香港監管在頒發 VASP 牌照前清掃市場。
作者：Weilin
編輯：文刀
封面：Photo by Mitchell Luo on Unsplash
繼 JPEX 9 月因虛假宣傳被香港監管調查後，另一家虛擬資產平臺 HOUNAX 涉詐騙被查。 香港警方 11 月 29 日通報，158 名香港投資者被無牌平臺 HOUNAX 引誘投資，損失約 1.55 億港元（1.37 億元）。
HOUNAX 曾以高達 40% 的回報率吸引投資者，但在今年 9 月，有投資者發現提款困難，直至徹底無法提款。 11 月 1 日，HOUNAX 被香港證監會列入「可疑虛擬資產交易平臺」的警告清單中，該清單旨在為投資者提示風險。
警方展開工作后，SFC 重申保護投資者立場稱，會迅速展開執法行動、資訊公開及投資者教育等保護措施。
與此同時，SFC 也在加緊審核 VASP（虛擬資產交易）牌照的申請者。 目前，SFC 已經將包括 OKX 在內的 8 家平臺或公司列入「虛擬資產交易平臺申請者名單」內，該名單旨在公開向 SFC 申牌的虛擬資產交易平臺。
HOUNAX 致 158 人損失 1.55 億港元
HOUNAX 詐騙的受害者數量在香港警方的兩次披露中呈現出增長態勢。
11 月 27 日，警方通報的受害人數為 131 名，損失金額為超 1.1 億港元。 11 月 29 日的二次通報中，受害人已經增加至 158 名，損失金額增加至 1.55 億港元。 香港證監會（SFC）披露，已知受害者年齡在 19 歲至 78 歲之間，受害者的損失金額從 12000 港元至 1000 多萬港元不等，一名 69 歲退休女子損失了 1200 萬港元，成為此案的最大個人損失者。
據查，HOUNAX 所謂的投資經理通過 WhatsApp 群組吸引使用者，該平臺曾以 40% 的高回報吸引使用者投資平臺內的加密資產，但當使用者提取資金時，對方會拒絕或提出收取高達 80% 的驗證費，直至最終再也無法提款，而平臺也無法打開。
11 月 27 日，香港證監會（SFC）行政總裁梁鳳儀稱，SFC 在 9 月底時開始收到有關 HOUNAX 的首次投訴， 10 月收到的投訴持續增加。
11 月 1 日，HOUNAX 被列入 SFC 的「可疑虛擬資產交易平臺」名單上，備註資訊為「該公司聲稱自己是一個加密貨幣交易平臺，與一家金融機構和一家風險投資公司有業務合作，但事實並非如此。 它似乎針對香港投資者，在其使用者登錄頁面以及 Facebook、X（以前稱為 Twitter）和 YouTube 上的 'Hounax Hong Kong' 社交媒體頻道中預先填充了 +852 字段 “。
在目前網路上仍然存在的 HOUNAX 宣傳稿中，該平台聲稱「由行業領軍人物聯合原 Coinbase 技術團隊共同創立，註冊於澳大利亞墨爾本，並在新加坡、澳大利亞等多個國家設立運營分部，擁有美國和加拿大 MSB 合規牌照」。 從當前結果看，這顯然是虛假宣傳。
SFC 稱，在接獲投訴后他們開始調查，並與警方分享了情報。 香港警方披露，在整個事件中，HOUNAX 所謂的投資經理或客服最後都會消失得無影無蹤，投資者也被踢出群組，平臺徹底跑路。
HOUNAX 案發後，SFC 重申對一切違規虛擬資產平臺「零容忍」，會迅速推出措施保障投資者， 包括執法、發放訊息及投資者教育。 由於事態嚴重，11 月 28 日，香港特首李家超就 HOUNAX 涉嫌詐騙事件也作出回應稱，港府的監管非常重要，要保障投資者利益，同時打擊無牌平臺。
兩年內 9 家平臺上載 SFC「黑名單」
事實上，自今年 JPEX 暴雷事件 後，SFC 就提示虛擬資產投資者查看其列出的「可疑虛擬資產交易平臺」警告名單，以明確風險。
JPEX 早在去年 7 月 8 日就列入了該名單中，今年 9 月，該平臺被 SFC 指稱虛假宣傳合規並違規向香港投資者提供服務，警方介入調查後，有 66 多名涉案者被控制，其中不少人是香港本土有名的 “加密貨幣 KOL”，還有線下的 OTC 商家。
目前在 SFC 的可疑虛擬資產交易平臺警告名單中，已有 9 家平臺在列，被登記的時間從 2021 年 11 月至 2023 年 11 月。 今年以來，已有 5 家平臺被列入該警告名單中，3 家為 11 月被 SFC 標記，其中就包括此次涉騙被查的 HOUNAX。
而今年 9 月 22 日，華人幣圈熟悉的名字「富比特（FUBT Exchange）」也在 SFC 的「黑名單」上，備註為「該公司聲稱自己是加密貨幣交易平臺，並提供了一個虛假的香港電話號碼，聲稱在香港有業務」。。
目前，FUBT 帶有「hk」後綴的功能變數名稱已經無法訪問。 而 FUBT 在第三方加密資產數據平臺 CoinGecko 登記為 “一家中心化加密貨幣交易所，成立於 2017 年，註冊於香港”。
