反洗钱、非法经营……美司法部正逐家 “猎杀”CEX。
作者：jk
原创：Odaily 星球日报
封面：Photo by Tingey Injury Law Firm on Unsplash
美国当地时间周二，美国司法部和商品期货交易委员会（CFTC）对加密货币交易所 KuCoin 及其两位创始人提出了刑事指控。这一事件标志着美国监管机构对加密货币市场进行进一步监管，也是其继币安一案之后持续打击洗钱行为的计划的一部分。
根据美国司法部周二公布的起诉书，这份指控针对 KuCoin 及其背后实体，及其两位创始人 Chun Gan 和 Ke Tang，指控他们经营未经许可的资金传输业务，并违反了《银行保密法》。同时，商品期货交易委员会（CFTC）在同日提交的另一份起诉书中称，KuCoin 非法经营了一个数字资产衍生品交易所。
发布起诉书的两个部门表示，该交易所未能维持充分的反洗钱程序，未能实施"合理程序"以确认客户身份，也未能提交可疑活动报告，未向 CFTC 和 FinCEN 注册，而这些行为使得 KuCoin 成为大额犯罪资金洗钱的工具，涉及金额超过 90 亿美元。
起诉细节：KuCoin 触犯了什么？
根据美国司法部公布的新闻发布，KuCoin 及其创始人因合谋经营未经许可的资金传输业务和合谋违反银行保密法被起诉，其涉及故意未能维持足够的反洗钱（“AML”）程序，这些程序旨在防止 KuCoin 被用于洗钱和资助恐怖主义活动，未能维持合理的程序以验证客户身份，且未提交任何可疑活动报告。KuCoin 还被指控经营未经许可的资金传输业务和实质违反银行保密法。
需要注意的是，本次起诉机构并未包括美 SEC，因而指控中也并未包括 SEC 的 “最爱”——销售未经注册的证券，因为证券相关事务并不在本次起诉机构的管辖权内。
起诉书中写道，KuCoin 通过"虚假表示其没有美国客户"来蓄意规避美国的反洗钱（AML）和客户身份验证（KYC）法规，而实际上，KuCoin 拥有大量美国客户，且起诉机构声称 KuCoin 允许其平台被用于洗钱超过 90 亿美元。
KuCoin 通过其现货交易平台，以及后来于 2019 年 7 月推出的期货交易平台，向美国客户招揽业务。自 2017 年成立以来，KuCoin 已成为全球最大的加密货币交易平台之一，拥有超过 3000 万客户，每日加密货币交易额达数十亿美元。KuCoin 的网站宣传其在全球加密货币交易所的公开排名中位列前五。其中一个公开排名将 KuCoin 列为第四大加密货币衍生品交易所和第五大加密货币现货交易所。
在司法部发布的声明中，创始人和 KuCoin 实体知道他们在美国反洗钱（AML）的义务，但故意选择无视这些要求：KuCoin 未能实施一个充分的了解您的客户（KYC）程序。实际上，直到至少 2023 年 7 月为止，KuCoin 没有要求客户提供任何识别信息。只有在 2023 年 7 月，在 KuCoin 被通知有关其活动的联邦刑事调查之后，KuCoin 才为新客户采用了 KYC 程序。然而，这一 KYC 流程仅适用于新客户，不适用于 KuCoin 数百万的现有客户，包括大量位于美国的客户。KuCoin 也从未提交任何所需的可疑活动报告，从未向 CFTC 注册为期货佣金商人，且至少直到 2023 年底，从未向 FinCEN 注册为资金传输业务。
例如，司法部表示，从 2022 年 8 月到 2023 年 11 月，大约 197 个 KuCoin 存款地址间接或直接从虚拟货币混合器 Tornado Cash 接收了价值 320 万美元的加密货币，而 Tornado Cash 已被列入制裁名单。
发布中写道，“事实上，KuCoin 积极尝试隐藏美国客户的存在，以使 KuCoin 看起来好像免于美国的 AML 和 KYC 要求。尽管 KuCoin 收集并跟踪了其客户的位置信息，但 KuCoin 积极阻止其美国客户在开设 KuCoin 账户时标识自己。而且，KuCoin 在 2022 年对至少一位投资者撒谎，关于其客户的所在地，虚假表示它没有美国客户，而实际上，KuCoin 拥有大量的美国客户。事实上，在许多社交媒体帖子中，KuCoin 积极地将自己市场化为美国客户的交易所，在这里他们可以交易而无需进行 KYC。例如，KuCoin 在 2022 年 4 月在 Twitter 上的一条消息中表示：“KYC 不支持美国用户，然而，在 KuCoin 进行 KYC 不是强制的。通常交易可以使用未验证账户完成”。”
