繼 Haru Invest 暫停平臺存取款之後，韓國加密公司 Delio 開始實施全體員工居家辦公並暫停提款。 Haru Invest 也被質疑可能受到了 FTX 爆雷影響，恐慌正在蔓延。
作者： Karen，Foresight News
繼 Haru Invest 暫停平臺存取款之後，Delio 昨日宣佈鑒於市場波動性急劇增加等情況暫停提現。 在外界對質疑 Delio 將客戶資金存入 Haru Invest 的情況下，很多使用者擔心可能會出現恐慌和連環擠兌風險。
昨日下午，Haru Invest 表示其委託運營商 B&S Holdings 以欺詐方式提供包含虛假資訊的管理報告，已經對 B&S Holdings 提起刑事訴訟，並計劃提起民事訴訟。 而根據 News1 報導，B&S Holdings 是一家韓國公司，使用過 FTX。
此外，@ErgoBTC 發推稱，「Haru Invest 的 BTC 餘額從來沒有特別高，交易量最高是在 2022 年夏季，監測到 Haru Invest 對 FTX 的兩次資金交易是其比特幣位址最大的轉出交易。」
不過，Haru Invest 在去年 11 月份針對 FTX 問題回應稱，「已在 FTX 風險擴散之前檢測到了風險，並撤出了所有在 FTX 上管理的資產，沒有任何損失，也沒有受到 FTX 和 FTT 價格下跌的影響，並保證僅在具有準備金證明或發佈關於準備金證明的指導方針的交易所重新分配資產。」
Haru Invest 針對 FTX 問題的回應是否屬實，Haru Invest 和其委託運營商 B&S Holdings 是否受到了 FTX 影響並最近才有所反應我們尚不得知。
那 Delio 和 Haru Invest 這幾日到底發生了什麼？ 兩家公司的背後主體在哪裡？ 又提供什麼服務？ 有什麼業務往來？ 監管機構相關人士如何看待這一事件？ 筆者將帶大家一探究竟。
Haru Invest 是誰？
Haru Invest 總部位於新加坡，但一直主要在韓國開展業務，提供 Earn 產品（靈活儲蓄和定期存款）、加密資產兌換等產品或服務，也會將使用者存入資產通過某種交易策略來產生收益。 正如 Foresight News 此前文章《我們扒了扒「取不出錢」的 Haru Invest》所述，Haru Invest 宣稱通過搬磚等交易策略為比特幣等存款提供超過 10% 的年化收益。
Haru Invest 由母公司 Block Crafters（数字资产投资机构）成立于 2019 年，Block Crafters 在 2020 年完成一轮战略轮融资，投资人之一是 Web3 头像和数字公司 Cocone Corporation 执行董事长和 LINE Japan 前总裁 Chun Yang-Hyun，其他投资方为 DTN Investment 和 T Investment 等。2022 年 9 月份，Haru Invest 以 2.84 亿美元估值完成 400 万美元战略融资，领投方还是 Chun Yang-Hyun。
根据 Haru Invest 官网，Haru Invest 当前在 140 多个国家 / 地区拥有超 8 万名会员，总交易量超过 22.7 亿美元，管理资产不到 10 亿美元。
Delio 是谁？
Delio 创立于 2018 年，是一家加密金融公司，此前于 2022 年已根据韩国《特别金融法》在完成虚拟资产业务申报，也获得了美国货币服务业务（MSB）牌照。根据官网，Delio 提供存款（存入资产赚取收益）、借贷、质押、兑换等服务，还为企业、机构、大户提供资产托管服务。Delio 官网表示，其资产托管服务中能提供最高 12% 的年收益。
值得一提的是，2022 年 6 月上旬，据 Edaily 报道，Delio 与 BlockFi 及 Three Arrows Capital 签署价值约 6 亿美元的资产供应合同，Delio 将获得两家公司价值 6 亿美元的比特币、ETH 和 USDT 资产供应，Delio 计划利用这笔担保资金优先扩大目前提供的贷款服务，并提高贷款额度。此外 Delio 也在与 BlockFi 讨论加密金融业务上的合作方式。
不幸的是，当月 Three Arrows Capital 在市场抛售下遭到严重损失，并在 6 月中旬被英属维尔京群岛（BVI）的一家法院下令清算，之后申请破产。受此影响，向 Three Arrows Capital 提供约 10 亿美元贷款的借贷机构 BlockFi 之后也受到 FTX 崩盘冲击波影响，并于去年 11 月申请破产。当然，目前并不清楚 Delio 与 BlockFi 及 Three Arrows Capital 在签署合约之后的处理进展。
根据官网，Delio 当前的总利用价值（Total Value Utilized）为 41,740 枚 BTC（约合 10.84 亿美元），118,033 枚 ETH（2.06 亿美元）以及近 645 万美元的山寨币。
