获得加密货币许可证并开展加密货币业务的人来说是理想的选择。
在捷克共和国获得虚拟资产许可证的优势：
（1）在捷克共和国注册加密货币公司为开展成功的国际业务提供了许多机会。该许可证使公司有权在整个欧盟开展业务，从而使其服务几乎遍及世界各地。
（2）捷克共和国的优势在于劳动力成本相对较低、税收制度透明以及在精神上和地理上靠近独联体国家。
在捷克共和国获得执照的优势：
（1）公司依法登记设立。
（2）可以在捷克共和国提供与虚拟资产相关的服务，即购买、出售、存储、管理、转让或（3）促进虚拟资产（加密资产）的购买或出售，并提供与虚拟资产相关的其他类似服务。
根据反洗钱/反恐怖融资法的要求，正式、正确地编制反洗钱/反恐怖融资内部文件；
申请许可证时的要求：
申请此类许可证时，公司必须遵守很少的要求。标准要求清单如下：
（1）董事和股东应无犯罪记录。
（2）应向财务分析办公室 (FAU) 申报合规官。
在捷克共和国获得许可证所需的文件和信息
（1）公司董事及股东的身份证件；
（2）公司董事和股东的住所地址；
（3）公司董事无定罪证明（不超过 3 个月）。
捷克加密货币牌照的类型：
1.Classic（虚拟货币之间的交换）
在以加密货币交换费用时需要。
2.An exchange between cryptocurrencies to fiat money (交易所)
允许公司将数字货币兑换成菲亚特，反之亦然，并收取一定费用。
3. Traditional（加密货币兑换法定货币和一种加密货币兑换另一种加密货币的中介）在提供第 1 项和第 2 项的交换服务时。
4. Specialized (加密业务工作)。公司推出用于存储加密货币、创建加密客户端密钥以及存储它们的钱包。
波兰加密货币牌照的介绍
波兰是个位于欧洲的国家，国土面积 30 多万平方公里，从面积上来说在欧洲是排在前列的。但是在经济实力上，波兰显然没有国土面积这么靠前。波兰仅是一个中等发达国家，2021 年 GDP 为 5744 亿欧元，对于其 3800 万的总人口来说，人均 GDP 仅为 13580 欧元，在世界上排名 50 左右，并不是特别的高。
波兰地势平坦，非常适合农业种植。到了现在波兰仍是欧洲的农业大国，每年仍能往外出口几百亿欧元的农产品。波兰农业发达但是不代表农业是波兰的支柱，其实波兰的工业也很发达，占 GDP 的近七成，工业门类较为齐全，工业才是波兰的支柱产业。近年来波兰在金融行业也大步迈进，在 2021 年末通过了提案，推出了 VASP 数字资产经营牌照。这在整个欧盟乃至全球数字资产市场都是走在了前列。
波兰 VASP 牌照现在是数字市场上炙手可热的许可牌照之一，很多大的平台都还没有拿到，现在正是下手申请的好时机。这个牌照申请的难度适中，费用合理，性价比极高，对于想要进一步拓展自身业务的平台来说是个性价比非常高的选择。
申请波兰 VASP 牌照流程
波兰，首都华沙，是欧盟第 7 大人口最多的首都城市。与邻近的加密许可目的地爱沙尼亚和立陶宛相比，波兰法规在设置过程方面被视为更加灵活，并且持续成本较低，因为对现场合规人员没有具体要求。
“波兰 VASP 牌照” 是指波兰政府授予的加密资产服务提供商的正式许可证。VASP 是提供加密资产相关服务的机构或企业，包括加密货币交易所、数字钱包提供商、虚拟资产支付服务提供商等。这些服务可能涵盖数字货币的买卖、存储、转账和支付等。
波兰 VASP 虚拟货币牌照经营范围有四个（可同时申请 4 个经营范围）
1：虚拟货币兑法币
2：虚拟货币直接的兑换
3：虚拟货币运营商
申请波兰 VASP 牌照有以下条件
一、自身必须是数字资产行业从业者，有相关的行业工作经验。