由于 KuCoin 故意未能维持所需的 AML 和 KYC 程序，KuCoin 被用作洗钱大量犯罪收益的工具，包括来自暗网市场、恶意软件、勒索软件和欺诈计划的收益。自 2017 年成立以来，KuCoin 接收了超过 50 亿美元，并发送了超过 40 亿美元的可疑和犯罪收益。许多 KuCoin 客户特别使用其交易平台是因为它提供的服务的匿名性。换句话说，KuCoin 的无 KYC 政策是其增长和成功的关键部分。
两位创始人的每项罪名最高可判五年监禁。
美国检察官 Damian Williams 表示：“正如今天的起诉书所指控的，KuCoin 及其创始人故意隐瞒了大量美国用户在 KuCoin 平台上交易的事实。实际上，KuCoin 据称利用其庞大的美国客户基础，成为世界上最大的加密货币衍生品和现货交易所之一，日交易额达数十亿美元，年交易量达数万亿美元。但是，像 KuCoin 这样的金融机构利用在美国可获得的独特机会，也必须遵守美国法律，以帮助识别并根除犯罪和腐败融资方案。KuCoin 据称故意选择不这么做。正如所指控的，由于未能实施基本的反洗钱政策，被告让 KuCoin 在金融市场的阴影中运作，并被用作非法洗钱的避风港，KuCoin 接收超过 50 亿美元并发送超过 40 亿美元的可疑和犯罪资金。像 KuCoin 这样的加密货币交易所不能两面兼得。今天的起诉书应向其他加密货币交易所发送明确信息：如果你计划服务美国客户，你必须遵循美国法律，这很简单。”
商品期货交易委员会也在周二对 KuCoin 提起了一项平行的民事诉讼。CFTC 寻求返还不当得利、民事货币罚款、永久性交易和注册禁令以及针对未来违规行为的永久性禁令。
目前，KuCoin 已经作出回应："KuCoin 运营良好，我们用户的资产绝对安全，我们已经注意到相关报告，并且正在通过我们的律师调查细节。KuCoin 尊重各国的法律和规定，并严格遵守合规标准。"
KuCoin 首席执行官 Johnny Lyu 在 X 上的一篇帖子中表示："在我们处理此事的同时，平台未受影响，像往常一样正常运作。你们的资产在我们这里是安全的。我和我们的团队会及时更新进展。"
这已经是 KuCoin 第二次与法律发生冲突。纽约州总检察长 Letitia James 在 2023 年 3 月起诉了该交易所，因为其违反了该州关于证券和商品交易的法律。
接下来会发生什么事情？
简单的分析其实可以得出，美国司法部在从币安一案中其实取得了不少成果，而紧随其后的就是实际上拥有美国客户的交易所将成为接下来的诉讼目标（当时币安也有一个指控是指导美国客户绕过美国 KYC 来使用流动性更好的币安交易所，而非 Binance.US），因为一部分交易所并未向美国官方机构进行注册，就如同今天 KuCoin 案中写到的一样。
一种可能的形式是，诉讼会具有针对性，在针对某个交易所的案件结案后，另一件接着到来；如果在短时间内同时起诉大部分与 KuCoin 类似的交易所的话，那么很可能会出现 “没有收到起诉书都不能号称是大交易所” 的情况，即各大交易所可能会集体处理或者有其他可能性。而一件一件的处理并进行惩罚措施，可以确保最大的成功率。
综合来看，这起刑事指控向全球加密货币交易所发出了一个明确的信号，即在美国运营或服务美国客户的公司必须严格遵守美国法律。随着加密货币行业的快速发展，监管机构正加大力度以确保行业的健康和可持续发展，保护投资者免受非法活动的侵害。所有这些努力都指向了一个共同目标：建立一个更加安全透明的数字货币市场。
在此背景下，KuCoin 案件的发展值得行业内外各方密切关注，Odaily 星球日报将为读者进行跟踪报道。
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