反洗錢、非法經營...... 美司法部正逐家「獵殺」CEX。
作者：jk
原創：Odaily 星球日報
封面：Photo by Tingey Injury Law Firm on Unsplash
美國當地時間週二，美國司法部和商品期貨交易委員會（CFTC）對加密貨幣交易所 KuCoin 及其兩位創始人提出了刑事指控。 這一事件標誌著美國監管機構對加密貨幣市場進行進一步監管，也是其繼幣安一案之後持續打擊洗錢行為的計劃的一部分。
根據美國司法部週二公佈的起訴書，這份指控針對 KuCoin 及其背後實體，及其兩位創始人 Chun Gan 和 Ke Tang，指控他們經營未經許可的資金傳輸業務，並違反了《銀行保密法》。 同時，商品期貨交易委員會（CFTC）在同日提交的另一份起訴書中稱，KuCoin 非法經營了一個數字資產衍生品交易所。
發佈起訴書的兩個部門表示，該交易所未能維持充分的反洗錢程式，未能實施 “ 合理程式” 以確認客戶身份，也未能提交可疑活動報告，未向 CFTC 和 FinCEN 註冊，而這些行為使得 KuCoin 成為大額犯罪資金洗錢的工具，涉及金額超過 90 億美元。
起訴細節：KuCoin 觸犯了什麼？
根據美國司法部公佈的新聞發佈，KuCoin 及其創始人因合謀經營未經許可的資金傳輸業務和合謀違反銀行保密法被起訴，其涉及故意未能維持足夠的反洗錢（“AML”）程式，這些程式旨在防止 KuCoin 被用於洗錢和資助恐怖主義活動，未能維持合理的程式以驗證客戶身份，且未提交任何可疑活動報告。 KuCoin 還被指控經營未經許可的資金傳輸業務和實質違反銀行保密法。
需要注意的是，本次起訴機構並未包括美 SEC，因而指控中也並未包括 SEC 的「最愛」——銷售未經註冊的證券，因為證券相關事務並不在本次起訴機構的管轄權內。
起訴書中寫道，KuCoin 通過「虛假表示其沒有美國客戶」來蓄意規避美國的反洗錢（AML）和客戶身份驗證（KYC）法規，而實際上，KuCoin 擁有大量美國客戶，且起訴機構聲稱 KuCoin 允許其平臺被用於洗錢超過 90 億美元。
KuCoin 通過其現貨交易平臺，以及後來於 2019 年 7 月推出的期貨交易平臺，向美國客戶招攬業務。 自 2017 年成立以來，KuCoin 已成為全球最大的加密貨幣交易平臺之一，擁有超過 3000 萬客戶，每日加密貨幣交易額達數十億美元。 KuCoin 的網站宣傳其在全球加密貨幣交易所的公開排名中位列前五。 其中一個公開排名將 KuCoin 列為第四大加密貨幣衍生品交易所和第五大加密貨幣現貨交易所。
在司法部發佈的聲明中，創始人和 KuCoin 實體知道他們在美國反洗錢（AML）的義務，但故意選擇無視這些要求：KuCoin 未能實施一個充分的瞭解您的客戶（KYC）程式。 實際上，直到至少 2023 年 7 月為止，KuCoin 沒有要求客戶提供任何識別資訊。 只有在 2023 年 7 月，在 KuCoin 被通知有關其活動的聯邦刑事調查之後，KuCoin 才為新客戶採用了 KYC 程式。 然而，這一 KYC 流程僅適用於新客戶，不適用於 KuCoin 數百萬的現有客戶，包括大量位於美國的客戶。 KuCoin 也從未提交任何所需的可疑活動報告，從未向 CFTC 註冊為期貨傭金商人，且至少直到 2023 年底，從未向 FinCEN 註冊為資金傳輸業務。
例如，司法部表示，從 2022 年 8 月到 2023 年 11 月，大約 197 個 KuCoin 存款地址間接或直接從虛擬貨幣混合器 Tornado Cash 接收了價值 320 萬美元的加密貨幣，而 Tornado Cash 已被列入制裁名單。
發佈中寫道，“事實上，KuCoin 積極嘗試隱藏美國客戶的存在，以使 KuCoin 看起來好像免於美國的 AML 和 KYC 要求。 儘管 KuCoin 收集並跟蹤了其客戶的位置資訊，但 KuCoin 積極阻止其美國客戶在開設 KuCoin 帳戶時標識自己。 而且，KuCoin 在 2022 年對至少一位投資者撒謊，關於其客戶的所在地，虛假表示它沒有美國客戶，而實際上，KuCoin 擁有大量的美國客戶。 事實上，在許多社交媒體帖子中，KuCoin 積極地將自己市場化為美國客戶的交易所，在這裡他們可以交易而無需進行 KYC。 例如，KuCoin 在 2022 年 4 月在 Twitter 上的一條消息中表示：“KYC 不支持美國使用者，然而，在 KuCoin 進行 KYC 不是強制的。 通常交易可以使用未驗證帳戶完成」。 ”
