根据国家政策去了解 “区块链”

如果我们不及时去了解新的相关政策，很多时候就会导致认识停滞在某一阶段。

作者：Warren

我们对某一事物的认识往往是根据国家的政策来的，如果我们不及时去了解新的相关政策，很多时候就会导致认识停滞在某一阶段。针对非从业者来说，比如我们往往谈到 “比特币” 、“区块链” 等等这些内容的时候，总是会谈起其色变，认知内总是认为它们是一种投机行为，且"百害而无一利"的。因此，我写这篇文章呢，以时间顺序为线索，围绕中国大陆政策文件为主体，从新概念的定义到未来发展来展开，浅谈自我学习过程的认识，仅代表个人观点，不构成任何预测或投资建议、提议或者要约，如有错误欢迎指正，共同学习进步。

当我们进入"数字大陆"，首先引入眼帘的非当"比特币"莫属。“比特岛”[1] 的技术极客们为了 “玩” 而创造的比特币逐渐传到了国内，新颖的概念在国内引起了一些机构和个人借机炒作比特币及与比特币相关的产品。为保护社会公众的财产权益，保障人民币的法定货币地位，防范洗钱风险，维护金融稳定。 2013 年 12 月 03 日，中国人民银行、工业和信息化部、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会日前联合印发了《中国人民银行等五部委关于防范比特币风险的通知》。（银发〔2013〕289 号，以下简称 “《通知》”）。

《通知》可谓是行业的开山鼻祖政策文件，首次明确了比特币的性质，“认为比特币不是由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，并不是真正意义的货币。从性质上看，比特币是一种特定的虚拟商品，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。但是，比特币交易作为一种互联网上的商品买卖行为，普通民众在自担风险的前提下拥有参与的自由。”《通知》中明确限制各金融机构和支付机构开展与比特币相关的业务、加强对比特币互联网站的管理防范、防范比特币可能产生的洗钱风险及加强对社会公众货币知识的教育及投资风险提示。《通知》使得比特币这一概念进入大众视野，其中也有涉及到这一新概念所带来的风险警示，因此，我们需要更多的综合性信息来做出前瞻性的判断。接下来，让我们继续阅读下一份政策文件。

2017 年 09 月 04 日，中国人民银行、中央网信办、工业和信息化部、工商总局、银监会、证监会、保监会联合发布了《人民银行等七部门关于防范代币发行融资风险的公告》。此文件针对国内通过发行代币形式包括首次代币发行（ICO）进行融资的活动作出规范，从而保护投资者合法权益，防范化解金融风险。其中明确了 “代币发行融资” 的定义，“代币发行融资是指融资主体通过代币的违规发售、流通，向投资者筹集比特币、以太币等所谓 “虚拟货币”，本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。“此文件进一步扩展了 “比特币” 层面，从而延伸出对 “虚拟货币” 的定义以及约束对于以虚拟货币进行非法公开融资的行为。

时隔近一年半，“比特币” 背后所涉及的 “区块链” 技术逐渐被传统互联网企业看到其潜力，开始着手布局自身区块链产业。为了规范区块链信息服务活动，国家互联网信息办公室室务会议审议通过《区块链信息服务管理规定》，并于 2019 年 01 月 10 日进行公布。此文件针对区块链信息服务、区块链信息服务提供者及区块链信息服务使用者的行为规范作出了规定。其中涉及对象具体的定义如下，“本规定所称区块链信息服务，是指基于区块链技术或者系统，通过互联网站、应用程序等形式，向社会公众提供信息服务。本规定所称区块链信息服务提供者，是指向社会公众提供区块链信息服务的主体或者节点，以及为区块链信息服务的主体提供技术支持的机构或者组织；本规定所称区块链信息服务使用者，是指使用区块链信息服务的组织或者个人。” 至此，区块链行业的合规框架渐渐展露雏形，可以看出国家层面加大鼓励区块链行业进行自我探索，以此建立健全行业自律制度和行业准则，促进行业健康有序发展。

