遭起诉的币安国际，竟拥有数百万美国用户？
作者：Loopy Lu，Odaily 星球日报
封面：Photo by Snowscat on Unsplash
今日晚间，币安遭到 CFTC 起诉的消息席卷加密世界。
针对币安及其 CEO CZ 因涉嫌违反交易和衍生品规则，美国商品期货交易委员会（CFTC）周一在芝加哥联邦法院提起诉讼。监管机构表示，币安没有正确注册，逃避了应尽的义务。至少从 2021 年起，CFTC 就一直在调查 Binance 是否未能阻止美国居民买卖加密货币衍生品。CFTC 规则通常要求平台在允许美国人交易这些产品时向该机构注册。
谁被起诉？
此次监管出手，与以往数次均有所不同。
CFTC 文件显示，被起诉的是 Changpeng Zhao, Binance Holdings Limited, Binance Holdings (IE) Limited, Binance (Services) Holdings Limited, and Samuel Lim。所有被告均为币安、而非 binance.US 关联公司。
CFTC 缘何起诉？
CFTC 所公布的诉讼文件显示，币安涉及向美国投资者提供的交易服务及其合规性问题并主要提出四点具体指控：
1、币安在未获得 CFTC 注册的情况下向美国投资者提供了交易服务；
CFTC 指出，币安依赖位于美国的客户为其各种市场产生收入和提供流动性，但币安从未以任何形式向 CFTC 注册，并无视对美国金融市场的完整性和活力至关重要的联邦法律，包括要求实施旨在防止和检测洗钱和恐怖主义融资的控制措施的法律。这违反了商品交易法案（“Act” 或 “CEA”） 7 U.S.C. §§ 1-26 和 CFTC 规定（“Regulations”） 17 C.F.R. pts. 1-190 （2022 ）。
有趣的是，通过拆分国际业务和 Binance.US，在广大投资者的 “印象” 中，似乎币安并未包括美国用户。但 CFTC 并不这么认为。
（CFTC 所提供的图片）
CFTC 指出，在 2020 年 10 月，CZ 指示币安人员将币安内部数据库中某些数据字段的 “美国” 替换为 “UNKWN”。因此，Binance 2020 年 10 月的月度收入报告中，将约 283 万 “未知” 用户其实应为美国用户。
可以得出结论，在过去某些时间段内，位于美国的客户为币安提供了相当数量的收入。
2、币安的交易所平台允许美国投资者进行杠杆交易和期货交易；
CFTC 认为，在 CZ 的指导和控制下，并在 Lim 的故意和实质性协助下，币安已经向美国人士征求并接受了涉及商品跨境数字资产现货和衍生品交易的多种类型订单，包括期货、期权、掉期和杠杆零售商品交易。这些数字资产包括比特币（BTC）、以太坊（ETH）和莱特币（LTC）。因此，可以得出结论，币安的交易所平台允许美国投资者进行杠杆交易和期货交易。
3. CFTC 认为币安违反了美国商品期货交易委员会法规，未向客户发出必要的风险披露，并未满足该法规的其他要求；
一旦币安坐实为美国客户提供交易服务，则监管难已免除。CFTC 声称，币安违反了美国商品期货交易委员会（CFTC）法规，未向客户发出必要的风险披露，并未满足该法规的其他要求。具体而言，Binance 未遵守 CFTC 的反洗钱和反恐怖主义融资规定，并未注册为衍生品交易商。
4. CFTC 希望法院责令币安停止违规行为，并要求币安支付罚款。
CFTC 希望法院责令币安停止违规行为，并要求币安支付民事罚款和补救性附属救济措施，包括但不限于交易和注册禁令、返还非法所得、判决前和判决后利息以及法院认为必要和适当的其他救济措施。
CFTC 还要求法院对币安进行罚款，并根据《联邦民事罚款通知改进法案》进行通货膨胀调整，但具体数额未在文件中提及。
不合规的首席合规官
在本次 CFTC 的起诉行动中，仅两名自然人被列为被告。一名为 CZ，另一名则为币安第一任首席合规官 Samuel Lim。
CFTC 表示，Samuel Lim 是币安在 2018 年 4 月聘请的首席合规官（CCO），并一直担任该职位至少到 2022 年 1 月。在担任 CCO 期间，Lim 指导、指示和协助 Binance 员工和客户规避旨在检测和防止违规行为的合规控制措施。
但合规官的介入并未让币安免于起诉。CFTC 认为，Changpeng Zhao 和 Samuel Lim 在 Binance 的违法行为中起到了关键作用。
Lim 在币安的非法活动中提供了故意而实质性的帮助。具体来说，Lim 并未监督 Binance 的活动，反而积极促进了违反美国法律的行为。并指导币安规避监管。
CFTC 认为，币安拥有一系列的方式来规避监管。例如，在 2019 年 6 月的一次管理会议上，CZ 表示，如果服务于美国或受到美国制裁的国家（约 28 个），需要对客户的所有相关文件进行审查。但这对于币安的公司结构来说并不是很合适。因此，币安决定 “不拥有美国用户”。币安采取各种措施通过在多个司法辖区设立各种实体来 “保持在各个国家的干净”，而 Lim 也在币安的一系列非法活动中提供了故意而实质性的帮助。
CFTC 认为 Lim 目前居住在新加坡，但币安拒绝提供其新加坡住址以回应 CFTC 的调查传票。
币安做出回应，市场应声下跌
在遭到起诉后，CZ 再次给出了那个经典的回应—— 4 。
这一回应已被他多次使用。意为 “Ignore FUD, fake news, attacks, etc.”，即忽略 FUD 消息、假新闻、恶意攻击等。
市场对这一监管行动的恐慌则快速反应在行情上。欧易 OKX 行情显示，在起诉事件发酵后，BTC 快速下跌，一度跌至 26500 美元附近，日内跌幅逼近 5% 。现价格已短暂止跌修复，现报 27110 USDT。
在本次起诉中，一个小细节则引发了社区的广泛讨论——CFTC 获取到了币安内部的部分 Signal 聊天记录。
CFTC 表示，CZ 通过 Signal 与众多币安高管、员工和代理进行了带有自动删除功能的沟通。目前无法确认 CFTC 是如何获取到 CZ 的 Signal 相关聊天记录，而这一信息泄露也已引发社区广泛讨论。Signal 因其通讯的安全性而收到加密社区的喜爱，此前 SBF 在保释后，就曾向法院申请使用这一聊天软件。
目前，CFTC 与币安的监管大战刚刚拉开序幕， Odaily 星球日报将对这一事件持续跟踪报道。
