2024 年 9 月 28 日，时隔四个多月 binance 创始人赵长鹏 CZ 通过推特发布动态 “gm”，宣布重获自由。
作者：Chris 初焱，web3 lawyer，前交易所资深产品经理，链上数据研究员
封面：Photo by Christian Lue on Unsplash
2024 年 9 月 28 日，时隔四个多月 binance 创始人赵长鹏 CZ 通过推特发布动态 “gm”，宣布重获自由。
并且 CZ 在 29 日通过推特长文对大家表达了感谢，认为 binance 在自己离开的这段时间里做得不错。并向外界透露入狱前成立的 Giggle Academy 进展顺利，未来将会继续投资区块链、去中心化技术、AI 以及生物技术领域，同时将会在慈善和教育上花费更多的精力和资金。
CZ 案的前世今生
美国司法部披露的相关文件显示，币安自 2017 年成立后吸引了大量美国用户。根据美国相关法律规定，为美国客户提供服务，需要在 FinCEN（美国财政部负责打击金融犯罪的部门）注册，并且需要遵守相关的反洗钱规定，但币安在反洗钱等合规程序上并没有实施有效的措施。为了留住一些美国 VIP 用户，币安主动帮助这些客户规避监管。2017 年 8 月至 2022 年 10 月期间，美国用户在币安上进行了价值数万亿美元的交易，为平台创造了超过 16 亿美元的利润。
因为缺少有效的反洗钱措施，导致哈马斯、基地组织等恐怖组织以及诈骗、暗网等犯罪组织通过币安洗钱，并且受到美国制裁的伊朗、朝鲜等国家地区的用户在平台撮合交易系统中与美国用户完成了交易，这违反了美国相关的反洗钱和制裁规定。2018 年 1 月至 2022 年 5 月期间，美国用户通过币安与常住伊朗的用户完成了超过 8.98 亿美元的交易。
2023 年 11 月 21 日，CZ 赵长鹏前往美国，与美国司法部签署了一份认罪协议。在认罪协议中，赵长鹏承认币安未能实施有效的反洗钱计划而违反了美国《银行保密法》，CZ 赵长鹏个人需支付 5000 万美元的罚款，并辞去币安 CEO 的职位，且三年内不得参与币安的任何活动，币安同意没收价值 25 亿美金的资产，并且支付 18 亿美金的罚款，总计约 43 亿美金。
最终美国联邦法官理查德·琼斯（Richard A. Jones）判处 CZ 赵长鹏四个月监禁，美国联邦监狱管理局官网查询的信息显示 CZ 已于 2024 年 9 月 27 日（周五）离开监狱。
CZ 案如果在中国可能面临的刑事处罚
对于币安这种拥有大量国内用户的中心化交易所，如果明知哈马斯、基地组织等恐怖组织或金融诈骗集团、暗网等犯罪组织通过币安洗钱，币安没有按照规定采取预防、监控措施，建立完善有效的 KYC 制度，报告大额、可疑交易，未履行反洗钱义务，那么负责人 CZ 可能同样会涉嫌《中华人民共和国刑法》的洗钱罪，面临最高十年的有期徒刑。
刑法第一百九十一条规定，为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：
（一）提供资金帐户的；
（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；
（四）跨境转移资产的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
2024 年 8 月 20 日实施的《关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释》（以下简称《解释》）第五条规定了洗钱罪的七种行为模式。其中《解释》规定通过 “虚拟资产” 交易、金融资产兑换方式，转移、转换犯罪所得及其收益的可认定为以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质。
综上，如果 CZ 案发生在中国，币安明知恐怖组织、暗网以及金融诈骗集团等犯罪组织通过币安交易所账户使用虚拟货币这种虚拟资产交易的方式进行洗钱，加上交易所本身巨大的交易体量以及虚拟货币价值较高，洗钱数额很可能达到刑法第一百九十一条规定 “情节严重”，CZ 和币安大概率还会因涉嫌洗钱罪受到顶格处罚。
CZ 案对于未来中心化交易所的合规启示
大约在三年前，一些头部交易所通过手机号或邮箱注册后就能拥有 500BTC 的免 KYC 额度。简单来讲，犯罪团伙可以随意注册一个交易所账户，不需要提供身份信息，就能将上千万的犯罪所得通过虚拟货币转移到世界上任何一个国家，给监管部门打击犯罪带来巨大的难度。
随着美国、欧盟等国家地区对于虚拟货币交易所的监管以及相关犯罪的打击力度加大，越来越多的交易所开始严格执行 KYC 规定，建立完善的反洗钱制度。特别是今年，一些交易所用户在提币时被交易所风控拦截，要求提供资金来源证明材料。此外，之前为了参加交易所打新、理财活动购买的海外 KYC 账户也会被风控冻结。这些都反映出交易所在配合监管部门打击虚拟货币洗钱犯罪的进步。
所以中心化交易所想要在未来合法合规的运营，一定要重视反洗钱制度的建立，不仅在法币层面，还应该在链上进行反洗钱的预警、拦截，避免黑灰加密资产混入交易所。
今年年底即将全面适用的欧盟《加密资产市场监管法案》MiCA，对于加密资产服务提供商 CASP 申请牌照时要求申请人的管理层、股东如果之前被判洗钱或恐怖融资有关的罪名，主管部门可以依此拒绝其获得加密资产服务的牌照授权。详细可阅读深度解析欧盟《加密资产市场监管法案》MiCA。
虽然加密资产因去中心化等技术特点可能会衍生许多新型犯罪，给执法部门带来更大的挑战，但随着世界各国各地区的监管法规不断完善，这项技术以及衍生的资产也会带来巨大的价值，推动数字经济、跨国即时支付发展。
昨天在北京举行的清华五道口首席经济学家论坛中，财政部原副部长朱光耀也呼吁要重视研究加密货币的发展，其讲到 “虽然加密资产确实有负面影响，我们必须充分认识到它的风险和对资本市场的危害，但是我们必须要研究国际上的最新变化和政策的调整，因为加密货币对数字经济的发展是至关重要的一个方面，俄罗斯、南非、巴西等新兴市场国家、金砖国家也都在加密货币行业有所动作”。
作为行业从业者，笔者也希望国内监管部门能多关注加密货币在全球其他地区的发展以及行业治理规则，制定符合行业发展规律的政策法规，在未来的某天能看到区块链技术国内大规模应用落地，加密行业可以合法合规的发展。
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