两年过后，当我们的视线聚焦到 2021 年的 “十四五”，区块链作为新兴数字产业首次上升到国家战略意图。从 2021 年 03 月 13 日发布的《中华人民共和国国民经济和社会发展第十四个五年规划和 2035 年远景目标纲要》中，我们可以看到区块链被列为数字经济重点产业，“培育壮大人工智能、大数据、区块链、云计算、网络安全等新兴数字产业，提升通信设备、核心电子元器件、关键软件等产业水平。构建基于 5G 的应用场景和产业生态，在智能交通、智慧物流、智慧能源、智慧医疗等重点领域开展试点示范。鼓励企业开放搜索、电商、社交等数据，发展第三方大数据服务产业。促进共享经济、平台经济健康发展。” 其中针对区块链发展规划 “推动智能合约、共识算法、加密算法、分布式系统等区块链技术创新，以联盟链为重点发展区块链服务平台和金融科技、供应链管理、政务服务等领域应用方案，完善监管机制。” 我们可以看出区块链发展因有了政策导向而不断明确，“十四五” 像是一条分界线，“划时代” 的确立了区块链将加快推动数字产业化的国家发展战略。

紧接着工业和信息化部和中央网络安全和信息化委员会办公室于 2021 年 05 月 27 日联合发布了《两部门关于加快推动区块链技术应用和产业发展的指导意见》，其中首次明确了区块链的定义，“区块链是新一代信息技术的重要组成部分，是分布式网络、加密技术、智能合约等多种技术集成的新型数据库软件，通过数据透明、不易篡改、可追溯，有望解决网络空间的信任和安全问题，推动互联网从传递信息向传递价值变革，重构信息产业体系。” 文中首次制定了两个时间节点的区块链产业发展目标，“到 2025 年，区块链产业综合实力达到世界先进水平，产业初具规模。到 2030 年，区块链产业综合实力持续提升，产业规模进一步壮大。” 这份紧接着 “十四五” 的区块链产业指导意见，给区块链从业者明确了未来的发展方向。

政策放开的同时也发现了行业发展存在的问题，因此同年 9 月份，先后发布了两份政策文件以此来规范区块链行业。2021 年 09 月 03 日，国家发布了《国家发展改革委等部门关于整治虚拟货币 “挖矿” 活动的通知》。文中对 “挖矿” 的进行了首次定义，“虚拟货币’ 挖矿’ 活动指通过专用 ‘矿机’ 计算生产虚拟货币的过程，能源消耗和碳排放量大，对国民经济贡献度低，对产业发展、科技进步等带动作用有限，加之虚拟货币生产、交易环节衍生的风险越发突出，其盲目无序发展对推动经济社会高质量发展和节能减排带来不利影响。” 文中通过严禁投资建设虚拟货币 “挖矿” 增量项目和加快有序退出虚拟货币 “挖矿” 存量项目的两种处理方式，来推进整治虚拟货币 “挖矿” 活动。

2021 年 09 月 15 日，国家发布了 《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，此文件进一步明确了虚拟货币和相关业务活动本质属性，“（一）虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位。比特币、以太币、泰达币等虚拟货币具有非货币当局发行、使用加密技术及分布式账户或类似技术、以数字化形式存在等主要特点，不具有法偿性，不应且不能作为货币在市场上流通使用。（二）虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。开展法定货币与虚拟货币兑换业务、虚拟货币之间的兑换业务、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等虚拟货币相关业务活动涉嫌非法发售代币票券、擅自公开发行证券、非法经营期货业务、非法集资等非法金融活动，一律严格禁止，坚决依法取缔。对于开展相关非法金融活动构成犯罪的，依法追究刑事责任。（三）境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动。对于相关境外虚拟货币交易所的境内工作人员，以及明知或应知其从事虚拟货币相关业务，仍为其提供营销宣传、支付结算、技术支持等服务的法人、非法人组织和自然人，依法追究有关责任。（四）参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。任何法人、非法人组织和自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违背公序良俗的，相关民事法律行为无效，由此引发的损失由其自行承担；涉嫌破坏金融秩序、危害金融安全的，由相关部门依法查处。” 从此文件可以看出，国家多年来在不断提醒民众防范炒作风险，尽可能保障民众财产安全以此来维护社会稳定。明确的政策导和政策规范，是区块链行业能够健康可持续发展的前提。

