今天将通过两个冻结案例分享交易所账户解冻的处理方案。
作者：Chris 初焱，web3 lawyer，前交易所资深产品经理，链上数据研究员
封面：Photo by Snowscat on Unsplash
最近有好多当事人因交易所账户被冻结来咨询，在之前的文章 《交易所账户被冻结后如何解冻》中，我从中心化交易所的底层冻结技术逻辑、交易所常见的冻结原因、解冻账户的思路三个方面，详细阐述了币圈用户在面对交易所账户被冻时该如何应对。今天将通过两个冻结案例分享交易所账户解冻的处理方案。
案例一：购买海外 KYC 注册交易所账户被风控冻结
案件简介：
当事人 A 使用购买的尼日利亚 KYC 注册了某交易所，通过场外 OTC 的方式购买 USDT，充进交易所账户 1 委托量化团队进行理财交易。随后发现账户被交易所限制提币，要求其提供 KYC 资料。
因为注册使用的尼日利亚 KYC 是通过中介购买，无法提供交易所要求的 KYC 资料。所以当事人 A 注册了另一个账户 2，想采用对敲交易的方式，将交易所账户 1 中的资产转到账户 2 中，从而实现提现。但对敲交易没多久账户 2 也被冻结，并且账户 1 直接被禁止登录。
随后当事人只能继续联系交易所客服沟通解冻，在这其中又提交了伪造的资产来源证明材料，解释了高频交易的原因，但最终账户解冻的申请还是被交易所拒绝了。
律师解析：
面对这种风控冻结，第一时间应该找交易所客服沟通定位冻结原因，并如实说明情况，按要求进行账户解冻。
正规的交易所冻结账号目的是为了配合监管，尽到平台自身反洗钱的义务，避免后续用户涉及洗钱违法犯罪行为牵连平台，受到监管部门的处罚。交易所是为用户提供交易服务，保障托管账户虚拟资产安全的，用户交易产生手续费是交易所的收益来源，所以被冻后不要自作聪明去逃避，要主动寻求交易所客服沟通帮助。
当事人 A 使用海外 KYC 注册，场外 OTC 交易充 U 到交易所账户，与特定的新账户进行高频对敲交易，这一系列行为极易命中交易所的风控模型。站在交易所风控的角度看，当事人 A 为尼日利亚 KYC，频繁变换 ip 登录，KYC 的真实性存疑；场外 OTC 从链上向交易所充入 USDT，避免交易所内 OTC 交易需绑定链下各种实名支付渠道；与特定新账户高频对敲，其交易行为的目的并不是赚取收益。当事人 A 原本可以清除账户信息重新认证 KYC，但一顿骚操作后被风控判定为高危的洗钱用户，最终交易所还是拒绝解冻账户的申请。
案例二：交易所提币进行场外 OTC 被风控冻结
案件简介：
当事人 B 11 月 5 日在交易所提币将近 4 万 USDT，随后向链上几个地址进行 USDT 转账，以及向其他交易所进行充币，当天其交易所账户就被限制提币，与客服沟通后要求当事人 B 提交提币流向的相关材料。
随后当事人 B 解释说明了提币后的几笔 USDT 流向以及交易对手方。但交易所依然没有解冻，要求其补充材料说明提币转出 USDT 的最终出金平台网址链接。当事人 B 十分困惑，为什么从交易所提到链上进行几笔转账后，反而交易所账户被风控冻结，并且交易所还让自己说明出金的平台。
律师解析：
当事人 B 交易所账户被冻结与上面因海外 KYC 冻结的案例情况大不相同，属于比较复杂的反向冻结，被交易所的链上 AML 模型命中。
通过链上数据分析可以看到，当事人 B 在交易所提币到被冻结账户期间一共有 7 笔 USDT 转出交易，其中涉及交易所充币的链上转账有两笔，与当事人 B 的股东以及三个朋友分别有 5 笔交易，交易所这两笔充币交易可以排除怀疑，那么冻结的原因就在于与这四个地址发生的转账。
在对这四个地址的链上交互数据进行分析后，发现地址 TUV 和朋友 C 的地址都与同一个高危的洗钱地址进行过 USDT 转账交易。具体溯源路径如下图：
在经过上述分析后，最后当事人 B 与朋友沟通，验证了上面的分析，两个朋友都在汇旺进行了场外担保交易，并向平台地址转入 USDT。
汇旺担保是柬埔寨汇旺集团旗下的一个在线交易市场，根据 Elliptic 的研究报告数据，该平台近年来在东南亚地区被广泛用于诈骗活动，其中包括各种杀猪盘。该平台上的商家提供洗钱服务。自 2021 年以来，汇旺担保及其商家使用的加密货币钱包地址已经收到了超过 110 亿美元的资金。
综上，从交易所风控反洗钱的视角来看，用户从交易所提 USDT 转到链上，随后向若干地址转入 USDT，其中有两个地址与洗钱平台进行交易，所以该用户为高危的疑似洗钱用户，交易所对其账户进行冻结。
律师建议
1、面对交易所账户被冻结，请第一时间联系交易所沟通处理
案例一里当事人 A 账户被冻后采用虚假证明材料试图解释，高频对敲等方式想蒙混过关，最终将简单的事情复杂化，提高了后续的处理难度和成本。交易所风控冻结账户比司法冻结的法律风险小很多，各位在被冻后请第一时间联系交易所客服定位冻结原因，补充材料早日解冻。
2、链上不是法外之地，尽量避免与币圈网友进行场外交易
币圈各种炒币群、投资群里的网友，大家只是在线上交流，没有在现实中见过面，不知道对方的背景甚至姓名，尽量避免发生场外交易。目前各国政府、监管部门通过立法与交易所、泰达公司以及安全公司配合，逐渐加大链上反洗钱的力度。
只要被监测风控模型判定为高危的疑似洗钱用户，就很可能被冻结。案例二中的当事人 B 只是向朋友转 USDT，因为朋友高风险的链上转账交易受到牵连，被反向冻结交易所账户。
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