由於 KuCoin 故意未能維持所需的 AML 和 KYC 程式，KuCoin 被用作洗錢大量犯罪收益的工具，包括來自暗網市場、惡意軟體、勒索軟體和欺詐計劃的收益。 自 2017 年成立以來，KuCoin 接收了超過 50 億美元，併發送了超過 40 億美元的可疑和犯罪收益。 許多 KuCoin 客戶特別使用其交易平臺是因為它提供的服務的匿名性。 換句話說，KuCoin 的無 KYC 政策是其增長和成功的關鍵部分。
兩位創始人的每項罪名最高可判五年監禁。
美國檢察官 Damian Williams 表示：「正如今天的起訴書所指控的，KuCoin 及其創始人故意隱瞞了大量美國使用者在 KuCoin 平臺上交易的事實。 實際上，KuCoin 據稱利用其龐大的美國客戶基礎，成為世界上最大的加密貨幣衍生品和現貨交易所之一，日交易額達數十億美元，年交易量達數萬億美元。 但是，像 KuCoin 這樣的金融機構利用在美國可獲得的獨特機會，也必須遵守美國法律，以幫助識別並根除犯罪和腐敗融資方案。 KuCoin 據稱故意選擇不這麼做。 正如所指控的，由於未能實施基本的反洗錢政策，被告讓 KuCoin 在金融市場的陰影中運作，並被用作非法洗錢的避風港，KuCoin 接收超過 50 億美元併發送超過 40 億美元的可疑和犯罪資金。 像 KuCoin 這樣的加密貨幣交易所不能兩面兼得。 今天的起訴書應向其他加密貨幣交易所發送明確資訊：如果你計劃服務美國客戶，你必須遵循美國法律，這很簡單。 ”
商品期貨交易委員會也在週二對 KuCoin 提起了一項平行的民事訴訟。 CFTC 尋求返還不當得利、民事貨幣罰款、永久性交易和註冊禁令以及針對未來違規行為的永久性禁令。
目前，KuCoin 已經作出回應：「KuCoin 運營良好，我們使用者的資產絕對安全，我們已經注意到相關報告，並且正在通過我們的律師調查細節。 KuCoin 尊重各國的法律和規定，並嚴格遵守合規標準。 ”
KuCoin 首席執行官 Johnny Lyu 在 X 上的一篇帖子中表示：“ 在我們處理此事的同時，平臺未受影響，像往常一樣正常運作。 你們的資產在我們這裡是安全的。 我和我們的團隊會及時更新進展。 ”
這已經是 KuCoin 第二次與法律發生衝突。 紐約州總檢察長 Letitia James 在 2023 年 3 月起訴了該交易所，因為其違反了該州關於證券和商品交易的法律。
接下來會發生什麼事情？
簡單的分析其實可以得出，美國司法部在從幣安一案中其實取得了不少成果，而緊隨其後的就是實際上擁有美國客戶的交易所將成為接下來的訴訟目標（當時幣安也有一個指控是指導美國客戶繞過美國 KYC 來使用流動性更好的幣安交易所，而非 Binance.US），因為一部分交易所並未向美國官方機構進行註冊，就如同今天 KuCoin 案中寫到的一樣。
一種可能的形式是，訴訟會具有針對性，在針對某個交易所的案件結案后，另一件接著到來; 如果在短時間內同時起訴大部分與 KuCoin 類似的交易所的話，那麼很可能會出現「沒有收到起訴書都不能號稱是大交易所」的情況，即各大交易所可能會集體處理或者有其他可能性。 而一件一件的處理並進行懲罰措施，可以確保最大的成功率。
綜合來看，這起刑事指控向全球加密貨幣交易所發出了一個明確的信號，即在美國運營或服務美國客戶的公司必須嚴格遵守美國法律。 隨著加密貨幣行業的快速發展，監管機構正加大力度以確保行業的健康和可持續發展，保護投資者免受非法活動的侵害。 所有這些努力都指向了一個共同目標：建立一個更加安全透明的數位貨幣市場。
在此背景下，KuCoin 案件的發展值得行業內外各方密切關注，Odaily 星球日報將為讀者進行跟蹤報導。
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