2023 年 05 月 29 日，《北京市互联网 3.0 创新发展白皮书（2023 年）》重磅发布，互联网 3.0 这一新概念进入了我们视野中。此白皮书描述了 “互联网 3.0 是一个具有高沉浸式交互体验的虚实融合的三维空间，将极大地提高人与信息的交互体验和经济活动效率，高度的智能化和虚实融合发展将是其主要特征。互联网 3.0 范畴包括了虚实融合的高沉浸感官体验和虚实贯通的经济活动体验，涵盖了元宇宙和 Web3 的内涵，其概念正是体现了人类社会和经济形态由实向虚、以虚赋实、虚实融合这 一发展趋势。” 此白皮书涵盖了 “互联网 3.0”、“Web3”、“元宇宙” 及 “区块链技术” 等一众新兴概念，较为全面的阐述了互联网 3.0 的创新发展，对于整个行业发展相当具有前瞻意义。

2023 年 12 月 28 日，工业和信息化部、中央网络安全和信息化委员会办公室、国家标准化管理委员会联合发布了《区块链和分布式记账技术标准体系建设指南》，标志着区块链行业发展进一步规范化，重点行业标准的研制将助力区块链技术和产业的高质量发展。文中对区块链有了更加完善的定义，“区块链和分布式记账技术（以下简称 “区块链”）是新一代信息技术的重要组成部分，是分布式网络、加密技术、智能合约等多种技术集成的新型数据库软件。区块链技术具有数据透明、不易篡改、可追溯等特性，有望解决网络空间的信任和安全问题，推动互联网从传递信息向传递价值变革， 将成为推动元宇宙、Web3.0 等未来产业快速发展的重要数字基础设施。” 其中对区块链发展的标准体系规划了两个时间节点，” 到 2025 年，初步形成支撑区块链发展的标准体系。到 2027 年，全面形成支撑区块链发展的标准体系。“至此，我们不难看出 2025 年将会成为一个重要的时间节点，既需要达成区块链产业初具规模的发展目标，也同时需要初步形成支撑区块链发展的标准体系。

我们再将视线转向今年的文件，这也是我们常常最感兴趣的 “极具时效性” 文件。2024 年 01 月 18 日国家发布了《工业和信息化部等七部门关于推动未来产业创新发展的实施意见》，在文中的重点任务第三点 “打造标志性产品” 中明确了 “探索以区块链为核心技术、以数据为关键要素，构建下一代互联网创新应用和数字化生态。面向新一代移动信息网络、类脑智能等加快软件产品研发，鼓励新产品示范应用，激发信息服务潜能。” 其中创新标志性产品囊括了 “第三代互联网。推动第三代互联网在数据交易所应用试点，探索利用区块链技术打通重点行业及领域各主体平台数据，研究第三代互联网数字身份认证体系，建立数据治理和交易流通机制，形成可复制可推广的典型案例。” 第三代互联网已提上日程，当政策走到前面，我们将会更有动力去行动。2024 年 08 月 19 日，最高法、最高检联合召开新闻发布会发布 《关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释》（下称《解释》）明确洗钱犯罪认定标准。《解释》自 2024 年 8 月 20 日起施行。其中 “《解释》将通过’ 虚拟资产 ‘交易列为洗钱方式之一。明确通过’ 虚拟资产 ‘交易、金融资产兑换方式，转移、转换犯罪所得及其收益的，可以认定为刑法第一百九十一条第一款第五项规定的 “以其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质 ‘。” 新技术的产生也是一把双刃剑，需要不断的规范才能一定程度上避免对自己的可能产生的伤害。

关于政策的部分简述完了，各位阅读完是作何感想呢。有所思考也好，就当小说读也罢。可能从业者时常忙于对自身项目研究而不能及时跟进政策，从而导致缺乏自身对政策的解读；可能非从业者缺乏新概念的认识引导，从而导致了他们不愿意去了解这些新概念甚至是对新概念的误解。无论如何呢，本文已经无法改变各位对其已有初次印象的事实，但我希望能通过本文能让各位对中国大陆的政策多了解一点，对区块链行业更多了解一点。 虽然 “往事堪堪亦澜澜”，但是 “前路漫漫亦灿灿”，是祝愿，也是期盼。