二、在申请波兰 VASP 牌照前已经有获得其他地区的数字经营许可牌照。
三、申请人需要去到波兰驻当地国家领事馆或者大使馆进行签字确认。
申请波兰 VASP 牌照的核心步骤和要求包括：首先在波兰注册一家有限责任公司（Sp. z o.o.），注册资本为 5000PLN，然后准备相关文件并递交申请，最后等待 3-4 个月的审批时间。
具体来说，申请波兰 VASP 牌照的步骤如下：
- 注册公司：在波兰注册一家有限责任公司（Sp. z o.o.），注册资本为 5000PLN。
- 准备资料：
- 董事股东的有效护照扫描件和地址证明。
- 授权书（PoA）：委托他人代表自己进行某种行为的法律文件。
- 商业计划书：详细描述商业模式和计划进行的许可活动。
- 董事股东个人简历。
- 公司网址：如果有的话，提供服务的网址。
- 无犯罪证明：股东、董事会成员、最终受益所有人的无犯罪证明，需由公证人证明，并用英文加注确认。
- 递交申请：将准备好的文件递交至波兰金融监管局（PFSA），并配合完成 KYC 调查和回答一些合规问题。
- 等待审批：牌照审批时间大约为 3-4 个月。
申请波兰 VASP 牌照的注意事项包括：
合规程序：必须建立和执行合规程序，确保业务符合反洗钱（AML）和了解客户（KYC）法规。
经营范围：波兰 VASP 牌照涵盖虚拟货币兑法定货币、虚拟货币直接兑换、官方活动授权的经纪服务、以及虚拟货币钱包服务等。
持续成本：由于对现场合规人员没有具体要求，持续成本较低。
通过以上步骤和注意事项，可以有效地申请波兰 VASP 牌照，确保业务在波兰合法运营。
申请波兰 VASP 需要的资料要求
1. 董事股东：提供有效护照扫描件，地址证明。
2. 授权书（PoA）：授权书是委托他人代表自己进行某种行为的法律文件，申请过程中需要提供。
3. 商业计划书：申请人需要提供详细的商业模式和计划进行的许可活动的描述。
4. 董事股东个人简历：列出所有参与者的就业和教育背景的简历，以便监管机构了解团队背景。
5. 公司网址：如果公司已经有网站，提供服务的网址可以展示公司的在线存在和运营模式。
6. 董事股东无犯罪证明：为了保证公司的合法性，需要提供股东、董事会成员、最终受益所有人最近不超过 3 个月的非犯罪证明，且这些文件需要由公证人证明，并用英文（或宣誓的英文翻译）加注确认。
除了上述主要文件外，申请人可能还需要提供其他额外的资料，具体取决于波兰金融监管局（PFSA）的要求。
波兰 VASP 加密货币牌照的申请流程
首先，你需要在波兰注册一家有限责任公司（Sp.zo.o.），注册资本为 5000PLN。
准备牌照申请必要文件，递交申请，过程中需要配合完成 KYC 调查和回答一些合规问题。
等待牌照审批，时间 3-4 个月左右。
VASP 牌照的颁发通常受到金融监管机构的监管，以确保这些服务商遵守法规，特别是关于反洗钱（AML）和了解客户（KYC）的法规。这些法规旨在防止虚拟资产被用于非法活动，如洗钱和恐怖融资。
波兰 VASP 牌照要求申请者需要满足一系列法律和监管要求，具体要求如下：
1、合规程序： 必须建立和执行合规程序，以确保业务符合法规。
2、KYC 程序： 必须进行客户的 KYC 验证，以验证客户的身份，包括身份证明、地址验证等。
3、AML 程序： 必须建立反洗钱（AML）程序，以识别和报告可疑的交易活动。
4、安全措施： 必须采取适当的安全措施来保护客户的虚拟资产和交易数据。
5、公司注册： 申请 VASP 牌照的公司必须在波兰合法注册并遵守相关法律法规。
