今天將透過兩個凍結案例分享交易所帳戶解凍的處理方案。
作者： Chris 初焱，web3 lawyer，前交易所資深產品經理，鏈上資料研究員
封面： Photo by Snowscat on Unsplash
最近有好多當事人因交易所帳戶被凍結來諮詢，在之前的文章 《交易所帳戶被凍結後如何解凍》中，我從中心化交易所的底層凍結技術邏輯、交易所常見的凍結原因、解凍帳戶的想法三個方面，詳細闡述了幣圈用戶在面對交易所帳戶被凍時該如何應對。今天將透過兩個凍結案例分享交易所帳戶解凍的處理方案。
案例一：購買海外 KYC 註冊交易所帳戶被風控凍結
案件簡介：
當事人 A 使用購買的尼日利亞 KYC 註冊了某交易所，透過場外 OTC 的方式購買 USDT，充進交易所帳戶 1 委託量化團隊進行理財交易。隨後發現帳戶被交易所限制提幣，要求其提供 KYC 資料。
因為註冊使用的尼日利亞 KYC 是透過中介購買，無法提供交易所要求的 KYC 資料。所以當事人 A 註冊了另一個帳戶 2，想採用對敲交易的方式，將交易所帳戶 1 中的資產轉到帳戶 2 中，從而實現提現。但對敲交易沒多久帳戶 2 也被凍結，並且帳戶 1 直接被禁止登入。
隨後當事人只能繼續聯絡交易所客服溝通解凍，在這其中又提交了偽造的資產來源證明資料，解釋了高頻交易的原因，但最終帳戶解凍的申請還是被交易所拒絕了。
律師分析：
面對這種風控凍結，第一時間應該找交易所客服溝通定位凍結原因，並如實說明情況，依要求進行帳戶解凍。
正規的交易所凍結帳號目的是為了配合監管，盡到平台自身反洗錢的義務，避免後續用戶涉及洗錢違法犯罪行為牽連平台，受到監管部門的處罰。交易所是為用戶提供交易服務，保障託管帳戶虛擬資產安全的，用戶交易產生手續費是交易所的收益來源，所以被凍後不要自作聰明去逃避，要主動尋求交易所客服溝通幫助。
當事人 A 使用海外 KYC 註冊，場外 OTC 交易充 U 到交易所帳戶，與特定的新帳戶進行高頻對敲交易，這一系列行為極易命中交易所的風控模型。站在交易所風控的角度看，當事人 A 為尼日利亞 KYC，頻繁變換 ip 登錄，KYC 的真實性存疑；場外 OTC 從鏈上向交易所充入 USDT，避免交易所內 OTC 交易需綁定鏈下各種實名支付管道；與特定新帳戶高頻對敲，其交易行為的目的並非賺取收益。當事人 A 原本可以清除帳戶資訊重新認證 KYC，但一頓騷操作後被風控判定為高危險的洗錢用戶，最終交易所還是拒絕解凍帳戶的申請。
案例二：交易所提幣進行場外 OTC 被風控凍結
案件簡介：
當事人 B 11 月 5 日在交易所提幣將近 4 萬 USDT，隨後向鏈上幾個地址進行 USDT 轉賬，以及向其他交易所進行充幣，當天其交易所帳戶就被限制提幣，與客服溝通後來要求當事人 B 提交提幣流向的相關資料。
隨後當事人 B 解釋說明了提幣後的幾筆 USDT 流向以及交易對手方。但交易所仍沒有解凍，要求其補充資料說明提幣轉出 USDT 的最終出金平台網址連結。當事人 B 十分困惑，為何從交易所提到鏈上進行幾筆轉帳後，反而交易所帳戶被風控凍結，並且交易所還讓自己說明出金的平台。
律師分析：
當事人 B 交易所帳戶被凍結與上面因海外 KYC 凍結的案例情況大不相同，屬於比較複雜的反向凍結，被交易所的鏈上 AML 模型命中。
透過鏈上數據分析可以看到，當事人 B 在交易所提幣到被凍結帳戶期間一共有 7 筆 USDT 轉出交易，其中涉及交易所充幣的鏈上轉賬有兩筆，與當事人 B 的股東以及三個朋友分別有 5 筆交易，交易所這兩筆充幣交易可以排除懷疑，那麼凍結的原因就在於與這四個地址發生的轉帳。
在這四個位址的鏈上互動資料進行分析後，發現地址 TUV 和朋友 C 的位址都與同一個高風險的洗錢位址進行過 USDT 轉帳交易。具體溯源路徑如下圖：
在經過上述分析後，最後當事人 B 與朋友溝通，驗證了上面的分析，兩個朋友都在匯旺進行了場外擔保交易，並向平台地址轉入 USDT。
匯旺擔保是柬埔寨匯旺集團旗下的一個線上交易市場，根據 Elliptic 的研究報告數據，該平台近年來在東南亞地區被廣泛用於詐騙活動，其中包括各種殺豬盤。該平台上的商家提供洗錢服務。自 2021 年以來，匯旺擔保及其商家使用的加密貨幣錢包位址已經收到了超過 110 億美元的資金。
綜上，從交易所風控反洗錢的視角來看，用戶從交易所提 USDT 轉到鏈上，隨後向若干地址轉入 USDT，其中有兩個地址與洗錢平台進行交易，所以該用戶為高危險的疑似洗錢用戶，交易所對其帳戶進行凍結。
律師建議
1、面對交易所帳戶被凍結，請第一時間聯絡交易所溝通處理
案例一裡當事人 A 帳戶被凍後採用虛假證明材料試圖解釋，高頻對敲等方式想蒙混過關，最終將簡單的事情複雜化，提高了後續的處理難度和成本。交易所風控凍結帳戶比司法凍結的法律風險小很多，各位在被凍結後請第一時間聯繫交易所客服定位凍結原因，補充資料早日解凍。
2. 鏈上不是法外之地，盡量避免與幣圈網友進行場外交易
幣圈各種炒幣群、投資群組裡的網友，大家只是在線上交流，沒有在現實中見過面，不知道對方的背景甚至姓名，盡量避免發生場外交易。目前各國政府、監理機關透過立法與交易所、泰達公司、保全公司配合，逐漸加大鏈上反洗錢的力度。
只要被監測風控模型判定為高風險的疑似洗錢用戶，就很可能被凍結。案例二中的當事人 B 只是向朋友轉 USDT，因為朋友高風險的鏈上轉帳交易受到牽連，被反向凍結交易所帳戶。
免責聲明：作為區塊鏈資訊平台，本站所發布文章僅代表作者及來賓個人觀點，與 Web3Caff 立場無關。文章內的資訊僅供參考，均不構成任何投資建議及要約，並請您遵守所在國家或地區的相關法律法規。
