以下是 CFTC 對 Binance 提起的訴訟的七項主要內容
原文：CFTC's complaint against Binance seeks permanent trading and registration bans， and other details（The Block）
作者：Sarah Wynn，Colin Wilhelm
編譯：白澤研究院
商品期貨交易委員會（CFTC）週一向美國聯邦法院對加密貨幣交易平臺 Binance、其創始人兼首席執行官趙長鵬 “CZ” 和首席合規官 Samuel Lim 提起訴訟，因 Binance 違反了美國有關商品的幾項法律和法規，包括未能打擊其平臺上的洗錢活動。 雖然該訴訟主要集中在未在美國註冊商品交易的指控上，但可能對 Binance 和加密資產行業產生更廣泛的影響。
作為其訴訟的一部分，CFTC 希望獲得禁令，以有效地禁止 Binance 及其附屬公司以及 CZ 和 Lim 進入美國大宗商品行業，並上繳利潤。
作為對 CFTC 的回應， CZ 不同意指控，隨後在 Binance 的網站上發表聲明予以駁斥。
幣安發言人在另一份聲明中表示：「CFTC 提出的投訴出乎意料且令人失望，因為我們已經與 CFTC 合作了兩年多。 我們在過去兩年中進行了大量投資，以確保我們的平臺上沒有活躍的美國使用者，包括將合規工作人員從大約 100 名增加到今天的 750 名。 ”
美國證券交易委員會（SEC）正在調查一種名為 Binance USD（BUSD）的穩定幣，該產品由 Binance 與加密貨幣服務提供者 Paxos 合作開發。 目前尚不清楚 SEC 是否會提出自己的指控。
美國司法部也可能會對 Binance 提出刑事指控。 一位瞭解 CFTC 調查的人士指出，Binance 也是美國司法部審查的物件。
以下是 CFTC 對 Binance 提起的訴訟的七項主要內容。
Binance 可能知道它促进了非法交易——但并不在意
CFTC 的文件中包含了一些对 Binance 最具破坏性的指控：Binance 可能故意为有组织犯罪和恐怖组织的交易提供便利。CFTC 引用了 Binance 的内部聊天记录，其中包括当时的首席合规官 Lim 和一名洗钱报告官的对话。
“Binance 的管理人员和员工承认，该平台为潜在的非法活动提供了便利，” 报告称。
“例如，2019 年 2 月，在收到关于 Binance 上 ‘关于 HAMAS 交易’ 的信息后，Lim 向一位同事解释说，恐怖分子通常发送 ‘小额资金’，因为 ‘大额资金构成了洗钱’。”
洗钱报告官回答道：“600 美元勉强能买一把 AK47。”
在另一个例子中，一名币安员工写信给 Lim 和另一位同事，询问一位客户最近的 500 万美元交易与非法活动密切相关，该账户是否应该被关闭或者应该建议他创建一个新账户？
Lim 通过内部聊天建议：“可以让他知道要小心他的资金流动，特别是注意 hydra 这样的暗网。…… 他可以弃用当前的账户，并创建一个新账户。”
“我对我们的地理围栏没有信心。”
Binance 在 2019 年更新了其使用条款，包括 Binance 不能 “向任何美国人提供服务”。同年，Binance 表示开始根据客户的 IP 地址来阻止客户。
“实际上，Binance 只是在其网站上添加了一个弹出窗口，当客户试图从与美国相关的 IP 地址登录时会出现该窗口，”CFTC 表示。
然而，弹出窗口并没有阻止客户登录他们的账户、进行存款或交易，而是要求他们 “自我证明” 他们不在美国。
CFTC 表示，Binance 的 IP 地址合规性控制（也称为 “地理围栏”）也无法有效防止客户来自 “受限的司法管辖区”，包括美国，这可能是因为 Binance 告诉美国客户可以通过使用 VPN 隐藏其位置来逃避控制。
Binance 于 2019 年发布了一份《VPN 初学者指南》，向客户解释了如何使用 VPN。
有一次，当 Paxos 要求 Binance 进行合规审计时，Binance 的一名洗钱报告官给 Lim 发了一条消息说，“我对我们的地理围栏没有信心。”
CFTC 在报告还表示，至少有 3 家总部位于美国的贸易公司正在使用 Binance，这意味着违规行为已经超出了正常的消费者账户。
VIP 计划
CFTC 称，Binance 为大客户提供着一个 “VIP” 计划，包括更快的交易，以及在执法部门询问或针对他们的资金时及时通知和建议。
“Binance 知道其 VIP 的身份和地理位置，因为 Binance 在开展业务时理所当然地监控其交易量和收入的来源，” 报告称。
该计划的一个 “重要好处” 是 “及时通知有关他们账户的任何执法调查”。
CFTC 称该计划是 Lim 在 CZ 的指示下创建的。
一旦资金被冻结或解冻，Binance 的 VIP 团队将 “通过短信、电话等方式联系用户，通知他/她的账户已被冻结或解冻”。“不会直接告诉用户跑路，而是直接告诉他们账号已经解冻，被 XXX 调查了。如果用户是一个大交易者，或者是一个聪明的交易者，他/她就会得到提示。”