6、财务稳定性： VASP 需要证明其财务稳定性，以确保其能够维持良好的服务和客户保护。
7、管理和团队： VASP 的管理团队需要具备相关的经验和专业知识，以确保业务的有效管理和合规性。
8、审计： VASP 可能需要定期接受独立审计，以验证其合规性和财务状况。
9、报告要求： 需要按照监管要求向金融监管机构提交报告，包括交易报告、KYC 报告等。
立陶宛加密货币牌照的介绍
立陶宛 VASP 虚拟资产服务提供商许可证
Coinweb 宣布已获得立陶宛的数字资产交易许可证，不仅允许其在该国境内运营，还可以在所有其他欧洲国家/地区运营，除非有冲突的法规。Coinweb 的监管批准将允许该平台作为虚拟货币运营商进行存款和兑换。立陶宛许可证将通过使平台能够与传统金融机构建立关系，帮助为 Coinweb 的项目提供流动性。此外，该许可证将通过完全集成的法定轨道促进 Coinweb 的钱包运营，允许 Coinweb 的孵化客户在监管范围内向其客户群发行和销售代币
立陶宛的加密货币兑换/电子钱包牌照：
立陶宛首都维尔纽斯（Vilnius）是欧洲著名的金融科技之都，其加密货币交易服务许可法规也受到越来越多的关注。与邻近的国家爱沙尼亚相比，立陶宛的法规在设立方面更加灵活，并且对公司董事、股东没有特殊要求，因此可以降低费用成本。
立陶宛有两种用于虚拟货币交易的加密许可牌照类型：
1. 提供虚拟（加密）货币与法定货币兑换服务的。
立陶宛的加密兑换牌照涵盖了将法币兑换成加密货币和将加密货币兑换成法币以及将加密货币兑换成加密货币的服务。这种加密兑换牌照的注册使我们能够以一种规范的方式经营加密货币交易所。
2. 提供虚拟（加密）货币钱包服务的。
虚拟货币钱包服务是指在其程序内为客户生成密钥或保存客户的加密密钥的服务，可用于保存、存储和转移虚拟货币。
注册立陶宛加密货币牌照的要点：
1. 要申请立陶宛加密货币许可牌照，必须首先在立陶宛成立一家有限责任公司（UAB）。最低股本要求为 2500 欧元。公司注册可以完全远程进行，从我们收到所有必需的文件资料开始计算，通常大约需要 10 个工作日。
2. 目前，公司结构的最低要求为 1 人，这个人可以担任股东，董事和反洗钱合规官。但是，对于反洗钱合规官（CO）职位，需要先前有相关工作经验和授权证书的人担任。我们的团队建议将公司结构问题外包给符合 AML/KYC 法规要求的第三方服务商。外包的公司结构至少包括 2 名董事会成员，反洗钱合规官 (CO) 具有专业的工作经验，并且不需要在立陶宛的居住证明。根据项目审查，我们会帮您持续地进行公司的后期维护，包括会计认证，当地实体和合规服务。
3. 执牌公司必须根据 AML / KYC 的规定，对所有进行的交易作及时的详尽的记录。监管机构 FCIS 可能会查询公司的所有交易活动，尤其是涉及 AML / KYC 政策方面的活动。当监管机构要求检查和监督公司的商业活动
注册立陶宛加密货币牌照的要求：
1. 至少一名股东（私人或公司实体），对公民身份或居住没有限制。
2. 至少一名管理委员会成员（可以与股东相同），对公民身份或居住没有限制，允许其他董事会成员为外国居民。
3. 反洗钱合规官（可以与董事会成员相同），对公民身份或居住没有限制，需有专业经验。
4. 需要本地实际办公地址，接受虚拟办公地址。
5. 实际受益人的详细信息需向立陶宛当局披露。
注册立陶宛加密货币牌照的具体费用流程：
1. 注册 UAB（有限责任）公司
2. 激活持牌 UAB 架构公司转让
3. 注册股本：125000 欧元（预注册）
4. 申请加密货币兑换+电子钱包牌照
5. 所有牌照申请的政府手续费
6.AML / KYC 法律文件
