在迪拜，任何个人或公司如果想从事与虚拟资产相关的业务，例如加密货币交易、托管、借贷等，都必须先获得 VARA 的牌照。
作者：Aiying 艾盈，AiYing Compliance
封面：Photo by David Rodrigo on Unsplash
迪拜在中东地区以其创新的科技生态和前瞻性的政策迅速崛起，成为加密货币和区块链技术的全球中心之一。凭借其开放的商业环境、多元文化背景和亲商政策，迪拜吸引了众多 Web3 企业和初创公司的目光。作为阿联酋最重要的酋长国之一，迪拜已经从一个小渔村发展成为国际金融和商业的中心，现在正全力转型为加密货币与区块链行业的枢纽。
2021 年，迪拜多商品中心（DMCC）推出了加密中心，为加密货币创业者提供了孵化、资金支持等服务，助力项目快速落地。随后，2022 年成立的迪拜虚拟资产监管局（VARA）为该行业提供了全球领先的监管框架，使迪拜成为加密货币交易所和其他虚拟资产企业设立区域总部的首选地 。包括 Binance、Bybit 等行业巨头都已在迪拜建立了区域总部，进一步强化了迪拜作为全球加密中心的地位 。
据 Aiying 艾盈了解这种开放和支持性的政策不仅吸引了大批企业入驻，还推动了加密支付的广泛应用。迪拜的航空公司、房地产开发商和豪车经销商等多个行业已经开始接受比特币等加密货币作为支付方式 。迪拜正通过其独特的监管体系和广泛的市场应用，迅速巩固其在全球虚拟资产行业中的重要地位。Aiying 艾盈在一直关注这个市场，也有不少客户和合作伙伴在迪拜扎根，今天这篇文章主要就是来详细介绍一下迪拜 VARA 整体的监管框架。
VARA 简介与设立背景
1、VARA 的成立背景
迪拜虚拟资产监管局（VARA）成立于 2022 年，背后的驱动力是迪拜政府希望通过清晰的监管框架，推动虚拟资产和区块链技术的健康发展。VARA 的设立是基于 2022 年第 4 号法律《迪拜虚拟资产管理法》，这部法律明确了迪拜在全球虚拟资产行业中的前瞻性地位。
《迪拜虚拟资产管理法》不仅为虚拟资产的发行、交易、托管等服务提供了法律依据，还展现了迪拜政府通过政策支持吸引全球虚拟资产企业落户的愿景。通过这部法律，迪拜希望进一步巩固其作为国际金融科技中心的地位，吸引全球的创新者、投资者和企业进入这个迅速发展的市场。
2、VARA 的职责和权限
VARA 作为迪拜虚拟资产市场的核心监管机构，承担着监管整个虚拟资产生态的重任。以下是 VARA 的几项主要职责和权限：
- 制定规则和标准：VARA 负责为虚拟资产的发行、交易、托管等活动设定详细的监管规则和行业标准。这些规定确保所有市场参与者都有清晰的行为准则，保证市场的透明度和安全性。
- 发放牌照：任何希望在迪拜从事虚拟资产业务的公司，必须向 VARA 申请并获得相应的牌照。不同业务类型（如交易所、托管服务提供商等）都有明确的牌照要求和程序，这确保了每个进入市场的企业都能合法合规地运营。
- 监督市场运营：VARA 不仅负责制定规则，还会定期对市场进行监督，确保各公司遵守规定。如果发现企业违规，VARA 有权采取措施，如罚款、暂停或吊销牌照，甚至对违规行为进行法律追诉。
- 保护投资者和消费者：VARA 十分重视保护投资者的权益，确保所有虚拟资产交易都在安全的环境中进行，防止欺诈、洗钱等非法活动。此外，VARA 也致力于确保消费者能够获得透明的信息，使他们在知情的情况下做出投资决策。
- 推动创新与发展：除了监管，VARA 也非常鼓励虚拟资产和区块链领域的创新。通过灵活的政策和对新技术的支持，VARA 希望帮助企业在合规的框架下实现技术突破，为行业的长期发展提供动力。
虚拟资产和相关活动的监管框架
1. 牌照制度
在迪拜，任何个人或公司如果想从事与虚拟资产相关的业务，例如加密货币交易、托管、借贷等，都必须先获得 VARA 的牌照。申请流程包括提交相关材料、审核业务计划以及缴纳牌照费用。企业不仅需要在获得初始牌照后定期续费，还必须遵守 VARA 规定的合规要求。不同业务类型的牌照费用也有所不同，这有助于确保市场参与者的合法合规运营。
在某些特殊情况下，VARA 也可能发放临时授权，允许企业在完成正式许可程序前，短期内开展业务。此外，VARA 还可能根据市场需求或个别情况，对某些业务提供豁免，但这些豁免通常附带特定条件，且仍需符合基本的法律要求。
