VAOTC 群體應在業務流程中將 KYT 納入必要一環
作者：Bitrace
近期，業內出現犯罪者利用 VAOTC 商家和外匯商家的業務特性，有針對性地實施金融詐騙，以空頭支票為誘餌，騙取受害人的虛擬幣或人民幣的事件。 Bitrace 接獲受害者通報的團夥，在短短三天內成功犯案兩次，非法獲利高達 70 萬美金。本文將深入剖析這項詐欺手法，揭露其運作機制，旨在提高公眾警惕，並防範類似詐欺行為。
背景介紹：
2024 年 7 月 18 日，有受害人向 Bitrace 報告了一起詐欺事件－某海外詐欺集團透過中間人聯絡受害人，聲稱小孩在海外留學，有較大金額美元需要兌換為 USDT ，雙方約定透過境外銀行支票進行支付。
交易流程並不複雜，受害者在收到銀行「資金匯入」的提醒後，將約定數量的 約 30 萬 USDT 分四筆轉入指定的區塊鏈位址。然而交易完成後，匯入銀行帳戶的資金竟被撤回，受害者才明白遭遇詐騙。
無獨有偶，就在兩天後的 7 月 19 日，又有受害人向 Bitrace 報告了同樣手法的欺詐，且資金損失更為巨大，受害人被騙取了價值 40 萬美元的人民幣。
在對比兩位受害者提交的資料後，Bitrace 赫然發現兩起詐欺事件背後的詐騙團夥竟使用了同一組身分資訊用於 KYC 或接收款項，顯然這一團夥僅在三天內就至少作案兩起，非法取得了價值 70 萬美金的加密貨幣或現金資產。
詐騙手法披露：
空頭支票詐欺其實是非常經典的傳統詐欺手法。根據部分國家的銀行支票規則，轉帳方可以在 24 小時內撤銷支票，即使轉帳方沒有撤銷支票，支票也可能因資金不足、簽名不符等因素無法到賬，但是，收款方都會收到銀行發出的「到帳」通知。
不熟悉這項規則的用戶往往誤以為資金 “匯入” 即意味著 “到賬”，因而在 “交易完成” 後慘遭撤回。如上圖第二名受害者，兩筆高達 20 萬美元的轉帳均被惡意撤回。
而第一起受害事件中騙 USDT 的手法，則是這類傳統詐欺手法在加密貨幣二級市場上，針對一般投資者尤其是幣商的變種。其棘手之處在於區塊鏈的匿名特性，導致加密資金轉帳難以追踪，並且在部分國家或地區，加密貨幣不被認可也會導致受害人難以立案，無法透過法律流程追回。
根據 Bitrace 的鏈上調查，第一起苦主的被騙資金已經被轉入多個位於東南亞地區的擔保平台，完成了清洗，給資金追回製造了極大的困難。
防範措施：
- 核實資訊：對任何承諾異常高回報的投資機會保持高度警惕，不應因對方開出較優惠的 USDT 匯率，而輕易與對方交易。
- 了解支付流程：熟悉並驗證所有交易對手的資金來源和支付方式，避免接受空頭支票或任何未經驗證的支付工具。
- 做好 KYT 調查：在進行加密貨幣轉帳前，對交易對手方的收款地址進行資金審計，不應與存在風險實體交互歷史的地址進行交易。例如本案中出現的詐欺地址 TA4M39，事實上早在詐欺事件發生前，就與諸多黑灰產交易風險地址有交互歷史。 VAOTC 群體應建立風控意識，在業務流程中將 KYT 納入必要一環。
結語：
空頭支票詐騙 USDT 的手法揭示了加密貨幣領域中不斷演變的詐欺風險，投資者與 VAOTC 業者必須保持警覺，增強自我保護意識，避免遭到巨額損失。
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