7. 公司一年的虚拟地址费用
8. 公司合规服务费
9. 开立银行账户
立陶宛 VASP 加密货币牌照
经营范围：
1. 加密货币交换许可证（法币兑换加密货币，加密货币兑换法币）
2. 加密钱包和托管许可证（生成秘钥和保存加密秘钥服务，存储和转移虚拟货币）
立陶宛牌照像许多欧盟国家的牌照一样，牌照的经营范围会直接显示在公司的注册证书上，而不是单独的许可证
申请牌照所需要提供的资料：
1. 至少 1 位董事（董事股东可以同 1 人），提供所有董事股东的身份证+护照
①近 3 个月无犯罪记录证明（我们会翻译并在当地公证+海牙认证）
②所有成员英文简历，教育背景（不能太简单，要有金融相关从业经验）
③股东董事个人住址地址证明
4. 商业计划书
5.POA 授权书（我们会提供模板，董事签字即可）
6. 开展业务活动的网址
7. 设置一名反洗钱官员/合规官（无生育风险，不强制反洗钱官员在立陶宛居住，对合规官的资质要求比较严格，需要专业人士担任）
办理周期：3-5 个月
迪拜 DMCC 加密货币牌照介绍
加密货币项目越来越受欢迎，变得越来越多样化。忽视这一事实不再是一个选项，因此世界各国政府必须制定政策来规范它们。起初，阿联酋是试图忽视新技术进步的国家之一。如今，它是世界上加密货币项目蕞好的国家之一。根据我们的经验，我们将特别强调迪拜多种商品中心 (DMCC) 自由区的优势。
要经营加密货币的合法业务，你需要在阿联酋获得加密许可证。它可以用于向客户提供加密相关的服务，例如存储他们的硬币。在迪拜获得加密货币许可证需要向 DMCC 提交申请。应该注意的是，此许可证不允许启动 ICO 或注册加密交换。但是，这并不意味着交易所和 ico 在阿联酋是非法的。这里的重点是如何安排好这样的活动，克服可能出现的困难。我们稍后将详细讨论这一点。
在经营加密货币的合法业
阿联酋加密货币的立法和监管机构
关于 ADGM(阿布扎比全球市场)，阿联酋的加密货币和区块链项目由 FSRA(金融服务监管局) 监管。该机构发布了关于加 133 密货 129 币 29 的 199 指南。它还监测区块链企业，以确保透明度，并防止洗钱和资助恐怖主义。将来可能对阿联酋的加密法规做出贡献的其他机构有 SCA(证券和商品管理局) 和 DFSA(迪拜金融服务管理局)。
迪拜多种商品中心 (DMCC) 自由区是一个值得考虑在阿联酋使用加密货币的地方。DMCC 加密许可证将保证你的业务的合法性。第一家获得这一许可证的公司是 Regal Assets，它为客户提供加密货币的冷藏服务。
以下是经营加密业务的核心优势:
- 本地公司的 100% 外国所有权的可用性——没有必要寻找本地合作伙伴；
- 公司收入和资本转移的零限制；
- 有利的税收制度——在随后的 50 年运营期内，0% 的企业所得税；
- 进口和再出口税率为 0%;
- 零货币限制；
- 对外籍员工参与公司运营没有现行限制。
要获得许可证，基本上要求公司申请人拥有 15，000 欧元的股本和一份详细的商业计划。目前，申请这种许可证没有居住要求。如果申请过程顺利完成，许可证持有者可以自由地进行交易。这些代码用于识别操作:
7229-99 分布式账本技术服务-支持开发和应用数据库管理解决方案，并提供使用分布式账本技术的任何辅助服务，包括区块链。但是，应该注意的是，许可证持有者不允许与密码、法定货币和商品进行交换或交易，也不允许提供任何金融服务、支付处理，甚至经纪业务。
6599-92 加密商品的自营交易–许可证持有者可以对基于分布式分类账技术创建的加密商品 (自营交易) 进行销售和购买操作。该活动也不包括任何经纪或交易所职能、银行、金融、支付处理和类似的监管服务。