通过这样的牌照制度，VARA 可以有效监督和管理进入市场的每个参与者，确保每家企业都符合迪拜的监管标准，并为市场带来透明度和安全保障。而为了推进上述目标，VARA 也制定了《2023 年虚拟资产和相关活动条例》。
2. 分领域监管
VARA 对不同类型的虚拟资产活动实施了细致的分领域监管。具体来说，以下是一些主要的监管领域：
3. 法规的执行与变更权力
VARA 拥有根据市场变化调整监管政策的权力。随着虚拟资产市场的快速变化，VARA 可以发出新的指令和指南，以确保监管框架与时俱进，防止潜在风险。例如，如果市场中出现新的技术或业务模式，VARA 可能会出台新的规定或调整现有法规，以确保市场安全。
此外，VARA 还会根据市场反馈不断优化其规则，既保持市场的灵活性，又确保监管的有效性。这样的变更机制让虚拟资产行业能够在迪拜快速发展，同时也避免了市场过度波动带来的风险。
4. 合规与处罚机制
VARA 对违规行为的处理非常严格。如果企业违反了 VARA 的规定，可能面临严厉的处罚，包括罚款、暂停牌照使用、限制业务活动，甚至吊销牌照。对于严重的违规行为，VARA 还可能采取法律追诉。
这种严谨的执法机制确保了市场的透明度和公平性，防止了欺诈、洗钱等非法行为的发生。VARA 希望通过严格的合规要求，确保虚拟资产市场的长期稳定，并为投资者提供一个安全可信的环境。
申请流程
申请虚拟资产服务提供商（VASP）牌照分为两个阶段：首先，申请初步批准（Initial Approval），以便公司建立合法实体并开始运营设置；其次，申请正式的 VASP 牌照。
第一阶段
- 提交初步披露问卷（IDQ）
公司需要向迪拜经济与旅游局（DET）或相关的自由区（FZ）提交一份初步披露问卷。这是整个申请过程的第一步，目的是让监管机构了解公司的基本情况。Aiying 艾盈温馨提示：在迪拜，DET 负责迪拜本地（大陆地区）的商业注册和管理，而自由区（FZ）则负责特定区域内的企业注册和监管。VARA 虽然是虚拟资产领域的监管机构，但在企业正式开展业务之前，必须首先在迪拜的商业体系内合法注册，也就是说，企业需要先通过 DET 或 FZ 完成其在迪拜的注册流程。 - 提供附加文件
公司还需要根据要求提供额外的文件。这些文件通常包括公司的商业计划、公司实际受益人信息以及高级管理层的详细信息。 - 支付初期费用
公司需要支付申请审查的初始费用，通常为牌照申请费用的 50%。这些费用用于开始审核公司的申请。 - 获得初步批准
一旦申请通过，公司将获得初步批准。这时，公司可以完成法律注册，进行运营设置，包括租赁办公场所、招聘员工等。注意：此时，公司仍然不能进行任何虚拟资产相关的活动。
第二阶段
在公司获得初步批准后，可以按照以下步骤申请正式的 VASP 牌照：
- 准备并提交文件
公司需要根据 VARA 提供的指导，准备并提交相关文件。所有文件都需要在收到初步批准后提交。 - 与 VARA 沟通
VARA 会直接对提交的材料进行反馈，可能包括召开会议、进行面谈以及要求提供更多的文件。 - 支付剩余费用
公司需要支付剩余的牌照申请费用以及第一年的监管费用。 - 获得 VASP 牌照
一旦审核通过，公司将获得 VASP 牌照，但牌照可能会附带一些运营条件。
5. 费用结构的说明
- 许可申请费：适用于所有虚拟资产活动许可申请。如果一个实体希望申请多个虚拟资产活动的许可，除了最初的申请费用外，每个附加的活动需要支付相应的延展费用（是最初申请费用的一半）。
- 延展费用：对于企业申请多个虚拟资产活动许可，额外活动需要支付的费用为主申请费用的 50%。
- 年度监督费：每个已获许可的虚拟资产活动需要支付年度监督费。这些费用在开始运营前必须提前支付。
需要注意的是，VARA 保留拒绝颁发 VASP 牌照的权利，特别是在公司的活动超出监管范围或未达到适当的监管标准时。至于申请的条件要求，具体根据申请的活动类型来定，今天在这篇文章就不做详细介绍了，Aiying 艾盈日后再给大家普及吧。
21 家已获牌企业
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