Binance 员工还使用 Signal 进行通信，该机构表示 CZ 和其他员工使用 “自动删除功能” 进行业务通信，“即使在 Binance 收到 CFTC 的文件请求之后，并且 Binance 据称向其员工分发了文件保存通知之后” ，自动延迟功能可能允许员工 “在就有罪问题进行交流后销毁证据”。
CFTC 不相信 Binance.US 与 Binance 是分开运营的
总部位于加利福尼亚州的 BAM Trading 运营着 Binance.US。CFTC 称，BAM Trading 也由 CZ 拥有和控制，并从未在 CFTC 注册。
“当他聘请 BAM Trading 的第一任首席执行官时，CZ 将 Binance 描述为一艘海盗船，他希望 Binance.US 会成为一艘海军船，”CFTC 表示。
CFTC 补充说，Binance.US 和 Binance 的营销和品牌相似。
Binance 还依赖于 “企业实体的外衣”，其方式似乎与 FTX 复杂的国际结构相似，在 FTX 倒闭后，人们惊讶 FTX 有着非常多的相关企业实体。CFTC 认为，Binance 的众多企业实体是故意隐藏平台的位置并混淆外界。
“Binance 在混淆其位置和运营公司的身份方面非常有效，甚至混淆了 Lim，”CFTC 表示。
CFTC 试图找到 Lim 的地址向他发出传票时，地点是混乱的。
与客户交易
Binance 保留了大约 300 个在平台上交易并 “由 CZ 直接或间接拥有” 的 “内部账户”，此外还有由他控制的另外两个实体 Merit Peak 和 Sigma Chain 以及另外两个由 CZ 管理的账户。
CFTC 表示：“Binance 并未在其使用条款或其他地方向其客户披露 Binance 在其自己的市场进行交易。…… 与其显然试图将其在自己市场上的自营交易活动保密的做法一致，Binance 拒绝回应 CFTC 发出的调查传票，以寻求有关其自营交易活动的信息，包括交易数据和员工之间的通信。”
在周一晚些时候发表的一份声明中，CZ 说：“Binance 在任何情况下都不会以盈利为目的或 ‘操纵’ 市场。Binance 在许多情况下 ‘交易’，因为我们的收入来自加密货币。我们确实需要不时转换它们以支付其他的费用。我们有附属机构为流动性较低的货币对提供流动性。这些附属机构受到特别监控，不会有大额利润。”
关于他的个人活动，他补充说：“就我个人而言，我在 Binance 有两个账户：一个用于币安卡，一个用于我个人的加密资产。我将我自己的加密货币也存储在 Binance 上。我还需要不时转换加密货币以支付我的个人开支。”
CZ 以多种方式被直接牵连
CZ 被列為被告，並在整個訴訟報告中被反覆提及。
CFTC 表示，CZ 直接或間接擁有 Binance 的所有企業實體，並且「只對他自己負責」，因為 Binance 沒有董事會。
CFTC 表示，在 120 個實體中，包括 Binance Holding、Binance IE 和 Binance Services 在內的一些實體已經混合了資金和共用基礎設施。 除了控制 Binance 網路外，CZ 還「直接批准產品」。
隨著 Binance 的發展，CZ 聘請了一個高級管理團隊，但他繼續參與並控制「企業的所有關鍵決策」，包括提供哪些產品以及如何實施和執行 AML 和 KYC。
“CZ 也負責評估與 Binance 商務活動相關的法律和監管風險，包括與 Binance.US 相關的風險，並直接參與與合規顧問和律師就 Binance 業務涉及的法律和監管問題進行討論活動，”CFTC 稱。
CZ、Lim 和 Binance 管理層的其他成員會定期收到更新，其中包括有關 Binance.US 客戶的資訊，“以及 Binance 為佔領美國市場所做的努力的有效性”。
CFTC 稱 BUSD 和萊特幣是商品
CFTC 將在 Binance 上交易的幾種加密資產命名為商品，包括 LTC、ETH、USDT 和 BUSD。
一個多月前，在 Paxos 收到關於其與 Binance 聯合發行的 BUSD 進行調查的通知後，BUSD 受到了審查。
在 CFTC 的指控中也提到了 Paxos。 CFTC 表示，Binance 試圖向包括 Paxos 在內的業務合作夥伴隱瞞 BUSD 合規計劃的低效程度。
2020 年，為了滿足 Paxos 的要求，Binance 對 BUSD 進行了合規審計。
“但根據 Lim 的說法，Binance 故意聘請了一名合規審計員，該審計員 '只對地理進行評估的個人審計'，以 '為我們爭取更多時間'，”CFTC 在訴訟報告中寫道。
關於是證券還是商品，LTC 一直不太受關注，但 CFTC 似乎得出結論認為它是商品。
尤其是 ETH，其他監管機構對此持不同意見。 SEC 主席 Gary Gensler 和紐約總檢察長 Letitia James 都暗示 ETH 是一種證券。 James 在本月早些時候針對加密貨幣交易平臺 KuCoin 的訴訟中表示，ETH 是一種證券。 然而，CFTC 主席 Rostin Behnam 卻認為它是一種商品。
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