遭起訴的幣安國際，竟擁有數百萬美國使用者？
作者： Loopy Lu，Odaily 星球日報
封面： Photo by Snowscat on Unsplash
今日晚間，幣安遭到 CFTC 起訴的消息席捲加密世界。
針對幣安及其 CEO CZ 因涉嫌違反交易和衍生品規則，美國商品期貨交易委員會（CFTC）週一在芝加哥聯邦法院提起訴訟。 監管機構表示，幣安沒有正確註冊，逃避了應盡的義務。 至少從 2021 年起，CFTC 就一直在調查 Binance 是否未能阻止美國居民買賣加密貨幣衍生品。 CFTC 規則通常要求平臺在允許美國人交易這些產品時向該機構註冊。
誰被起訴？
此次監管出手，與以往數次均有所不同。
CFTC 文件顯示，被起訴的是 Changpeng Zhao， Binance Holdings Limited， Binance Holdings（IE）Limited， Binance（Services）Holdings Limited， and Samuel Lim。 所有被告均為幣安、而非 binance. US 關聯公司。
CFTC 緣何起訴？
CFTC 所公佈的訴訟文件顯示，幣安涉及向美國投資者提供的交易服務及其合規性問題並主要提出四點具體指控：
1、幣安在未獲得 CFTC 註冊的情況下向美國投資者提供了交易服務;
CFTC 指出，幣安依賴位於美國的客戶為其各種市場產生收入和提供流動性，但幣安從未以任何形式向 CFTC 註冊，並無視對美國金融市場的完整性和活力至關重要的聯邦法律，包括要求實施旨在防止和檢測洗錢和恐怖主義融資的控制措施的法律。 這違反了商品交易法案（“Act” 或 “CEA”）7 U.S.C. §§ 1-26 和 CFTC 規定（“Regulations”）17 C.F.R. pts. 1-190（2022）。
有趣的是，通過拆分國際業務和 Binance.US，在廣大投資者的 “印象” 中，似乎幣安並未包括美國使用者。 但 CFTC 並不這麼認為。
（CFTC 所提供的图片）
CFTC 指出，在 2020 年 10 月，CZ 指示币安人员将币安内部数据库中某些数据字段的 “美国” 替换为 “UNKWN”。因此，Binance 2020 年 10 月的月度收入报告中，将约 283 万 “未知” 用户其实应为美国用户。
可以得出结论，在过去某些时间段内，位于美国的客户为币安提供了相当数量的收入。
2、币安的交易所平台允许美国投资者进行杠杆交易和期货交易；
CFTC 认为，在 CZ 的指导和控制下，并在 Lim 的故意和实质性协助下，币安已经向美国人士征求并接受了涉及商品跨境数字资产现货和衍生品交易的多种类型订单，包括期货、期权、掉期和杠杆零售商品交易。这些数字资产包括比特币（BTC）、以太坊（ETH）和莱特币（LTC）。因此，可以得出结论，币安的交易所平台允许美国投资者进行杠杆交易和期货交易。
3. CFTC 认为币安违反了美国商品期货交易委员会法规，未向客户发出必要的风险披露，并未满足该法规的其他要求；
一旦币安坐实为美国客户提供交易服务，则监管难已免除。CFTC 声称，币安违反了美国商品期货交易委员会（CFTC）法规，未向客户发出必要的风险披露，并未满足该法规的其他要求。具体而言，Binance 未遵守 CFTC 的反洗钱和反恐怖主义融资规定，并未注册为衍生品交易商。
4. CFTC 希望法院责令币安停止违规行为，并要求币安支付罚款。
CFTC 希望法院责令币安停止违规行为，并要求币安支付民事罚款和补救性附属救济措施，包括但不限于交易和注册禁令、返还非法所得、判决前和判决后利息以及法院认为必要和适当的其他救济措施。
CFTC 还要求法院对币安进行罚款，并根据《联邦民事罚款通知改进法案》进行通货膨胀调整，但具体数额未在文件中提及。
不合规的首席合规官
在本次 CFTC 的起诉行动中，仅两名自然人被列为被告。一名为 CZ，另一名则为币安第一任首席合规官 Samuel Lim。
CFTC 表示，Samuel Lim 是币安在 2018 年 4 月聘请的首席合规官（CCO），并一直担任该职位至少到 2022 年 1 月。在担任 CCO 期间，Lim 指导、指示和协助 Binance 员工和客户规避旨在检测和防止违规行为的合规控制措施。
但合规官的介入并未让币安免于起诉。CFTC 认为，Changpeng Zhao 和 Samuel Lim 在 Binance 的违法行为中起到了关键作用。
Lim 在币安的非法活动中提供了故意而实质性的帮助。具体来说，Lim 并未监督 Binance 的活动，反而积极促进了违反美国法律的行为。并指导币安规避监管。
CFTC 认为，币安拥有一系列的方式来规避监管。例如，在 2019 年 6 月的一次管理会议上，CZ 表示，如果服务于美国或受到美国制裁的国家（约 28 个），需要对客户的所有相关文件进行审查。但这对于币安的公司结构来说并不是很合适。因此，币安决定 “不拥有美国用户”。币安采取各种措施通过在多个司法辖区设立各种实体来 “保持在各个国家的干净”，而 Lim 也在币安的一系列非法活动中提供了故意而实质性的帮助。
CFTC 认为 Lim 目前居住在新加坡，但币安拒绝提供其新加坡住址以回应 CFTC 的调查传票。
币安做出回应，市场应声下跌
在遭到起诉后，CZ 再次给出了那个经典的回应—— 4 。
這一回應已被他多次使用。 意為 “Ignore FUD， fake news， attacks， etc.”，即忽略 FUD 消息、假新聞、惡意攻擊等。
市場對這一監管行動的恐慌則快速反應在行情上。 歐易 OKX 行情顯示，在起訴事件發酵后，BTC 快速下跌，一度跌至 26500 美元附近，日內跌幅逼近 5% 。 現價格已短暫止跌修復，現報 27110 USDT。
在本次起訴中，一個小細節則引發了社區的廣泛討論——CFTC 獲取到了幣安內部的部分 Signal 聊天記錄。
CFTC 表示，CZ 通過 Signal 與眾多幣安高管、員工和代理進行了帶有自動刪除功能的溝通。 目前無法確認 CC 是如何獲取到 CZ 的 Signal 相關聊天記錄，而這一信息洩露也已引發社區廣泛討論。 Signal 因其通訊的安全性而收到加密社區的喜愛，此前 SBF 在保釋后，就曾向法院申請使用這一聊天軟體。
目前，CFTC 與幣安的監管大戰剛剛拉開序幕， Odaily 星球日報將對這一事件持續跟蹤報導。