[1] 比特岛此词引用自方军老师的《小岛区块链》一书。

总结

本文仅摘选了以下研究文件的部分文件的部分内容直接予以叙述，如有感兴趣的读者可以通过下述总结自取，以下针对研究文件进行分类旨在方便各位获取自己所需的内容。本文仅是政策分享，不构成任何预测或投资建议、提议或者要约。

Web3Caff 研究涉及到的政策文件共计 20 份：

1. 2013 年 12 月 03 日- 《中国人民银行等五部委关于防范比特币风险的通知》
2. 2016 年 03 月 17 日 - 中华人民共和国国民经济和社会发展第十三个五年规划纲要
3. 2016 年 10 月 13 日 - 《国务院办公厅关于印发互联网金融风险专项整治工作实施方案的通知》
4. 2017 年 09 月 04 日 - 《人民银行等七部门关于防范代币发行融资风险的公告》
5. 2018 年 04 月 27 日 - 《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见（征求意见稿）》
6. 2019 年 01 月 10 日 - 区块链信息服务管理规定
7. 2019 年 08 月 23 日 -中国人民银行印发《金融科技（FinTech）发展规划（2019—2021 年）》
8. 2020 年 01 月 01 日 - 《中华人民共和国密码法》
9. 2021 年 03 月 13 日 - 中华人民共和国国民经济和社会发展第十四个五年规划和 2035 年远景目标纲要
10. 2021 年 05 月 27 日 - 两部门关于加快推动区块链技术应用和产业发展的指导意见
11. 2021 年 07 月 16 日 - 中国数字人民币的研发进展白皮书
12. 2021 年 09 月 03 日 - 国家发展改革委等部门关于整治虚拟货币 “挖矿” 活动的通知
13. 2021 年 09 月 15 日 - 《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》
14. 2022 年 01 月 07 日 -《金融科技发展规划（2022-2025 年）》印发——金融与科技加快深度融合
15. 2022 年 04 月 07 日 - 中国人民银行就《中华人民共和国金融稳定法（草案征求意见稿）》公开征求意见
16. 2023 年 05 月 29 日 -《北京市互联网 3.0 创新发展白皮书（2023 年）》重磅发布
17. 2023 年 08 月 04 日 - 对全国政协十四届一次会议第 02969 号提案的答复
18. 2023 年 12 月 28 日 - 工业和信息化部 中央网络安全和信息化委员会办公室 国家标准化管理委员会关于印发《区块链和分布式记账技术标准体系建设指南》的通知
19. 2024 年 01 月 18 日 - 工业和信息化部等七部门关于推动未来产业创新发展的实施意见
20. 2024 年 08 月 19 日 - 最高法、最高检联合召开新闻发布会发布《关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释》

其中并未直接涉及到 “虚拟货币”、“区块链”、“交易所”、“发币（ICO）”、“挖矿” 等概念的文件：

1. 《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见（征求意见稿）》（第 5 份文件）
2. 中国人民银行印发《金融科技（FinTech）发展规划（2019—2021 年）》（第 7 份文件）
3. 《中华人民共和国密码法》（第 8 份文件）
4. 中国人民银行就《中华人民共和国金融稳定法（草案征求意见稿）》公开征求意见（第 15 份文件）