发生了什么？
6 月 13 日
- Haru Invest 宣布由于最近某位服务合作伙伴遇到了某些问题，正在进一步调查此事，并寻求应急计划以纠正局面。为了保护托管的用户资产，暂停存取款。
- 据韩联社报道，Haru Invest 办公场所疑似关闭，Instagram、LinkedIn 等社交账号已注销。
- Upbit 等多家韩国交易所限制提现至 Haru Invest。
- Haru Invest 发推称，「Haru Invest 办公室正在持续运行，一些文章中提到的所谓『Rug Pull 争议』完全不属实。Haru Invest 正在尽力做好相关工作的实况调查和应对工作，也将尽最大努力保护投资者。」
- Haru Invest 就暂停存取款服务解释和更新称，「最近我们通过内部检查发现，一委托商（consignment operator）提供了疑似虚假信息，为保护投资者，有必要立即暂停交易。目前，我们正在对涉事运营商进行事实调查，并计划采取必要措施。
- Delio 称 Haru Invest 暂停存取款与公司无关。
6 月 14 日
- Delio 发布一条自 6 月 15 日起全体员工居家办公的通知（Delio 代表称在 6 月底之前居家办公）。
- Delio 发布将暂时改变客户中心运营方式的通知，即，客户服务中心在 6 月 15 日至 6 月 30 日期间仅提供邮件和聊天渠道，取消电话沟通渠道。
- Delio 发布公告称从当地时间今日 18:30 起暂停取款。Delio 称此举是由于 Haru Invest 暂停存取款后市场波动加剧。
- 随后，多家韩国加密货币交易所表示将限制将资产提现至 Delio。
- Haru Invest 再发公告称，「其委托运营商 B&S Holdings（前身为 Aventus）以欺诈方式提供包含虚假信息的管理报告，从而欺骗公司和用户的判断，因此我们决定立即采取法律行动。此外，Haru Invest 在今天已经对 B&S Holdings 提起刑事诉讼，并计划提起民事诉讼。
不过 Foresight News 暂未查询到 B&S Holdings 相关信息，据 News1 报道，B&S Holdings 是一家韩国公司，根据其网站，其使用过去年 11 月破产的交易所 FTX。目前，BNS Holdings 正在实时删除首页所列信息。在韩国一电报群内，有用户说 B&S Holdings 的网站疑似为 http://bangnsong.com/，目前该网站信息已被删除。
Haru Invest 和 Delio 有业务往来
关于 Haru Invest 与 Delio 的联系，尽管 6 月 13 日 Delio 澄清称 Haru Invest 暂停存取款与公司无关。但在外界持续质疑 Delio 将客户资金存入 Haru Invest 的情况下，Delio 代表对 Block Media 媒体回应称：「Delio 与 Haru Invest 有业务往来，但不方便透露具体金额。暂停提款是因为 Haru Invest 事件发生后，Delio 的提款请求激增。公司内部有多个钱包，在钱包之间转账很常见。」
在 Delio 暂停提现后，根据 Bloomingbit 报道，在 Delio 宣布暂停客户资产提现的同时，韩国金融监管部门表示，由于挪用公款和失信问题较多，将与金融监管部门合作商讨应对措施。韩国金融服务委员会金融情报部门相关人士称，「Delio 确实完成了虚拟资产业务（VASP）申报，然而，经过调查，我们发现主要问题似乎是挪用和渎职。FIU 的调查重点是洗钱和可疑交易。」
FIU 相关人士解释说，「如果是这样的话，我们最终将不得不与调查当局合作，了解刑事处罚方面的状况。将共同讨论如何应对这个问题。也有传言称，Delio 事件与 Haru Invest 有关，后者未进行申报，但目前也没什么可以确定的，所以我们还在观察中。Delio 与未申报的 Haru Invest 进行交易本身并不是问题，更重要的是 Haru Invest 是不是犯了什么违法行为。如果这也涉及挪用和欺诈，而不仅仅是洗钱，那么应该与调查机关一起调查。」
对此，很多用户担心可能会出现恐慌和连环挤兑风险。据 Edaily 报道，目前，在一个由 Haru Invest 相关受害人发起的聊天室中，每天约有 300 名国内用户聚集于此商讨对策。6 月 14 日，当 Edaily 访问位于首尔江南区的 Haru Invest Korea 和 Block Crafters 时，办公室里空无一人。一位来访的受害人表示，「我在里面有大约 2000 万韩元，但感觉无法收回。」
参考链接：
https://www.edaily.co.kr/news/read?newsId=03286566635641720&mediaCodeNo=257&OutLnkChk=Y
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