本许可证是为一家当地公司获得的，为此需要以下文件:
- ID；
- 注册地址的确认；
- 未来公司名称的验证文件；
- 详细的商业计划。
- 整个牌照的流程服务包括:
- 公司组建成本和费用；
- 支付提交加密许可证申请的费用；
- 在 EMI(阿联酋以外) 开设公司账户。
- 如果我们谈论在阿联酋建立一个新的加密公司的时间表，这可能需要大约 4 周。
- 到今天为止，阿联酋还没有密码法。“ADGM 加密资产活动的监管” 由 FSRA 是这个国家蕞详细的加密货币指南。根据该标准，使用加密资产执行操作的公司必须满足以下要求:
- 仅允许某些加密资产。关于特定加密资产的决策是基于市场资本总额、可追溯性、安全性、价格波动性和其他因素做出的。
- 公允许基些加密资产，关于特定的加密资产的决策是基于市场资本总额，，安全性，价格波动
- 你必须 “持有相当于 6 个月运营费用的资本资源”(相当于 12 个月的加密交换) 在菲亚特。
- 防止欺诈活动。KYC 是必需的。
- 风险管理和披露是强制性的。
- 通过以下措施保护资金和信息的安全代码版本控制、更新实施、问题解决、定期内部和第三方测试.
南非加密货币牌照的介绍
南非是第一个为加密服务提供商引入官方许可的非洲国家，凸显了其作为先进加密货币监管机构的作用。这里的加密资产被视为金融产品，其使用是合法的。截至 2023 年，10% 的人口参与加密货币活动，表明这些技术已被广泛采用。
从监管角度来看，南非金融业监管局（FSCA）要求所有运营的加密平台通过获得 FSP（金融服务提供商）身份来执行南非的加密许可证。其目的是保持运营的透明度和安全性。不遵守监管机构的标准会导致罚款或关闭运营，用户可以对未经许可的组织提出投诉。
值得注意的是，提供商必须在金融情报中心（FIC）注册，并坚定遵守反洗钱和打击恐怖主义融资（AML 和 CTF）法规，然后才能获得许可。
南非的加密货币法规
随着南非加大力度实施明确规则，以提高金融部门（尤其是数字资产领域）的透明度和安全性，该国的加密货币监管发生了重大变化。加密资产被正式认定为金融产品，为监管加密货币交易和相关服务提供了法律框架。随着南非加密货币平台许可程序的启动，该司法管辖区凸显了其在非洲大陆监管数字资产方面的领先地位。
主要的加密货币监管机构是金融业监管局（FSCA），负责许可和监控加密货币服务。根据全球规范，该监管机构强调反洗钱（AML）和反恐怖主义融资（CTF）措施，要求公司严格执行程序来验证客户并监控他们的交易。
监管加密服务提供商的关键法规是《金融咨询和中介服务法案》（FAIS 法案）。该法案建立了金融服务许可框架，并对所有金融中介机构和顾问的诚实、能力和正直提出了严格要求。FAIS 要求所有提供中介或咨询服务的加密货币平台获得金融服务提供商 (FSP) 许可证，这是合法运营的先决条件。
对于所有希望在南非运营的加密货币公司来说，获得南非加密货币牌照是必要的一步。这一要求旨在提高透明度、保护消费者和预防欺诈，这在加密货币运营的高风险背景下尤为重要
尽管监管严格，南非仍致力于支持金融科技领域的创新，认识到加密货币和区块链技术促进经济发展的潜力。监管机构正在积极努力创造有利于该行业增长和发展的环境，确保该国金融创新的可持续性。
南非的税收
南非对加密货币交易的征税受南非税务局 (SARS ) 制定的明确规则的约束，该规则将加密资产定义为 “无形资产”。此定义影响如何将税率应用于不同类型的加密货币交易。
投资活动的税务问题
当购买加密货币用于投资并随后实现资本增值时，其出售或兑换的任何收益都被视为资本收益。投资者可享受每年 40,000 兰特的税收减免。如果收入超过此门槛，则需缴纳 18% 的资本利得税。
