波蘭 VASP 牌照現在是數位市場上炙手可熱的授權牌照之一
作者：智匯諮詢，@wisefc1
波蘭是位於歐洲的國家，國土面積 30 多萬平方公里，從面積上來說在歐洲是排在前列的。但是在經濟實力上，波蘭顯然沒有國土面積這麼靠前。波蘭僅是一個中等發達國家，2021 年 GDP 為 5744 億歐元，對於其 3800 萬的總人口來說，人均 GDP 僅為 13580 歐元，在世界上排名 50 左右，並不是特別的高。
波蘭地勢平坦，非常適合農業種植。到了現在波蘭仍是歐洲的農業大國，每年仍能往外出口幾百億歐元的農產品。波蘭農業發達但是不代表農業是波蘭的支柱，其實波蘭的工業也很發達，佔 GDP 的近七成，工業門類較為齊全，工業才是波蘭的支柱產業。近年來波蘭在金融業也大步邁進，在 2021 年底通過了提案，推出了 VASP 數位資產經營牌照。這在整個歐盟乃至全球數位資產市場都走在了前面。
申請波蘭 VASP 牌照流程
波蘭，首都華沙，是歐盟第 7 大人口最多的首都城市。與鄰近的加密許可目的地愛沙尼亞和立陶宛相比，波蘭法規在設置過程方面被視為更加靈活，並且持續成本較低，因為對現場合規人員沒有具體要求。
「波蘭 VASP 牌照」指波蘭政府授予的加密資產服務提供者的正式許可證。 VASP 是提供加密資產相關服務的機構或企業，包括加密貨幣交易所、數位錢包提供者、虛擬資產支付服務提供者等。這些服務可能涵蓋數位貨幣的買賣、儲存、轉帳和支付等。
波蘭 VASP 虛擬貨幣牌照經營範圍有四個（可同時申請 4 個營業範圍）
1：虛擬貨幣兌法幣
2：虛擬貨幣直接的兌換
3：虛擬貨幣業者
申請波蘭 VASP 牌照有以下條件
一、自身必須是數位資產產業從業者，有相關的產業工作經驗。
二、在申請波蘭 VASP 牌照前已經有獲得其他地區的數位經營許可牌照。
三、申請人需要去波蘭駐當地國家領事館或大使館簽字確認。
申請波蘭 VASP 牌照的核心步驟和要求包括：先在波蘭註冊有限責任公司（Sp. z oo），註冊資本為 5000PLN，然後準備相關文件並遞交申請，最後等待 3-4 個月的審批時間。
具體來說，申請波蘭 VASP 牌照的步驟如下：
註冊公司：在波蘭註冊有限責任公司（Sp. z oo），註冊資本為 5000PLN。
準備資料：
董事股東的有效護照掃描件及地址證明。
授權書（PoA）：委託他人代表自己進行某種行為的法律文件。
商業計劃書：詳細描述商業模式和計劃進行的許可活動。
董事股東個人簡歷。
公司網址：如果有的話，提供服務的網址。
無犯罪證明：股東、董事會成員、最終受益所有人的無犯罪證明，需由公證人證明，並以英文加註確認。
提交申請：將準備好的文件遞交至波蘭金融監理局（PFSA），並配合完成 KYC 調查並回答一些合規問題。
等待審批：牌照審核時間大約為 3-4 個月。
申請波蘭 VASP 牌照的注意事項包括：
合規程序：必須建立和執行合規程序，確保業務符合反洗錢（AML）和了解客戶（KYC）法規。
經營範圍：波蘭 VASP 牌照涵蓋虛擬貨幣兌法定貨幣、虛擬貨幣直接兌換、官方活動授權的經紀服務、以及虛擬貨幣錢包服務等。
持續成本：由於對現場合規人員沒有具體要求，持續成本較低。
透過以上步驟和注意事項，可以有效地申請波蘭 VASP 牌照，確保業務在波蘭合法運作。
申請波蘭 VASP 所需的資料要求
1. 董事股東：提供有效護照掃描件，地址證明。
2. 授權書（PoA）：授權書是委託他人代表自己進行某種行為的法律文件，申請過程中需要提供。
3. 商業計劃書：申請人需要提供詳細的商業模式和計劃進行的許可活動的描述。
4. 董事股東個人履歷：列出所有參與者的就業和教育背景的履歷，以便監管機構了解團隊背景。
5. 公司網址：如果公司已經有網站，提供服務的網址可以顯示公司的線上存在和營運模式。
6. 董事股東無犯罪證明：為了確保公司的合法性，需要提供股東、董事會成員、最終受益所有人最近不超過 3 個月的非犯罪證明，且這些文件需要由公證人證明，並用英文（或宣誓的英文翻譯）加註確認。
除了上述主要文件外，申請人可能還需要提供其他額外的資料，具體取決於波蘭金融監理局（PFSA）的要求。
波蘭 VASP 加密貨幣牌照的申請流程
首先，你需要在波蘭註冊有限責任公司（Sp.zo.o.），註冊資本為 5000PLN。
準備牌照申請必要文件，遞交申請，過程中需要配合完成 KYC 調查和回答一些合規問題。
等待牌照審批，時間 3-4 個月左右。
VASP 牌照的頒發通常受到金融監管機構的監管，以確保這些服務商遵守法規，特別是關於反洗錢（AML）和了解客戶（KYC）的法規。這些法規旨在防止虛擬資產被用於非法活動，如洗錢和恐怖融資。
波蘭 VASP 牌照要求申請者需要滿足一系列法律和監管要求，具體要求如下：
1、合規程序： 必須建立和執行合規程序，以確保業務符合法規。
2、KYC 程序： 必須進行客戶的 KYC 驗證，以驗證客戶的身份，包括身份證明、地址驗證等。
3、AML 程序： 必須建立反洗錢（AML）程序，以識別和報告可疑的交易活動。
4、安全措施： 必須採取適當的安全措施來保護客戶的虛擬資產和交易資料。
5. 公司註冊： 申請 VASP 牌照的公司必須在波蘭合法註冊並遵守相關法律法規。
6. 財務穩定性： VASP 需要證明其財務穩定性，以確保其能夠維持良好的服務和客戶保護。
7. 管理與團隊： VASP 的管理團隊需要具備相關的經驗和專業知識，以確保業務的有效管理和合規性。
8. 審計： VASP 可能需要定期接受獨立審計，以驗證其合規性和財務狀況。
9. 報告要求： 需依照監理要求向金融監理機關提交報告，包括交易報告、KYC 報告等。
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