其中对 “比特币”、“虚拟货币”，“区块链”，“挖矿”，“互联网 3.0 ” 等内容定义的文档及定义内容：

1. “比特币” 及 “虚拟货币”：
   1. 《中国人民银行等五部委关于防范比特币风险的通知》（第 1 份文件）首次定义 “比特币”：明确了比特币的性质，认为比特币不是由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，并不是真正意义的货币。从性质上看，比特币是一种特定的虚拟商品，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。但是，比特币交易作为一种互联网上的商品买卖行为，普通民众在自担风险的前提下拥有参与的自由。
   2. 《人民银行等七部门关于防范代币发行融资风险的公告》（第 4 份文件）第二次涉及虚拟货币的定义：代币发行融资中使用的代币或 “虚拟货币” 不由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，不具有与货币等同的法律地位，不能也不应作为货币在市场上流通使用。
   3. 《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（第 13 份文件）再一次明确虚拟货币和相关业务活动本质属性：虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位。比特币、以太币、泰达币等虚拟货币具有非货币当局发行、使用加密技术及分布式账户或类似技术、以数字化形式存在等主要特点，不具有法偿性，不应且不能作为货币在市场上流通使用。
2. “交易所”
   1. 《国务院办公厅关于印发互联网金融风险专项整治工作实施方案的通知》（第 3 份文件）首次涉及 “交易所”。
3. “区块链”：
   1. 两部门关于加快推动区块链技术应用和产业发展的指导意见（第 10 份文件）首次定义：区块链是新一代信息技术的重要组成部分，是分布式网络、加密技术、智能合约等多种技术集成的新型数据库软件，通过数据透明、不易篡改、可追溯，有望解决网络空间的信任和安全问题，推动互联网从传递信息向传递价值变革，重构信息产业体系。
   2. 工业和信息化部 中央网络安全和信息化委员会办公室 国家标准化管理委员会关于印发《区块链和分布式记账技术标准体系建设指南》的通知（第 18 份文件）第二次定义：区块链和分布式记账技术（以下简称 “区块链”）是新一代信息技术的重要组成部分，是分布式网络、加密技术、智能合约等多种技术集成的新型数据库软件。区块链技术具有数据透明、不易篡改、可追溯等特性，有望解决网络空间的信任和安全问题，推动互联网从传递信息向传递价值变革， 将成为推动元宇宙、Web3.0 等未来产业快速发展的重要数字基础设施。
4. “挖矿”：
   1. 国家发展改革委等部门关于整治虚拟货币 “挖矿” 活动的通知（第 12 份文件）"挖矿"的首次定义：虚拟货币 “挖矿” 活动指通过专用 “矿机” 计算生产虚拟货币的过程，能源消耗和碳排放量大，对国民经济贡献度低，对产业发展、科技进步等带动作用有限，加之虚拟货币生产、交易环节衍生的风险越发突出，其盲目无序发展对推动经济社会高质量发展和节能减排带来不利影响。
5. “互联网 3.0”：
   1. 《北京市互联网 3.0 创新发展白皮书（2023 年）》重磅发布（第 16 份文件）首次定义：互联网 3.0 是一个具有高沉浸式交互体验的虚实融合的三维空间，将极大地提高人与信息的交互体验和经济活动效率，高度的智能化和虚实融合发展将是其主要特征。互联网 3.0 范畴包括了虚实融合的高沉浸感官体验和虚实贯通的经济活动体验，涵盖了元宇宙和 Web3 的内涵，其概念正是体现了人类社会和经济形态由实向虚、以虚赋实、虚实融合这一发展趋势。

Web3Caff 建议阅读的注意风险政策文件：

1. 《中国人民银行等五部委关于防范比特币风险的通知》（第 1 份文件）
2. 区块链信息服务管理规定（第 6 份文件）
3. 国家发展改革委等部门关于整治虚拟货币 “挖矿” 活动的通知（第 12 份文件）
4. 中国人民银行就《中华人民共和国金融稳定法（草案征求意见稿）》公开征求意见（第 15 份文件）
5. 最高法、最高检联合召开新闻发布会发布《关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释》“两高” 发布最新司法解释，明确洗钱犯罪认定标准（第 20 份文件）

Web3Caff 建议阅读的发展规划政策文件：

1. 中华人民共和国国民经济和社会发展第十四个五年规划和 2035 年远景目标纲要（第 9 份文件）
2. 两部门关于加快推动区块链技术应用和产业发展的指导意见（第 10 份文件）
3. 《金融科技发展规划（2022-2025 年）》印发——金融与科技加快深度融合（第 14 份文件）
4. 《北京市互联网 3.0 创新发展白皮书（2023 年）》重磅发布（文第 16 份文件）
5. 对全国政协十四届一次会议第 02969 号提案的答复（第 17 份文件）
6. 工业和信息化部等七部门关于推动未来产业创新发展的实施意见（第 19 份文件）

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