营业收入税
采矿或盗窃等活动的收入被归类为营业收入，并须缴纳标准所得税。对于个人而言，该税率最高可达 45%。但是，如果此类收入用于长期投资并随后实现收益，则可能符合按资本利得税率纳税的条件。
易货交易中的税务责任
涉及购买商品或服务的加密货币交易被 SARS 视为易货交易。此类交易的任何收益均需缴纳 18% 的资本利得税。在计算应税基数时，应考虑加密货币的原始购置成本与其使用或交换时的价值之间的差额（考虑到所有相关费用）。
南非加密货币许可证的要求
- 要在南非获得加密许可证，公司必须满足以下基本要求：
- 公司必须在南非金融业监管局（FSCA）注册才能成为金融服务提供商。
- 活动必须符合《金融咨询和中介服务（FAIS）法案》的要求，包括确保诚实、能力和正直。
- 公司必须制定并实施机器学习政策
- 必须在金融情报中心（FIC）注册，包括提供有关公司及其活动的详细信息。
- 公司必须制定并实施满足监管要求的程序，包括了解你的客户（KYC）政策和持续交易监控。
- 该公司必须证明其财务实力和应对与其运营相关的潜在风险的能力。
在南非获得加密货币许可证的优势
- 法律合法性
- 从 FSCA 获得金融服务提供商 (FSP) 许可证可提供官方认可和在南非法律法规范围内开展加密货币活动的权利。
- 消费者保护
- 根据现行《金融咨询和中介服务法》（FAIS）颁发的许可证可确保消费者获得以前不存在的补救措施。
- 进入金融市场
- 获得持牌的公司将有更多机会与传统金融机构互动并参与金融市场，包括合作和扩张的机会。
- 合规性和安全性
- 获得南非加密货币许可证需要严格遵守 AML（反洗钱）和 CTF（反恐怖主义融资）法规，这大大降低了与非法活动和欺诈相关的风险。
运营透明度
许可证要求的定期监督和报告有助于提高运营的高度透明度，从而提高公司的声誉并有助于长期增长和可持续发展。
招商引资
在南非正式获得加密货币许可证改善了投资环境，因为投资者和合作伙伴将该国视为投资加密资产的安全且受监管的司法管辖区
南非的加密货币许可证
获取加密许可证、白标咨询、
ICO/STO、支持 NFT 市场、
为加密项目、DAO 和游戏化项目 起草政策
南非成为非洲大陆第一个强制颁发加密数字资产交易所许可证的国家，标志着其向区块链技术应用迈出了重要一步。
因此，截至 2024 年 3 月 12 日，南非金融部门行为监管局 (FSCA) 已批准 59 份加密许可证申请。另有 262 份申请正在处理中。加密货币公司已在 2023 年 11 月 30 日之前提交了申请，并将受到《金融咨询和中介服务 (FAIS) 法案》的监管。
在南非获得加密货币许可证的要求
- 金融部门行为监管局（FSCA）在其声明中宣布加密资产自 2022 年 10 月 19 日起为金融产品。
- 这意味着任何提供与加密资产相关的金融服务的公司都必须获得适当的金融服务提供商 (FSP) 许可证，并在 2023 年 6 月 1 日至 2023 年 11 月 30 日期间向 FSCA 申请 FSP 许可证。
- 该声明将 “加密资产” 定义为 “价值的数字表示”，其：不由中央银行发行，但可以由自然人和法人以电子方式交易、转让或存储，用于支付、投资和 “其他形式的效用”；
- 应用加密技术；
- 以及使用分布式账本技术。
未获得 FSP 许可的公司必须提交完整的 FSP 许可证申请。已经作为 FSP 运营的公司必须申请将加密资产纳入其现有许可证。
加密资产提供商必须立即遵守：
第 2 章 确定 FSP 的适当性要求和（董事会公告 2017 年第 194 号）