CoinGecko 顯示，目前，該交易所有 4 個幣種和 5 個交易對，24 小時交易量為 0.00 美元，過去 24 小時內變化為 0%，“目前無法獲取 FUBT 的外匯儲備數據”。
8 家平臺進入 VATP 申請者名單
除了「可疑虛擬資產交易平臺」1 張「黑名單」外，SFC 上還有 4 個名單：獲得許可的虛擬資產交易平台名單，虛擬資產交易平臺申請者名單，牌照申請被退回、拒絕或撤回的申請者名單，關閉虛擬資產交易平台名單。
目前，SFC 以「4+1」名單的方式實現針對虛擬資產交易市場的透明化管理和投資者提示。 其中，OSL 和 HashKey 是香港唯二的「獲得許可的虛擬資產交易平臺」，即獲得了 SFC 正式發牌。 SFC 同時提醒，發佈此名單並不保證這些虛擬資產交易平臺的表現或信譽。
而在「虛擬資產交易平臺申請者名單」中，已有 8 家平臺在列，其中包括 OKX、BGE、HKbitEX、HKVAX、VDX、Meex、PantherTrade 和 VAEX。 SFC 提示，該名單的設置目的是為了讓公眾能夠瞭解虛擬資產交易平臺是否向證監會申請牌照，以識別虛擬資產交易平臺是否作出了不真實或誤導性的失實陳述。
SFC 也在「虛擬資產交易平臺申請者名單」前提示，該名單列出的是牌照申請尚未獲證監會批准的虛擬資產交易平臺營運者申請人（VATP 申請人）。 這意味著，該名單上的所有申請者還未獲得證監會許可或受其監管，也可能不符合證監會的要求，仍需等待進一步審核。
在這份申請者名單中，除了 OKX 外，若干家申請者有香港本土母公司背書。 以 VDX 為例，其母公司為香港第一家獲頒虛擬資產牌照的本土券商勝利證券參股的公司。 除此之外，富途控股旗下子公司獵豹交易在香港創立的虛擬貨幣交易所 PantherTrade 也在這份名單中。
相較而言，OKX 更為華語使用者熟悉，也是更原生於加密資產的虛擬資產交易平臺。 為了更進一步地佈局香港業務，該交易所於 3 月成立了香港子公司，組建了超過 20 人的專責團隊負責香港合規進程，團隊成員皆來自 SFC、SEC、國際律所或持牌金融機構。
為求合規持牌，OKX 也對自身業務進行了調整，包括以符合 SFO MIC 標準進行架構調整、上幣流程調整、加強整體市場監控、推行 Proof of Reserve 等。 此外，香港虛擬銀行眾安銀行（ZA Bank）表示，已為 “OKX 香港” 開立營運帳戶，並將為該交易所提供基本的商業銀行服務，以滿足其日常銀行理財需要。
退審和結業名單尚處空白
VATP 申請人名單可以視作 SFC 針對虛擬資產交易平臺監管透明化的進程之一。 SFC 曾在 JPEX 暴雷后表示將提高透明度，公開相關虛擬資產交易（VASP）牌照申請情況的資訊。
今年 6 月 1 日，香港確立為虛擬資產交易（VASP）市場執行發牌制度，即在港經營的虛擬資產交易平臺必須申請到牌照才能正式運營，而 VASP 牌照申請、通過的過渡期將自 6 月 1 日起持續一年。
這一年中，符合條件的會獲得 SFC 發牌，不符合條件的須在香港結束營業，退出香港市場，這也是「4+1」名單中另外 2 個名單的內容。
目前，「牌照申請被退回、拒絕或撤回的申請者名單」和「關閉虛擬資產交易平台名單」中尚處空白，相信隨著 VASP 牌照申請及審核的進程，這些名單將逐漸被填充。
在全新的 VASP 制度下，申請 VASP 牌照對公司及其人員有非常高的要求。
申請者的公司必須有在香港成立的公司，需要設有不低於 500 萬港元的註冊資本，流動資金需達到 300 萬港元以上。 此外，須具有香港信託 TCSP 牌照，用於虛擬資產託管。
在人員方面，VASP 的申請人須符合 SFC 的適當人選測試。 除滿足公司資質、公司人員要求外，還要滿足合規要求，包括妥善保管資產、認識你的客戶程式（KYC）、打擊洗錢/恐怖分子資金籌集、預防市場操縱及違規活動、會計及審計、避免利益衝突及網路安全等。
儘管此前 OKX、BitMEX 、Huobi、Gate 等華語用戶較為熟悉交易平臺以及包括綠地金融等傳統機構都公開表示過在為香港申牌做準備。 但從目前的結果看，只有 OKX、VAEX 等 8 家平臺被列入了申請者名單中，足見 VASP 牌照的難拿程度。
根據一位行業內部人士估計，申請 VASP 的整個過程的成本可能高達 6000 萬港元。 這意味著，從申請持牌到獲得牌照，有意在港合規的加密資產交易平臺將要打一場持久戰。
而在申牌期間，SFC 與香港警方已經兩度公開出手，打擊在港涉嫌虛假宣傳、詐騙等違規違法的平臺，以在正式發牌前清掃市場。 證監會中介機構部發牌科總監兼金融科技組主管黃樂欣也對外表示，即使申請牌照一年寬限期完結，也不能保證詐騙不會發生，騙案出現的主因並不在於寬限期本身。
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