《授权金融服务供应商及代表一般行为准则》第 2 条（董事会公告 2003 年第 80 号）
这要求加密资产提供商立即诚实、正直、信誉良好地行事，并诚实、公平、以应有的技能、谨慎和勤勉提供金融服务，并以客户的最佳利益和金融服务行业的诚信为出发点。
如何在南非获得加密货币许可证
FSCA 已更新 FSP 许可证申请表，以提供加密资产产品子类别。以下 FSP 许可证表格已发生更改：FSP 2、FSP 4C、FSP 4D 和 FSP 5 表格。
因此，要在南非获得 FSP 加密许可证，您必须：
1. 注册公司。此步骤包括：
法律形式的选择（私人公司（Pty Ltd）、个人责任公司（Inc）、合伙企业）；
在南非公司和知识产权委员会（CIPC）保留公司名称；
准备并提交公司注册的相关文件。这将需要公司章程（MOI）、申请人、董事、股东的个人信息的认证副本以及个人董事和股东的护照的公证副本。您可以通过 CIPC 在线注册门户提交相关文件。
2. 填写获取 FSP 牌照的法定表格并提交给监管机构。
3. 获得 FSCA 开展加密资产活动的许可。
此外，对于加密货币公司的关键员工和代表，自 2023 年 5 月 11 日起，可享受 18 个月的监管考试临时豁免，参加高级培训课程的期限也延长。
任何人在其业务中未经许可提供与加密资产相关的金融服务，都将违反《FAIS 法》第 7(1) 条，一经定罪，将被处以不超过 1000 万兰特的罚款和/或最高 10 年的监禁。
美国 MSB 牌照 (货币兑换服务牌照) 简介
咨询国际客户轻松获得美国 MSB 货币服务企业牌照。一般来说，美国的所有货币服务企业都必须在 财政部注册，除非该人只是注册 MSB 的代理人。
根据《银行保密法》(BSA)，任何货币服务企业均须获得 MSB 的注册 并且向 金融犯罪执法网络 (FinCEN) 注册并提交报告，FinCEN 是美国财政部的一个机构，负责收集和评估有关金融交易的信息，目的是打击国内和国际洗钱以及恐怖主义融资和其他金融犯罪。美国的所有货币服务企业必须每 2 年在 FinCEN 更新其 MSB 牌照。
如果所有权或投票权或股权转让超过 10%，货币服务企业将需要重新提交登记表，MSB 的注册 form. 代理人数量增加 50% 以上的货币服务企业也将被要求重新注册。
智汇咨询带大家先了解美国财政部对 msb 的注册要求：
注册要求
（1）一般规定，每家货币服务企业（无论是否由任何州颁发货币服务企业执照）都必须向 FinCEN 注册。每家预付费访问提供商都必须确定其为其提供预付费访问的每个预付费计划。作为注册的一部分，每家货币服务企业都必须按照监管和本节的要求维护其代理商名单。本节不适用于美国邮政局、美国机构、任何州机构或任何州下属政治分支机构。
（2）外国货币服务业务。 每个外国货币服务业务经营者，无论是否定期经营，或作为有组织或有执照的商业机构，均应指定一名居住在美国并被授权且同意作为代理人接受法律程序服务以遵守本章规定的人员的姓名和地址，并应标明该地点在美国境内的地址。
（3）代理人。 如果某人仅因为担任另一家货币服务企业的代理人而成为货币服务企业，则无需根据本节进行注册。例如，一家超市公司担任汇票发行人的代理人，并且不提供其他性质和价值使该公司成为货币服务企业的服务，则无需注册；如果超市公司同时担任汇票发行人和汇款人的代理人，则答案相同。但是，如果超市公司除了作为汇票发行人的代理人之外，还在任意一天的一笔或多笔交易中为任何人兑现支票或兑换货币（作为其他企业的代理人除外），且金额超过 1,000 美元的现金或货币或其他票据，则需要进行注册。
（4）代理身份。 确定一个人是否为代理人取决于所有事实和情况。
注册程序
（1）一般来说。
（A）货币服务业务必须通过向 FinCEN（或表格指定的其他地点）提交 FinCEN 指定的表格进行注册。要求的信息和表格要求的任何其他信息必须按照表格要求的方式和范围进行报告。
（B）货币服务企业的分支机构无需提交自己的注册表。但是，货币服务企业必须按照注册表说明报告其分支机构或办事处的信息。
（C）货币服务企业必须保留根据本节提交的任何注册表格的副本以及可能分配给该企业的任何注册号码，该等保留期限为美国境内的某个地点
（2）注册期限。 货币服务业务必须在初始注册期限和每个续期期限内进行注册。初始注册期限是从货币服务业务***需要注册的日历年开始的两个日历年期限。但是，对于需要在 2001 年 12 月 31 日之前注册的货币服务业务，初始注册期限是从 2002 年开始的两个日历年期限。初始注册期限之后的每个两个日历年期限都是续期期限。
（3）截止日期。 初始注册期的注册表必须在企业成立之日后 180 天期限结束之日或之前提交。续期的注册表必须在续期前一个日历年的一天或之前提交。
（4）需要重新注册的事件。 如果根据任何州的法律注册的货币服务业务发生所有权或控制权变更，需要根据州法律重新注册，则货币服务业务也必须根据本节重新注册。此外，如果货币服务业务的投票权或股权转让超过 10%（货币服务业务必须向证券交易委员会报告此类转让），则货币服务业务必须根据本节重新注册，如果货币服务业务在任何注册期间代理人数量增加超过 50%，则货币服务业务必须根据本节重新注册。必须在所有权变更、投票权或股权转让或代理人增加后 180 天内提交注册表。发生变更、转让或增加的日历年被视为新的两年注册期的***年。
（5）需要提交注册表的人员。 任何拥有或控制货币服务业务的人员均有责任注册该业务；但是，每个注册期仅需提交一份注册表。仅在注册表规定的范围内，个人才被视为拥有或控制货币服务业务以提交注册表。如果多人拥有或控制货币服务业务，则拥有或控制的人可以达成协议，指定其中一人注册该业务。但是，指定人未能注册货币服务业务并不免除其他拥有或控制该业务的人员因未能注册该业务而承担的责任。
加拿大 MSB 牌照介绍详情
在互联网金融快速发展的今天，加拿大 MSB（Money Services Business）牌照成为许多企业进军加拿大金融市场的关键凭证。了解加拿大 MSB 牌照的经营范围对于希望在该地区开展金融服务业务的企业至关重要。本文将详细介绍加拿大 MSB 牌照的经营范围，并探讨其对企业业务发展的影响。
一、加拿大 MSB 牌照概述
加拿大 MSB 牌照是由加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）颁发的货币服务业务许可证，是加拿大金融市场上的一种重要资质。持有该牌照的企业可以在加拿大境内合法开展一系列货币服务业务，以满足客户需求并促进金融市场的繁荣。
二、加拿大 MSB 牌照的经营范围
外汇交易：
企业可以从事货币兑换业务，即将一种货币（如美元）兑换成另一种货币（如加元）。
这项业务允许企业为客户提供多样化的货币兑换服务，满足其跨境交易和支付需求。
资金支付：
企业可以使用电子资金转帐网络或任何其他方法，将资金从一个个人或组织转移到另一个个人或组织。
这包括但不限于跨境支付、在线支付、移动支付等，为企业和个人提供便捷的支付解决方案。
兑换或出售汇票、旅行支票。
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